Grote bedragen ontvangen

[MissDaisy]

Hallo allemaal,

 

Ik vroeg mij af of iemand mij aan een naam of internetadres kan helpen van de organisatie die grote geldtransacties controleerd. Ik heb enige tijd geleden, op de TV, een intervieuw van Harry Mens met een vertegenwoordiger van deze organisatie gezien, maar de naam is mij ontgaan. Deze organisatie controleerd o.a. de aanbiedingen van bijv.TEAK investeringen etc. Zou daar graag achter komen.

 

Het gaat mij namelijk om informatie dat ik wil hebben inzake het ontvangen van grote bedragen uit het buitenland. Hoe je dat het best kunt stroomlijnen zonder dat je rekening geblokkeerd word en aan wie je dat , naast je bank, door moet geven dat er een groot bedrag aankomt.

 

Misschien informeer ik naar de verkeerde informatie hoor kan heel goed, maar misschien weet iemand waar ik moet zijn.

 

Overigens is het volkomen legaal hoor hahaha, wil gewoon de juiste wegen bewandelen.

 

Ik hoor het graag

 

Vast bedankt!

Daisy

[Marco van den Maagdenberg]

Wat is het probleem precies ?

 

Wat wil je waarom gecontroleerd hebben?

 

Het geld wordt op jouw bankrekening gestort, staat op je afschrift en daarna kan je erover beschikken, er wordt niets geblokkeerd. Het enige wat vertraging kan opleveren, is dat de bank bij uitzonderlijk grote bedragen die op de rekening niet gebruikelijk zijn, zowel bij opdrachtgever als begunstigde natrekt of de boeking wel correct is.

 

Overigens:

Let bij binnenkomst en opname/overboeking wel op de valutadatum (rentedatum) van binnenkomst en opname/doorboeking, voorkomt een onverwachte nota van debetrente! .

 

 

[Yannick_]

MissDaisy: wat noem jij grote bedragen?

 

De bank controleert overigens helemaal niet(s) onder een bepaald bedrag. (De rekeningnummers en corresponderende gegevens moeten natuurlijk wel overeenkomen) Of het nu normaal is of niet, die bedragen doen, onder een bepaald bedrag, niet ter zake.

 

Controle pas bij bedragen die de tonnen overstijgen.

[Marco van den Maagdenberg]

Controle pas bij bedragen die de tonnen overstijgen.

 

In zijn algemeenheid kan je stellen, dat bedragen die niet gebruikelijk zijn , gecontroleerd worden. dat kan al vanaf EUR 10.000,=

[Hans van den Bergh]

Het gaat hier volgens mij om de Meldingsplicht Ongebruikelijke Transacties en daarnaast de Wet Identificatie Dienstverlening (MOT/WID). Elke bank of dienstverlener die (t.w.v.) bedragen groter dan €10.000 moet ontvangen, wisselen e.d., moet dit melden en identiteitsgegevens vastleggen. Dit om controle mogelijk te maken en eventuele witwaspraktijken te voorkomen.

 

Succès en groet,

 

Hans

[r.i.p. Ruben van den Oord]

De MOT heeft toch alleen betrekking op kasgeld transacties bij de bank? Valutaomwisselingen, contante stortingen bij de bank, gote aankopen zoals auto's die contant voldaan worden, Western Union transacties ed. Volgens mij worden girale transacties van 10K toch niet gemeldt? Dan blijven ze bezig joh!

[Marco van den Maagdenberg]

De MOT heeft toch alleen betrekking op kasgeld transacties bij de bank? Valutaomwisselingen, contante stortingen bij de bank, gote aankopen zoals auto's die contant voldaan worden, Western Union transacties ed. Volgens mij worden girale transacties van 10K toch niet gemeldt? Dan blijven ze bezig joh!

 

ook grote girale transacties die niet gebruikelijk zijn, worden gemeld.

 

[Solitair]

Stel dat je een bedrag van 150 miljoen dollar gestort krijgt uit Nigera, zou dat dan worden gecontroleerd...

[R.I.P. - Benm]

Stel dat je een bedrag van 150 miljoen dollar gestort krijgt uit Nigera

 

Dan ben je de allereerste ter wereld waarbij het verhaal uit het nigeriaanse spammailtje echt waar is ;D

[Yannick_]

Controle pas bij bedragen die de tonnen overstijgen.

