Verzamelrubriek in kasboek

[JP2]

Ik verkoop verzamelartikelen via o.a. Marktplaats en heb hiervoor een onderneming opgericht.

Ik doe mijn adminsitratie via een spreadsheet programma dat ik zelf heb ingedeeld en heb de volgende vraag.

Ik heb per maand zo'n 200 verkopen die ik allemaal netjes per stuk inboek in mijn verkoopboek waarbij ik ook noteer waneer de betaling heeft plaatsgevonden en of dit via kas of bank is gegaan.

Ik zou al deze verkopen het liefst per maand als één bedrag inboeken in mijn bank en kasboek.

B.V. iedere laatste dag van de maand met de vermelding welke vberkopen het betreft (nummer 1 tot ..)

 

Ik weet natuurlijk wel dat ik ook door kan puzzelen aan het bestand zodat iedere verkoop automatisch naar het bankboek gaat, maar dat zie ik even niet zitten en voor wat andere redenen is het gewoon makkelijk als het bankboek wat overzichtelijk blijft.

[4711]

Wat bedoel je met dat je weet “dat ik ook door kan puzzelen aan het bestand zodat iedere verkoop automatisch naar het bankboek gaat” eigenlijk?

 

Een “bankboek” bevat dezelfde mutaties als je bankafschriften, m.a.w. alle bedragen (plus het saldo) op je bankrekening.

Een “kasboek” bevat precies dezelfde informatie, behalve dat het hier dan gaat over de bedragen die contant (in/uit je geldlade of portemonnee) zijn ontvangen en uitgegeven.

 

Als je een “verkoopboek” bijhoudt (en dat doe je, zeg je) dan kan je de contante verkopen

inderdaad ‘verdichten’ (dus als één mutatie opnemen) in je kasboek.

Of je dat per dag, per week of per maand kan doen, dat is weer afhankelijk van de situatie en omvang van je bedrijf.

 

Als je veel contante ontvangsten hebt (zoals wanneer je bijvoorbeeld een marktkoopman bent), dan ziet de belastingdienst jouw kasboek als een erg belangrijk controlemiddel.

Dan zullen zij misschien niet snel genoegen nemen met een kasboek waarin alleen een maandbedrag vermeldt staat. Zij willen namelijk kunnen terugrekenen hoeveel contant geld je elke dag op zak had (je kasadministratie hoort ‘adequaat’ te zijn).

In principe moet je dan (formeel gesproken) misschien een kasboek hebben die per dag laat zien hoeveel geld je in kas had.

 

[JP2]

Met het puzzelen bedoel ik dat ik het spreadsheetprogramma zo kan gaan schrijven dat iedere vermelding in het verkoopboek automatisch in het bankboek wordt opgenomen.

 

Wat betreft mijn transacties gaat vrijwel iedere verkoop via de bank. Slechts incidenteel verkoop ik iets contact en dit komt dan ook per verkoop in het kasboek.

Mijn bankboek/kasboek is zo opgsteld dat de bank en kas gegevens er samen opgesplitst in vermeld staan uoiteraard met het saldo van de bank en de kas opgesplitst.

 

Als ik het goed begrijp mag ik dus de verkopen die per bank worden betaald en die ik per stuk registreer in mijn verkoopboek bundelen en per maand opnemen in mijn bankboek.

[4711]

Ja, dat moet kunnen als je dat beter vindt.

Als je banksaldi maar kloppen met de bankafschriften (en het liefst per bankafschrift en zeker per maand).

[JP2]

Ik controleer elke maand mijn banksaldo (via het saldo-overzicht met internetbankieren van dat moment) met mijn bankboek aangezien ik ieder maand mijn bankboek bijwerk.

Het is echter lastig om het saldo op mijn bankafschrift direct uit het bankboek te halen aangezien dit afschrift meestal halverwege de maand komt en en mijn verkopen dus per maand geboekt worden.

Natuurlijk is het wel indirect via het verkoopboek te herleiden.

Het jaarsaldo van mijn bankafschrift klopt natuurlijk wel met mijn bankboek en is direct te zien.

 

Ik neem aan dat dit verder geen probleem is?

[4711]

Ik zou persoonlijk toch aansluiting zoeken op maandbasis (niet alleen 1x per jaar) en het liefst dus per rek.afschrift.

[JP2]

Ik zou persoonlijk toch aansluiting zoeken op maandbasis (niet alleen 1x per jaar) en het liefst dus per rek.afschrift.

En is dit voor het eigen overzicht, of omdat de belastingdienst dit verlangt?

Als ik bv mijn maandelijkse bankafschrift pak van mei dat overschrijvingen tot 15 mei bevat en alle overschrijvingen vanaf 30 april met het saldo op het afschrift verreken heb ik het saldo van 30 april volgens mijn bank, hetgeen ook direct in mijn bankboek te zien is. (alle transacties staan per transactie in mijn bankboek, alleen de verkopen worden dus gebundeld ingevoerd op de laatste dag van de maand en staan verder wel per transactie met nummer, datum, bedrag en omschrijving in het verkoopboek)

[4711]

De saldi van je bankrekening en je ‘bankboek’ moeten aansluiten (= hetzelfde bedrag laten zien).

Het liefst bij elke bankafschrift. Dus als je een bankafschrift hebt t/m 15 mei is het handig dat hetzelfde saldo op 15 mei uit je ‘bankboek’ blijkt.

En uiteraard moeten alle mutaties op het afschrift op een juiste wijze verwerkt zijn in je ‘bankboek’. De mutaties van de verkopen zou je kunnen ‘verdichten’ omdat je ook een ‘verkoopboek’ hebt.

 

Als op het afschrift staat dat er 2.419,- euro op je bank stond op 15 mei, maar in jouw ‘bankboek’ staat dat het 1.105,- was, dan klopt je administratie niet (met alle gevolgen van dien).

En als dit niet te zien is in jouw ‘bankboek’ dan kan men vinden dat je administratie niet te controleren is (met een hoop gedoe tot gevolg).

 

 

[JP2]

Dan denk ik dat ik het bakboek maar weer gewoon ga aanpassen en iedere transactie ga opnemen zoals vermeld op de afschriften.

Moet zo gebeurd zijn aangezien alles wel netjes te achterhalen is.

[navajiva]

Als je het graag 1x per maand bijhoud kun je bij bv de ABN een afdruk downloaden van een zelf ingevoerde tijd. Dus ik noem maar wat van 1-1-2012 t/m 31-1-2012. Dan weet je precies wat er aan het eind van de maand op je rekening stond en dat moet natuurlijk weer met je bankboek overeenkomen. Dan blijft het overzichtelijk.