Administratiekantoor wil leningen/verzekeringen afsluiten

[jaffang]

Beste mensen,

 

Ik heb onlangs begonnen met een administratie kantoor. Boekhouding verzorgen voor de MKB. Nu heb ik bij veel mensen de vraag lopen of ik ook leningen of verzekeringen kan regelen voor hem? Dat is nou mijn vraag? Hoe werkt dat nou precies? Moet ik alle verzekeringen aanschrijven dat ik een bedrijf ben en verzekeringen wilt afsluiten voor mijn klanten of banken opbellen om zodoende leningen te kunnen afsluiten voor mijn klanten? Wie kan mij helpen?

 

Mvg

 

[titel aangepast - mod]

[Linda Maas]

De eisen (WFT) met betrekking tot het adviseren van verzekeringen en dergelijke zijn erg streng en staan onder toezicht van de AFM. Om in verzekeringen te bemiddelen moet je een vergunning hebben en om die te krijgen moet je o.a. allerlei branchgerichte diploma's hebben en leidinggevende ervaring.

 

Wellicht dat je met een bekende ondernemer uit het bank en verzekeringswezen kan samenwerken en alle klanten met betreffende vragen doorverwijst naar die tussenpersoon. Vaak kan een tussenpersoon ook bemiddelen bij leningen.

[jaffang]

Ik kan het beste met een tussenpersoon samenwerken? Dat is jouw tip!

[Marco van den Maagdenberg]

Je moet zorgen, dat een financieringsaanvraag voor jouw klanten voorzien van alle relevante stukken weggelegd worden bij een financieringsinstelling. Zonodig begeleid je jouw klant bij de aanvraag. Uit de respons kies je samen met jouw client de beste oplossing.

[Linda Maas]

Ja, want er zijn erg veel eisen waar je als financieel tussenpersoon aan moet (blijven) voldoen. Mocht je tevreden zijn over je eigen tussenpersoon of verzekeraar dan kan je dat altijd aangeven bij je klanten.

[jaffang]

Zit nu namelijk aan een verdienmodel te bedenken. Als ik een factuur stuurt aan mijn kanten voor advies & begeleiding, zal het dan niet raar overkomen. Ik steek er namelijk wel tijd en moeite in en ik moet ook mijn rekeningen betalen. De tussenpersoon verdient er aardig mee door mijn verwijzingen.

[Linda Maas]

Als administratiekantoor mag je zonder de juiste vergunning geen advies geven inzake verzekeringen. Op dat gebied zal je de klanten dus echt moeten doorverwijzen naar een maatschappij of tussenpersoon met de juiste vergunningen. Wellicht dat je met een tussenpersoon iets kan afspreken over de vergoeding per aangebrachte klant?

 

De tussenpersoon is dan volgens mij wel verplicht om de vergoeding die hij per lead betaald bekend maken aan de klant (ivm de transparantie).

[TwaBla]

Goh, dat gaat snel.

 

Weet iemand een goedkoop een boekhouder die de administratie van mijn BV kan doen met 10 personeelsleden? suggestie?

[Linda Maas]

Goh, dat gaat snel.

 

Weet iemand een goedkoop een boekhouder die de administratie van mijn BV kan doen met 10 personeelsleden? suggestie?

 

Zag ik ook, bij gebrek aan antwoord zelf zijn administratiekantoor begonnen?

[jaffang]

dat klopt! op een gegeven maar eigen administratie kantoor begonnen wegens ontevreden van vorige administratie kantoor in Hilversum

[Marnix Wansink]

Het aflsuiten van verzekeringen is iets wat gelukkig niet meer zomaar kan. De wetgeving wordt strenger en strenger en zorgt ervoor dat de tussenpersonen en/of financieel adviseurs ook daadwerkelijk gaan adviseren in plaats van verzekerignen verkopen.

