Jump to content
  • Welcome to HigherLevel, the Dutch business forum

    Do you have a business question, do you want feedback on your business plan or do you want to advise others? Then you are at the right place at a higher level. Here entrepreneurs come together to take each other to the next level.
    Ask your question, get a quick answer and share your experiences with entrepreneurs. The moment it suits you!
    During the day, evening and weekend 24/7 free advice and exchange of experience with entrepreneurs who understand!
Iwan van Geelen

Ervaringen met arbeidsongeschiktheidsverzekering (AOV)

Recommended Posts

Ga in ieder geval movir meenemen.

 

Goede keuze, houdt er alleen wel rekening mee dat Movir géén beoordeling passende arbeid kent (en gelukkig maar: mede daarom zijn hun klanten ook zo tevreden over de kwaliteit van schade-afwikkeling: veel minder discussie over het percentage arbeidsongeschiktheid bij beoordeling op het eigen beroep)

 

Inderdaad. Maar de keuze voor passende arbeid was in eerste instantie inderdaad mijn eigen keuze. Hier heeft de adviseur eigenlijk niets over opgemerkt. Maar op basis van dit forum had ik al bepaald dat het veel beter (=veiliger) is om een beroeps AOV te keizen. Dus was al van mening veranderd.

 

De adviseur is overigens geen delta loyd captive. weet dus niet goed waarom hij deze adviseert. wellicht persoonlijke voorkeur.

Helaas is het vertrouwen in de adviseur niet echt verbeterd. Ook mede door het ontbreken van adviesen mbt kwaliteit van de producten.

 

Maar goed. gelukkig biedt dit forum vele reviews en informatie.

 

Share this post


Link to post
Share on other sites

weet dus niet goed waarom hij deze adviseert. wellicht persoonlijke voorkeur.

Helaas is het vertrouwen in de adviseur niet echt verbeterd. Ook mede door het ontbreken van adviesen mbt kwaliteit van de producten. Maar goed. gelukkig biedt dit forum vele reviews en informatie.

 

Weet je wel zeker dat je een adviestraject afneemt? Het oogt namelijk meer naar execution only (verkoop zonder advies). Dat zou de houding van de adviseur ook verklaren. Geen advies geven is dan geen keuze, maar simpelweg niet toegestaan binnen het (aanname: door jou zelf gekozen) verkooptraject.

 

Als het wel een adviestraject is zijn er uiteraard meerdere wegen die naar Rome leiden, maar - ongeacht welke weg een adviseur en een klant verkiezen te nemen - moet de uitkomst toch wel zijn dat een klant snapt waarom een adviseur product P van verzekeraar X aanbiedt in plaats van product Q of verzekeraar Y.


Specialist in Arbeidsongeschiktheid (AOV / broodfonds / vangnetregelingen ) en aansprakelijkheid voor ondernemers. Vragen of offerte? → ✉ ☏ Contact 

 

Mijn nieuwste blog: "de verplichte AOV standaard verzekering nader bekeken"

Share this post


Link to post
Share on other sites

Wie heeft er ervaring met de aov van goedgenoeg.nl?

 

Je betaalt er namelijk een lage premie, maar daar in tegen betalen ze ook maar eenmalig uit...

Share this post


Link to post
Share on other sites

Wie heeft er ervaring met de aov van goedgenoeg.nl?

Ik maak er als adviseur voor mijn klanten wel eens gebruik van voor zeer specifieke situaties. O.a. sabaticals of wereldreis waarvoor de bestaande of overige AO-verzekeraars geen dekking verlenen, of bij tijdelijke zelfstandigheid, als er toch al de intentie bestaat om binnen 1 jaar weer in loondienst te gaan.

 

De critical illness dekking van Achmea ZZP-dochter goedgenoeg is dan lang niet altijd "goed genoeg" naar mijn smaak, maar dan wel het best haalbare praktische alternatief.

Je betaalt er namelijk een lage premie, maar daar in tegen betalen ze ook maar eenmalig uit

De grap is dat de premie al heel snel (na 1 jaar) helemaal niet meer zo laag is in relatie tot de geboden dekking. Bovendien is het een risicotarief met een extreme stijging als gevolg van leeftijd. Sterker nog: het is de snelst stijgende AOV premie die ik ooit ben tegengekomen.

