Ga naar inhoud
Log in om dit te volgen  

Norm current en quick ratio voor groothandel

Aanbevolen berichten

Hoi,

 

Ik ben op zoek naar welke norm ik zou moeten hanteren voor de current en quick ratio. Ik ben op internet enorm veel meningen tegengekomen, maar weet niet goed hoe ik het moet interpreteren. Ik ga nu uit van 1,2 < CR < 1,5 en 0,6 < QR < 1,0.

 

Iemand ervaring met hoe de buitenwereld, in het bijzonder banken en kredietbeoordelaars, hier naar kijkt?

 

Alvast dank voor jullie reactie!

 

Deel op social media


Link naar bericht
Delen op andere sites

Hoi Ward, groothandel!

 

Ja, dat is dan lekker duidelijk. ???

 

In de bakstenenbranche misschien?

Of toch breibenodigdheden...

Oceaanstomers of doe-het-zelf artikelen, misschien?

 

Het kan geen kwaad, wanneer je antwoord op een (complexe!) vraag wil hebben, om achtergrondinformatie los te laten. Althans: dat zou ik denken.

 


"What, me worry?"

Deel op social media


Link naar bericht
Delen op andere sites

Hoi shoptillyoudrop,

 

Relax! Ik dacht dat dit voldoende zou zijn. Het betreft een groothandel in emballage.

 

Mocht meer info wenselijk zijn hoor ik het graag. Ik weet niet precies wat nodig is.

Deel op social media


Link naar bericht
Delen op andere sites

Dank!

 

Wanneer een onderneming weet dat ze met een current ratio van 1,4 prima de salarissen, autolease, huur, energiekosten, crediteuren en kantoorbenodigdheden kan betalen, waarom zou de onderneming dan meer geld in huis hebben dan nodig is?

 

Kijken banken en kredietbeoordelaars ook zo? Kijken ze situatie specifiek of houden ze toch zelf bepaalde normen aan?

Deel op social media


Link naar bericht
Delen op andere sites

Ja banken kijken in de context van de branche en de specifieke onderneming naar dit kengetal

Een onderneming met een bedrijfspand op de balans met een flinke stille reserve (overwaarde) zal met een CR 1,2 best in aanmerking komen voor een krediet.

 

Terwijl een zzp-er met een CR van 2,0 geen krediet krijgt omdat er nauwelijks activa aanwezig is

 

Deze kengetallen zijn voor een bank niet meer dan een indicatie van de waarde en in de beoordeling van een krediet is het misschien 1 van de tientallen factoren waar naar gekeken wordt.

 

Zelfs met een CR van 0,8 kun je een krediet krijgen als je voldoende zekerheden (prive of zakelijk) kan stellen voor het aangevraagde krediet.

 

Waarom is deze indicator zo belangrijk voor je?

 

 

Deel op social media


Link naar bericht
Delen op andere sites

Dank voor je uitgebreide reactie!

 

Om eerlijk te zijn voornamelijk voor de buitenwereld. Wanneer ik beoordeeld wordt op krediet waardigheid gebeurt dit vaak op grond van leveranciers van kredietinformatie (Graydon, CreditSafe, etc.). Vaak hebben deze bedrijven een "simpele indicator", een soort rapportcijfer, waar naar gekeken wordt voor de beoordeling van kredietwaardigheid. Ik vrees dat dit vaak als uitgangspunt wordt gebruikt voor beoordelingen i.p.v. bijvoorbeeld nog even naar de jaarcijfers te kijken. Ik zou er dan naar willen streven mijn onderneming binnen haar mogelijkheden een zo'n optimaal mogelijk cijfer te laten hebben.

Deel op social media


Link naar bericht
Delen op andere sites

Gaat dit om een nieuwe of bestaande onderneming en wat moeten we verstaan onder emballage? Wil je dit als inkopende partij realiseren? En heb je dan geen persoonlijk track record om partners te overtuigen?

 

Groet,

 

Highio

 


HelikopterLandingsplaats...

Deel op social media


Link naar bericht
Delen op andere sites

Maak een account aan of log in om te reageren

Je moet een lid zijn om een reactie te kunnen achterlaten

Account aanmaken

Registreer voor een nieuwe account in onze community. Het is erg gemakkelijk!

Registreer een nieuw account

Inloggen

Heb je reeds een account? Log hier in.

Nu inloggen
Log in om dit te volgen  

×

Cookies op HigherLevel.nl

Cookies zijn nodig om Higherlevel.nl goed te laten functioneren. Door het gebruik van HigherLevel.nl verklaar je onze voorwaarden te hebben gelezen en te accepteren.

 Meer informatie   Oké