 

Als jij denkt dat je hiervoor in aanmerking komt kun je een vergunning aanvragen bij de AFM en daarna bij de verzekeraars een anstelling krijgen waarmee je verzekeringen mag gaan aanbieden. Gezien je echte hier moet vragen of dit kan, zal ik ervan uitgaan dat je niet over de benodigde diploma's beschikt (en eventueel ervaring in leiderschap, ondernemen etc.etc. waar de AFM ook naar kijkt) dus je zal dan eerst de verschillende opleidingen moeten afronden. Een ander onderdeel bij de vergunning is bestaande ervaring dus je zult in het verleden ook dergelijke werkzaamheden moeten hebben verricht (als loondienstadviseur bijvoorbeeld). Kortom; je hebt de benodigde opleidingen nodig en als je die al hebt dan nog is er een hele waslijst extra vaardigheden die je moet hebben voordat de AFM je een vergunning verschaft als eigen ondernemer. Al met al kun je denk ik wel rekenen op een doorlooptijd van bijna een jaar voordat je daadwerkelijk een eerste verzekering kan aanbieden.

 

Vraag is echter of je hier wel aan moet beginnen aangezien je pas net begonnen bent als relatief 'groentje' op een volstrekt andere markt. Goudzoekers lopen tegen problemen aan aangezien je ervan uit kunt gaan dat er geen provisie meer bestaat zodra je zover bent en je dus bij je klant een rekening op uurbasis moet gaan neerleggen voor het advies op verzekeringsgebied dat je hem geeft. Hiervoor moet je kunnen concurreren met de huidige aanbieders van dergelijk advies waarbij je dus moet beseffeb dat je kennis moet hebben van financiele planning, van de wijzigende wetgeving en vooral van alle evrzekeraars en alle producten inclusief specifieke voorwaarden voordat je met droge ogen advies kunt verkopen aan je klanten. Als dit niet haalbaar is en je ziet het alleen als mogelijke extra verdiensten dan doe je jezelf en vooral je klanten zeer tekort.

 

Mijn advies zou dan vooral zijn om je op korte termijn te specialiseren ergens in want een beetje als nieuweling proberen de boekhouding te doen, verzekeringen te adviseren en te bemiddelen bij leningen is iets wat 30 jaar geleden wel werd gedaan maar inmiddels wel bekend is dat dit voor de klanten nou niet optimaal is. Als je echt specialist bent in 1 vakgebeid dan bied je daadwerkelijk meerwaarde en laat je de overige zaken aan andere specislisten.

[Gast]

Ik sluit mij volledig bij de vorige "spreker" aan, je bent nu bovendien onafhankelijk voor je klanten, en dat moet je vooral zo

houden, bij met name pensioenvraagstukken, ben je dan ineens niet meer onafhankelijk voor je relatie. Dat is de reden dat het niet meer mag en kan.

[Norbert Bakker]

Grappig is dat toch, dat gezever over leadsvergoedingen en het volkomen achterhaalde idee (van Topicstarter) dat er met verzekeringen makkelijk veel geld te verdienen valt. Verzekeringsadviseurs zijn of worden in toenemende mate gewoon urenschrijvers, die net als boekhouders en fiscalisten hard moeten werken voor hun geld en daarnaast ook nog hun diploma's en permanente educatie bij moeten houden,.

 

Ik ben verzekeringsadviseur en werk samen met diverse andere MKB dienstverleners waaronder boekhouders, accountants, administratiekantoren, fiscalisten en juristen. Bij geen enkele van deze samenwerkingsverbanden is sprake van enige vorm van beloning of verrekening. Het is een doorverwijzing waarbij vooral het belang van de klant en klanttevredenheid vooraan staat: een doorverwijzing naar een goede betrouwbare partij straalt ook af op de doorverwijzende partij!

[Joost Rietveld]

Het is een doorverwijzing waarbij vooral het belang van de klant en klanttevredenheid vooraan staat: een doorverwijzing naar een goede betrouwbare partij straalt ook af op de doorverwijzende partij!

 

Als iemand uit Norberts netwerk en iemand die graag naar Norbert doorverwijst, kan ik dat alleen maar beamen!

 

groet

Joost