Jump to content
TwaBla

Hoe wordt zwart geld wit-gewassen?

Recommended Posts

Er staat tussen de 21.000- en 32.000-miljard dollar op offshore rekeningen, schat James Henry, een voormalig rekenmeester van McKinsey. Via deze belastingparadijzen houden superrijken en grote bedrijven hun vermogen onzichtbaar voor de belastingdiensten in hun woonplaats en vestigingslanden. Dat is niet perse 'zwart geld', want een groot deel wordt legaal verdiend met legale constructies die opgezet zijn om winsten te verplaatsen naar belastingparadijzen.

 

Wat doen 'gewone' ondernemers en kleine criminelen om zwart geld terug te brengen in de economie? Je moet dat geld immers wel kunnen besteden, anders heb je er niet zoveel aan. Er zou in Nederland jaarlijks ruim 16 miljard euro (schatting van 2010) worden gewit. Die vraag is relevant op een ondernemersforum, niet om mensen met zwart geld tips te geven, maar omdat witwassen een concurrentievervalsend effect kan hebben.

 

Horeca was een bekende manier om te wassen. Daar kan op papier immers makkelijk veel winst gemaakt worden. Je koopt voor X in en kan dus 3X omzet claimen. Modewinkeltjes lijken me een andere variant. Opnieuw kraait er geen hond naar of die ingekochte jurkjes allemaal voor fullprice verkocht worden. Dan heb je nog kapsalons, nagelstudio's en andere beauty spots: allemaal dienstenwinkels met eindeloos omzetpotentieel.

 

Witwassen via dienstenwinkels heeft geen gevolgen voor de concurrentie, tenzij er diensten worden geleverd voor vriendenprijsjes. Witwassen via boetiekjes kan wel concurrentievervalsend zijn. Daar is het immers altijd uitverkoop.

 

Witwassen via webshops is daarentegen weer lastig. Daar is elke transactie navolgbaar.

 

Wat zijn andere witwaskanalen en welk effect hebben die op de concurrentie? Wie heeft er voorbeelden? Wie heeft er last van?


Dactylus, dactylus...

Olleke bolleke, eenmaal vijf regels

die rijmen aan het slot.

Kreet, thema, één woord met zeslettergretigheid.

Moeilijk te maken, maar wat een genot.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Onlangs zag ik er nog een uitzending van Bureau Rooijakkers & Verster en eentje bij uitzending bij Zembla over. In het Zembla programma wordt gesproken over in totaal 18 miljard euro, waarvan 4 miljard binnenlands gegenereerd en de rest toestromend vanuit het buitenland, het meeste afkomstig van drugshandel en fraude.

 

Volgens die van Bureau Rooijakkers & Verster was het gemakkelijkst om je cash geld door afhankelijk van de hoeveelheid één of meerdere personen naar het casino te stappen. Een andere, meer relevante methode is zoals je al schrijft een bedrijf opzetten waarin veel cash omgaat. Horeca of iets dergelijks. Daarin pleeg je dan het tegenovergestelde van belastingontduiking: in plaats van inkomsten verzwijgen geef je dan gewoon meer inkomsten op.

Share this post


Link to post
Share on other sites
Horeca of iets dergelijks. Daarin pleeg je dan het tegenovergestelde van belastingontduiking: in plaats van inkomsten verzwijgen geef je dan gewoon meer inkomsten op.

 

Wellicht ontgaat mij dan iets, maar wat is dan het nut hiervan? Je moet dan toch belasting betalen over inkomsten, die je in principe niet hebt gehad?


Zelfstandige loonslaaf

Share this post


Link to post
Share on other sites

Het nut ervan is om de illegale inkomsten legaal te maken zodat je ze zonder bezwaar kunt uitgeven aan het kopen van b.v. een huis, een dure auto of boot. Dergelijke aankopen kun je niet cash betalen zonder melding aan de overheid.

