Het is voor mij lang geleden dat ik contante waardeberekeningen etc gemaakt heb dus ik hoop dat iemand mij kan helpen:

 

BBZ krediet: 32900, rente 8%

Rekcroutant krediet 19098, rente 9 %

 

 

Uit de prognose balans blijkt dat er niet op de kredieten wordt afgelost.

Uit de prognose exploitatieblijkt (RARA) dat de rentelasten exponentieel lijken te stijgen:

 

jaar 1 tm jaar 4 resp. 4.4, 69 13.3 20.3

 

Uit de cashflow blijkt dat deze kosten jaarlijks afgerekend worden.

Dit sluit dus aan bij de balans; omdat de kredieten gelijk blijven, wordt de rente niet geherfinancierd.

 

Dus...moet de rentekosten in de exploitatie elk jaar gelijk zijn (2632+1716).

 

 

Hoe heeft het adviesburo die rente nu berekend? Kan iemand mij de formule geven?

Ik dacht eerst samengestelde rente, volgens de formule:

 

32900*1.08 tot de 4e macht = 44.9K minus 32900 = ca 8K rente maar dat klopt dus niet.

 

of is hier maar 1 kwalificatie voor te geven: dronkemanspraat?????

 

 

Hoe jij uit jouw samengestelde interestberekening op ca. 8k rente uitkomt, is mij een raadsel, ik kom op ca. 12K. Lijkt mij dat je gewoon moet gaan vragen hoe en wat dat adviesbureau precies heeft willen berekenen. Elk jaar dezelfde hoofdsommen tegen dezelfde rentepercentages is inderdaad 2.632 en 1.716. Na vier jaar zou dat totaal €17.392,00 moeten zijn. Als ik je vraag tenminste goed interpreteer.

 

Succes en groet,

 

Hans

Hoe ziet de liquiditeitsprognose eruit vwb lening/r.c/betaalde rente?

welke voorwaarden lening/r.c rente/looptijd

 

Ik neem aan dat vraag niet bedoeld is voor extern advies?

@ Marco

uit de cafhlow blijkt dat er geen aflossingen plaatsvinden en dat de rente dus jaarlijks wordt betaald.

 

maar ik weet inmiddels hoe het zit:

Het adviesburo heeft de cashtekorten blijkens de cashflow als krediet aangemerkt en daarop de rentepercentages toegepast.