 

In zijn algemeenheid kan je stellen, dat bedragen die niet gebruikelijk zijn , gecontroleerd worden. dat kan al vanaf EUR 10.000,=

 

Ik heb bij een bank gewerkt, oa op de cash management afdeling en ik kan je vertellen dat dat niet gebeurt. Die 10.000 euro grens is wanneer iemand met die bedragen bijvoorbeeld cash een auto wilt kopen. (zoals eerder vermeld in dit topic) Om witwassen van geld tegen te gaan. Anders zou elke erfenisje, elke lening bij leenen.nl die natuurlijk naar de eigen rekening wordt overgemaakt, want stel je voor dat mensen zouden zien dat jij bij de >60% van de NL'ers hoort die een privé auto financiert, en zo kun je nog wel wat bedragen noemen waarvan niet bepaald kan worden of ze wel of niet gebruikelijk zijn...

 

Dat kost een bank veel te veel manuren om dat te controleren. Controle gebeurt pas bij veel hogere bedragen.

[Saint Denis]

:)

 

ALS JE FF WIL LACHEN KIJK DAN OP www.419eater.com

DIT IS EEN PERSOON DIE DE ROLLEN OMDRAAID

EN DE OPLICHTERS DE GRAPPIGSTE DINGEN LAAT UITVOEREN.

 

GROETEN DENIS

 

[Saint Denis]

Controle pas bij bedragen die de tonnen overstijgen.

 

In zijn algemeenheid kan je stellen, dat bedragen die niet gebruikelijk zijn , gecontroleerd worden. dat kan al vanaf EUR 10.000,=

 

Ik heb bij een bank gewerkt, oa op de cash management afdeling en ik kan je vertellen dat dat niet gebeurt. Die 10.000 euro grens is wanneer iemand met die bedragen bijvoorbeeld cash een auto wilt kopen. (zoals eerder vermeld in dit topic) Om witwassen van geld tegen te gaan. Anders zou elke erfenisje, elke lening bij leenen.nl die natuurlijk naar de eigen rekening wordt overgemaakt, want stel je voor dat mensen zouden zien dat jij bij de >60% van de NL'ers hoort die een privé auto financiert, en zo kun je nog wel wat bedragen noemen waarvan niet bepaald kan worden of ze wel of niet gebruikelijk zijn...

 

Dat kost een bank veel te veel manuren om dat te controleren. Controle gebeurt pas bij veel hogere bedragen.

 

Ja en volgens mij werken er zo'n 20 a 25 controleurs op deze afdeling verspreid over nederland,

ik heb dit een keer op ned 2 gezien bij een programma over het witwassen en ontduiken van belastinggelden.

Zodoende kan het niet anders dan dat ze alleen grotere bedragen checken, tenzij er natuurlijk een onderzoek tegen jouw loopt.

 

Groeten Denis

[Marco van den Maagdenberg]

Controle pas bij bedragen die de tonnen overstijgen.

 

In zijn algemeenheid kan je stellen, dat bedragen die niet gebruikelijk zijn , gecontroleerd worden. dat kan al vanaf EUR 10.000,=

 

Ik heb bij een bank gewerkt, oa op de cash management afdeling en ik kan je vertellen dat dat niet gebeurt. Die 10.000 euro grens is wanneer iemand met die bedragen bijvoorbeeld cash een auto wilt kopen. (zoals eerder vermeld in dit topic) Om witwassen van geld tegen te gaan. Anders zou elke erfenisje, elke lening bij leenen.nl die natuurlijk naar de eigen rekening wordt overgemaakt, want stel je voor dat mensen zouden zien dat jij bij de >60% van de NL'ers hoort die een privé auto financiert, en zo kun je nog wel wat bedragen noemen waarvan niet bepaald kan worden of ze wel of niet gebruikelijk zijn...

 

Dat kost een bank veel te veel manuren om dat te controleren. Controle gebeurt pas bij veel hogere bedragen.

 

Beste Yannick,

Goed lezen !

 

Ik heb geschreven in zijn algemeenheid en bedragen die niet gebruikelijk zijn en dat melding kan vanaf 10.000,=. Ik heb niet geschreven dat alle bedragen boven de 10.000,= altijd meldingsplichtig zijn.

 

Iemand die al tijden maandelijks 800,= op de rekening krijgt bijgeschreven en er komen ineens bedragen binnen van ca 10.000,= binnen, dan is dat ongebruikelijk, hetgeen reden kan zijn voor melding. Daarom is het voor een bank zo belangrijk om de klanten te kennen.