Volgens mensen in die uitzending zijn de inkomsten uit drugs zo gemakkelijk verkrijgbaar dat men er geen bezwaar tegen heeft om voor het witwassen tot 50% te betalen.

Share this post


Link to post
Share on other sites

- Cansino.

- Stille zaakjes (kappers e.d.) in de straat die nauwelijks echte omzet draaien, maar op papier een geweldige kasomzet hebben.

- Belwinkels idem dito.

- Waardefraude met vastgoed.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Volgens mensen in die uitzending zijn de inkomsten uit drugs zo gemakkelijk verkrijgbaar dat men er geen bezwaar tegen heeft om voor het witwassen tot 50% te betalen.

 

Wordt meegenomen in de kostprijscalculatie van het product: de consument betaalt uiteindelijk voor alles, ook in dit circuit :(

 

Kan iemand mij uitleggen wat de link is met (legaal) actief en/of innovatief ondernemerschap?


Financieel en fiscaal adviseur, ook op het vlak van werkgeverszaken en uitzendvraagstukken.

Deskundig en betrokken - cijfers moeten kloppen maar het draait altijd om de mens die de onderneming maakt.

 

http://www.dennisvandijk.com | info@dennisvandijk.com

Share this post


Link to post
Share on other sites

Onlangs zag ik er nog een uitzending van Bureau Rooijakkers & Verster over.

 

Die was goed. Een slordige 25 tot 30 miljard jaarlijks; vijf procent van de economie. En een meldingsplicht voor transacties boven de 15.000 euro bij de FIU. Dat eigenaardige snuiters aan de telefoon zet.


Dactylus, dactylus...

Olleke bolleke, eenmaal vijf regels

die rijmen aan het slot.

Kreet, thema, één woord met zeslettergretigheid.

Moeilijk te maken, maar wat een genot.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Kan iemand mij uitleggen wat de link is met (legaal) actief en/of innovatief ondernemerschap?

 

Wat mijn intrigeert is het eventueel concurrentievervalsend effect van quasi-ondernemingen die primair dienen om geld wit te wassen. Oftewel: zijn er reguliere ondernemers die last hebben van deze bedrijvigheid?

 

Ik kan er wel een off-topic thema van maken.


Dactylus, dactylus...

Olleke bolleke, eenmaal vijf regels

die rijmen aan het slot.

Kreet, thema, één woord met zeslettergretigheid.

Moeilijk te maken, maar wat een genot.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Ik denk niet dat er vaak last is van concurrentie door witwassende bedrijven: Die bedrijven zijn er amper bij gebaat hun daadwerkelijke functie uit te voeren of om legitieme omzet te maken. Uiteraard kunnen ze zich het wel veroorloven om langdurig verlies te draaien (als je de witwas-omzet niet meetelt), maar ik zie weinig reden waarom ze dat zouden doen: Structureel onmogelijk lage prijzen hanteren trekt alleen maar aandacht - iets waar ieder bedrijf op zit te wachten, behalve de geldwasserette ;)

 

 

Share this post


Link to post
Share on other sites
Wat doen 'gewone' ondernemers en kleine criminelen om zwart geld terug te brengen in de economie? Je moet dat geld immers wel kunnen besteden, anders heb je er niet zoveel aan. Er zou in Nederland jaarlijks ruim 16 miljard euro (schatting van 2010) worden gewit. Die vraag is relevant op een ondernemersforum, niet om mensen met zwart geld tips te geven, maar omdat witwassen een concurrentievervalsend effect kan hebben.

Gemiddeld is het maar 1000 euro per NL-er.

Stel je 'hobbyt' er 5.000 euro bij op jaarbasis, dan is dat 100 euro per week. Doe je de boodschappen cash ipv pin.

Je doet het wat 'beter', bijvoorbeeld 10.000 per jaar, dan doe je de TV, witgoed & kleding ook cash.

