Boekdatum, rentedatum, verwerkingsdatum

[sjorsb]

Beste HL'ers,

 

Ik ben een startende ZZP'er en heb volgens mij een hele simpele (beginners)vraag.

 

Op mijn bankafschriften bij de Rabobank staan 3 termen:

- rentedatum

- boekdatum

- verwerkingsdatum

 

Mijn vraag is als volgt:

Welke datum gebruik ik in mijn boekhouding om alles correct te boeken?

 

Een paar voorbeelden:

1. Een factuur betaald op 14-03-2011.

Boekdatum = 14-03-2011.

Verwerkingsdatum = 13-03-2011.

Rentedatum = 14-03-2011.

 

2. Nog een factuur betaald op 04-04-2011.

Boekdatum = 04-04-2011.

Verwerkingsdatum = 04-04-2011.

Rentedatum = 05-04-2011

 

3. Kwartaalkosten Rabobank betaald.

Boekdatum = 06-04-2011

Verwerkingsdatum = 06-04-2011

Rentedatum = 01-04-2011

 

Door de verschillende data/termen raak ik een beetje het overzicht kwijt. Op de afschriften van de Rabobank staat namelijk zeer uitdrukkelijk de rentedatum vermeld. Maar de term "boekdatum" brengt me weer in de war, aangezien deze datum het meest voor de hand ligt...

 

Als iemand mij dit duidelijk kan maken, graag! :)

 

Alvast bedankt.

[Marco van den Maagdenberg]

Beste Sjors,

 

Boek en/of verwerkingsdatum geeft de datum aan wanneer de bank het bedrag geboekt/verwerkt heeft.

Rentedatum is de datum waarop het geboekte bedrag rente gaat dragen, maw vanaf welke datum jij rente gaat betalen of ontvangen.

 

Je kunt in jouw administratie het beste de boekdatum aanhouden.

 

[sjorsb]

Beste Marco,

 

Bedankt voor je snelle reactie.

De boekdatum leek voor mij inderdaad ook het meest logische om aan te houden.

Het is mij, na deze bevestiging, nu duidelijk! :)