Voor die controles, heb je echt niet veel mensen nodig, de banksystemen zitten zo in elkaar dat die dat soort bedragen er feilloos uithalen.

 

Ik put uit een dertigtal jaren bancair financieren van ondernemers!

 

[Yannick_]

Beste Yannick,

Goed lezen !

 

Is dit nou cynisch bedoelt? Want volgens mij is dit geen forum voor de persoonlijk aanvallen ? :)

 

Ik heb geschreven in zijn algemeenheid en bedragen die niet gebruikelijk zijn en dat melding kan vanaf 10.000,=. Ik heb niet geschreven dat alle bedragen boven de 10.000,= altijd meldingsplichtig zijn.

 

M.a.w. schrijf je hier: iets wat niet veel toevoegd? Kunnen zullen worden mogelijkerwijs etc. Volgens mij heeft iemand die dit leest er nog niet veel aan.

 

Iemand die al tijden maandelijks 800,= op de rekening krijgt bijgeschreven en er komen ineens bedragen binnen van ca 10.000,= binnen, dan is dat ongebruikelijk, hetgeen reden kan zijn voor melding. Daarom is het voor een bank zo belangrijk om de klanten te kennen.

Voor die controles, heb je echt niet veel mensen nodig, de banksystemen zitten zo in elkaar dat die dat soort bedragen er feilloos uithalen.

Geen enkele bank kent de klant die 800 euro per maand overgeschreven krijgt op die manier. Tenzij een enkele kleine Rabobank vestiging of banken zoals Argenta in België.

 

De systemen van de bank halen de bedragen er inderdaad feilloos uit. Maar worden niet door de systemen gecontroleerd. Dat gebeurt handmatig.

 

Ik put uit zeer recente ervaring ;)

 

[Yannick_]

Overigens nog even ter verduidelijking:

 

Je schrijft: In zijn algemeenheid kan je stellen, dat bedragen die niet gebruikelijk zijn , gecontroleerd worden. dat kan al vanaf EUR 10.000,=

 

IK lees dan: (bijna )alle bedragen die niet gebruikelijk zijn vanaf 10.000 worden gecontroleerd.

 

En dat is ook wat ik in mijn reply heb verduidelijkt, dat dat niet zo is. anders zou elke erfenisje, elke lening bij leenen.nl die natuurlijk naar de eigen rekening wordt overgemaakt, want stel je voor dat mensen zouden zien dat jij bij de >60% van de NL'ers hoort die een privé auto financiert, en zo kun je nog wel wat bedragen noemen waarvan niet bepaald kan worden of ze wel of niet gebruikelijk zijn...

 

Waaruit concludeer je dan dat ik niet goed heb gelezen? Ik weerleg alleen wat jij hebt gezegd?

 

[Marco van den Maagdenberg]

 

Is dit nou cynisch bedoelt? Want volgens mij is dit geen forum voor de persoonlijk aanvallen ? :)

 

Yannick,

Even een mogelijk misverstand uit de weg ruimen.

Het was zeker NIET mijn bedoeling om cynisch te zijn, als het zo overgekomen is, mijn verontschuldigingen.

 

[Yannick_]

Geen probleem! Duidelijk :)

[The Beast]

Hallo mensen!

 

Even een oude topic weer naar boven brengen. Mijn vraag heeft ook hiermee te maken.

 

Ik ontvang binnenkort een bedrag van ongeveer 100.000Euro op mijn prive rekening. Dit bedrag ga mijn ouders het overmaken naar mij zodat ik hier in Nederland een huis kan kopen. Dus een schenking. Zij wonen niet hier in Nederland maar hebben wel een Nederlandse nationaliteit.

 

Volgens de belastingdienst:

 

De schenker woont al langer in het buitenland

 

U betaalt geen schenkbelasting als degene van wie u de schenking krijgt, niet in Nederland woont op het moment dat hij u de schenking geeft. (mijn situatie)

 

Let op!

 

U moet wél schenkbelasting betalen als de schenker:

 

een Nederlander is en nog geen 10 jaar buiten Nederland woont

 

een buitenlander is die in Nederland woonde en nog geen heel jaar uit Nederland weg is.

 

Schenkbelasting hoef ik dan niet te betalen.

 

Nou mijn vraag is: Moet ik de bank informeren over dit bedrag dat binnen zal komen?

 

Alvast bedankt voor jullie antwoord!