 

En dat is nu precies het niveau wat de gemiddelde bouwvakker doet. Wat je kwijt kunt er zwart bijwerken en dat consumeren. En in je jonge jaren als je rug het nog trok dan bouwde je je eigen huisje, zo goed als helemaal zwart, maar dan ook meteen met alles in top kwaliteit, met het gereedschap van de doordeweekse baas.

 

Daarom noemen ze het ook de smeerolie van de economie. Kleine bedragen zwart geld worden meteen weer geconsumeerd, de economie heeft er relatief weinig last van, alleen de overheid pakt wat belasting mis.

 

Pas als het serieuzer wordt kom je op de spannende 'Breaking Bad'-verhalen uit. En dan wordt de noodzaak voor een dekmantel ook groter. Die mensen hebben geen legitieme baan, want ze zijn te druk met de foute activiteiten en moeten dus verantwoorden waar het geld vandaan komt. Maar dan heb je het dus wel al snel over het niveau van zware criminaliteit, want voor een paar gestuucde muurtjes hoef je geen belwinkel te gaan runnen. En het aantal 'zware jongens' in NL valt ook wel weer mee, precies genoeg om af en toe een spannend jongensboek over te kunnen schrijven.

 

De gemiddelde ondernemer hoeft dus geen marktonderzoek naar witwaspraktijken te doen om te voorkomen dat hij oneerlijke concurrentie krijgt ;D

Share this post


Link to post
Share on other sites

 

Gemiddeld is het maar 1000 euro per NL-er.

 

 

Een slordige 4000 euro per huishouden gemiddeld. Halveer dat nou eens, omdat die andere helft geld is dat verdiend wordt met drugs en afpersing (dat op industriële schaal gewassen wordt) en je houdt een non-crimineel bedrag over dat relatief makkelijk van zwart naar wit schuift.

 

Het zou interessant zijn om na te gaan of bouwvakkers en automonteurs relatief vaker partners hebben die een kapsalon, nagelstudio of (vintage) kledingboetiek hebben. Maar zelfs als dat zo zou zijn, is het concurrentie-effect gering. Dan is zwart-werken vervelender.

 

Een non-issue dus eigenlijk. ::)


Dactylus, dactylus...

Olleke bolleke, eenmaal vijf regels

die rijmen aan het slot.

Kreet, thema, één woord met zeslettergretigheid.

Moeilijk te maken, maar wat een genot.

Share this post


Link to post
Share on other sites

'Big data' is een manier om te analyseren waar precies het witwassen zit en hoe dat oneerlijke concurrentie geeft.

 

Het draadje over 'big data' zwiebelt echt alle kanten op behalve die waar het, volgens mij, echt om gaat / voor werkt. Analyse van relatief hoge omzetten voor een bedrijf op een plek waar je dat statistisch gezien niet verwacht met bedrijven in dezelfde omgeving die het relatief slecht doen zijn een indicatie van witwassen. Hark al die informatie over consumentenbesteding (van de ING ;)), verzrogingsgebieden, reistijden, branche gegevens (o.a. omzet) eens bij elkaar en je ziet zo waar bedrijven zitten die het erg goed, of wellicht, te goed doen.

 

Om een idee te geven: er zijn statistieken over de laatste cijfers van boekhoudkundige cijfers waaruit blijkt dat bepaalde cijfers vaker voorkomen in gefabriceerde boekhoudingen. Omzetcijfers van snackbars zijn bekend op PC4 niveau (PC4 is een postcode met cijfers maar zonder letters) Binnen een PC4 / 6 gebied kun je zo informatie krijgen over de verdeling van soorten consumenten. Aantal bewoners per PC6 en reistijd naar een snackbar zijn bekend. Nu nog een beetje wiskunde erbij ;)

Share this post


Link to post
Share on other sites

Over rekenen gesproken: heb weleens gelezen dat Al Capone is gepakt omdat ze hadden uitgerekend dat zijn omzet meer was dan de omzet die theoretisch mogelijk was als al zijn wasmachines full-time zouden draaien.

Share this post


Link to post
Share on other sites

[...]

Om een idee te geven: er zijn statistieken over de laatste cijfers van boekhoudkundige cijfers waaruit blijkt dat bepaalde cijfers vaker voorkomen in gefabriceerde boekhoudingen. Omzetcijfers van snackbars zijn bekend op PC4 niveau (PC4 is een postcode met cijfers maar zonder letters) Binnen een PC4 / 6 gebied kun je zo informatie krijgen over de verdeling van soorten consumenten. Aantal bewoners per PC6 en reistijd naar een snackbar zijn bekend. Nu nog een beetje wiskunde erbij ;)

En voor je het weet heb je statistisch bewezen dat in postcodegebieden waar de bereklauw populair is de bedrijfswinst hoger ligt dan in gebieden waar de frikandel het beter doet. En dat als de criminaliteit stijgt de omzet van de frietzaak ook stijgt, als in, laag opgeleiden eten bv. meer friet.

 

Overigens is het sowieso al onzinnig. De politie kent bijna alle zware criminelen al. Kijk maar naar iemand als Willem Holleerder, die krijg je niet achter slot en grendel met een beetje statistisch gerommel. Daarmee pak je alleen de stromannen.

En als de bedragen echt groot worden, dan heb je het niet meer over 1 frietzaak of winkel, dan is het meteen een hele keten.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Stel je 'hobbyt' er 5.000 euro bij op jaarbasis, dan is dat 100 euro per week. Doe je de boodschappen cash ipv pin.

Je doet het wat 'beter', bijvoorbeeld 10.000 per jaar, dan doe je de TV, witgoed & kleding ook cash.

 

En dat is nu precies het niveau wat de gemiddelde bouwvakker doet.

 

Bij dat soort bedragen is er inderdaad geen sprake van 'witwassen' in de vorm die we ons daar doorgaans bij voorstellen. Uiteraard gebeurd het in bepaalde sectoren bijzonder veel, vooral waar particuliere klanten diensten afnemen van kleine leveranciers (aannemers, garages, schoonmakers etc).

 

In die zin is er een groot verschil tussen zwart geld dat direct consumptief gebruikt gaat worden en zwart geld dat bedoeld is voor vermogensopbouw. Dat laatste moet op een of andere manier in de legale economie worden gebracht. Waarschijnlijk zullen daarvoor ook nieuwe middelen worden gebruikt, bijvoorbeeld claimen dat het geld is verkregen door te speculeren in bitcoins. An sich is het heel lastig te bewijzen dat zoiets niet het geval is - iemand maakt bijv het equivalent van 50 BTC van een nederlandse rekening over naar een exchange, maar ook 500 BTC vanuit een zwart-spaar-land. Een jaar later cash je het equivalent 550 BTC naar je nederlandse rekening, en het is lastig te bewijzen dat je dat geld niet verdiend hebt door te speculeren met de oorspronkelijke 50.

 

Uiteraard werkt zoiets in zekere mate ook met gok/poker sites, zolang die maar ergens gevestigd zijn waar men geen informartie aan de nederlandse belastingdienst hoeft te geven.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Er zijn genoeg bedrijven die zwart geld willen aanmaken, start een zaak in bijberoep, zoek een bedrijf die zwart geld wilt maken en je bent vertrokken...

Share this post


Link to post
Share on other sites
Guest
This topic is now closed to further replies.

  • Bring your business plan to a higher level!

    On this forum all subjects are discussed related to entrepreneurship.

    Growing together with other entrepreneurs

    ✓     Ask your entrepreneur questions

    ✓     Share your answers

    ✓     Low profile

    ✓     Transparant

    ✓     At your convenience

    ✓     Always based on relevance, substance and expertise

×

Cookies on HigherLevel.nl

Cookies are necessary for Higherlevel.nl to function properly. By using HigherLevel.nl you declare to have read and accepted our terms and conditions.

 More information   I accept