[R.I.P. | Peter Bonjernoor]

Even een oude topic weer naar boven brengen.

Bijna iedereen vindt dat mateloos irritant, en al helemaal als het om prive vragen gaat...

[The Beast]

Even een oude topic weer naar boven brengen.

Bijna iedereen vindt dat mateloos irritant, en al helemaal als het om prive vragen gaat...

 

Volgens mij is deze topic ook gestart met een prive vraag.

[ODS1001]

De Wet MOT en de WID zijn inmiddels (2011) vervangen. Tegenwoordig kennen we de Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren terrorisme).

Vindplaats: http://wetten.overheid.nl/BWBR0024282/geldigheidsdatum_07-05-2011

 

In deze thread worden(drempel)bedragen (bijv. 10.000 euro) aangehaald. De nieuwe wet maakt nauwelijks meer gebruik van drempelbedragen. Het gaat echter steeds om het vermoeden dat er sprake kan zijn van witwassen en financieren van terrorisme.

 

Is er sprake van een vermoeden, dan kan dit gemeld worden bij de FUI (Financial Intelligence Unit) van de KLPD: http://www.fiu-nederland.nl/

 

Wat betreft banken: banken controleren wel degelijk en veel grondiger dan mensen (en menig bankmedewerker) vermoeden. Nederlandse banken gebruiken bijvoorbeeld het "Behavior Detection Platform" van het bedrijf Mantas (tegenwoordig Oracle). En dat gaat ver, heel ver. Wees niet verbaasd als alles op dit forum ook door dit platform geanalyseerd wordt......

 

Meer weten? http://www.scribd.com/doc/7291483/Behavior-Detection

 

 

Hallo mensen!

 

Even een oude topic weer naar boven brengen. Mijn vraag heeft ook hiermee te maken.

 

Ik ontvang binnenkort een bedrag van ongeveer 100.000Euro op mijn prive rekening. Dit bedrag ga mijn ouders het overmaken naar mij zodat ik hier in Nederland een huis kan kopen. Dus een schenking. Zij wonen niet hier in Nederland maar hebben wel een Nederlandse nationaliteit.

 

 

Nou mijn vraag is: Moet ik de bank informeren over dit bedrag dat binnen zal komen?

 

Alvast bedankt voor jullie antwoord!

Je hoeft de bank niet te waarschuwen. Worden er niet vaker zulke bedragen overgemaakt op jouw rekening? Dan zal de afdeling compliance van jouw bank deze transactie onderzoeken. Je hebt hierbij de kans dat je zelf wordt opgebeld door de bank om te vragen waar het geld vandaan komt. Vervolgens zal de bank een afweging maken of hier sprake is van een vermoeden van witwassen of niet (of misschien blijkt uit het Behaviour Detection Platform van de bank wel dat de zoon van een koerier van Osama Bin Laden een Facebook 'vriend' van je is). Indien ja, dan zullen ze de transactie doorgeven aan de FIU. Dit gebeurd echter pas nadat jij het geld al hebt ontvangen.

 

 

 

[MartinDupuis]

Ik vroeg me al af inderdaad, toevallig een maand geleden twee grote bedragen binnengekregen op mijn bankrekening. Een week later een mailtje van de bank of ik even wilde uitleggen waar die bedragen vandaan kwamen, had toen al het idee dat er niet dagelijks een medewerker mijn bankrekening bekeek maar dat er een programma zou bestaan die dat signaleert.

 

Wel knap als ze dat aan je hyves of facebook vrienden kunnen linken qua goed of fout. Wat niet wil zeggen dat ik het daar mee eens ben.

 

Groet, Martin

[The Beast]

Bedankt voor de informatie heren. Hier heb ik wat aan.

 

 

[Joost Rietveld]

Even een oude topic weer naar boven brengen.

Bijna iedereen vindt dat mateloos irritant, en al helemaal als het om prive vragen gaat...

 

Volgens mij is deze topic ook gestart met een prive vraag.

 

Dat klopt en is de mods blijkbaar ontgaan destijds, maar dat maakt het nog steeds geen HL topic omdat we hier voor ondernemers zijn.

 

Overigens (dank je wel Johan Klok) heb je al een meer dan uitstekend antwoord, zodat ik nu een slot zet op dit topic, voordat iedereen aan dit topic refereert met de mededeling dat privé vragen toegestaan zijn.

 

groet

Joost

 

HL admin