Om deze reden zal geen enkele van mijn relaties snel voor deze dekking kiezen, behoudens bij wereldreizen, sabatical of een zeer korte verzekerde periode. In alle andere situaties zijn andere opties zijn per saldo altijd beter en vooral ook goedkoper.

 


Specialist in Arbeidsongeschiktheid (AOV / broodfonds / vangnetregelingen ) en aansprakelijkheid voor ondernemers. Vragen of offerte? → ✉ ☏ Contact 

 

Mijn nieuwste blog: "de verplichte AOV standaard verzekering nader bekeken"

Share this post


Link to post
Share on other sites

En de premies zijn niet aftrekbaar van de belastingen, daarentegen zeggen ze dat de bedragen netto te ontvangen zijn.

 

Even zitten spelen met de premie berekening en dan valt mij op dat voor mijn leeftijd het overlijdenrisico erg laag is t.o.v. de premie voor ernstig ziek worden.

 

ben zelf met aov bezig geweest bij reguliere maatschappijen maar dat rijst de pan uit. Om maar niet te spreken van de verplichte onderhoudsbijdrage. :-\

 

Momenteel ben ik me aan het oriënteren voor aansluiting bij een broodfonds.


Rieel-schoonmaak

Share this post


Link to post
Share on other sites

Dank voor je reactie Norbert! Ik wil de verzekering als tijdelijke (1 a 2 jaar) goedkope aov gebruiken om daarna een normale aov af te sluiten. Dus in principe de situatie die jij dus ook voorstelt.

Share this post


Link to post
Share on other sites
Om maar niet te spreken van de verplichte onderhoudsbijdrage.

Ja, wat een bak is dat :). Mensen betaalden jarenlang 17,5% provisie voor de adviseur in hun premie zonder dat er ooit onderhoud werd uitgevoerd. Ik ben polissen tegengekomen van 10 mille premie waar de tussenpersoon dus € 1.750,- per jaar verdiende zonder er ooit iets voor te hoeven doen.

 

Nu zijn er gelukkig minimale eisen gesteld aan het onderhoud zelf en betaalt de klant dat rechtstreeks. In plaats van achteroverleunend 1750 te vangen, moet de adviseur nu écht werken voor een basis onderhoudsvergoeding van € 125 per jaar. De afgelopen jaren redelijk wat wetswijzigingen, aanpassing AOW leeftijd, en bloc verhogingen en het weer terugdraaien ervan, en dus erg veel werk voor die € 125,-

 

..en die zelfde klanten die vroeger € 1.750,- betaalden zonder zich ooit af te vragen wat de tussenpersoon verdiende en vooral wat hij/zij daarvoor deed en of dat wel in verhouding tot elkaar stond, die klanten gaan nu piepen om een nota van € 125,- per jaar waar aantoonbaar hard en goed werk voor wordt geleverd ;)


Specialist in Arbeidsongeschiktheid (AOV / broodfonds / vangnetregelingen ) en aansprakelijkheid voor ondernemers. Vragen of offerte? → ✉ ☏ Contact 

 

Mijn nieuwste blog: "de verplichte AOV standaard verzekering nader bekeken"

Share this post


Link to post
Share on other sites

volgens mij had ik een ander voorstel ontvangen van mijn adviseur. zal het er weer eens op na slaan.

 


Rieel-schoonmaak

Share this post


Link to post
Share on other sites

Dank voor je reactie Norbert! Ik wil de verzekering als tijdelijke (1 a 2 jaar) goedkope aov gebruiken . Dus in principe de situatie die jij dus ook voorstelt.

Niet helemaal. Ik heb het over situaties waarin men al op voorhand weet dat men geen ondernemer blijft.

 

Even een voorbeeld:

voor een 20 jarige HBO geschoolde zakelijke dienstverlener rekent goedgenoeg een aanvangspremie € 20,- per maand voor een maximale AO dekking van € 200.000,- en de verplichte overlijdens en ongevallendekking

Die zelfde HBO geschoolde zakelijke dienstverlener kan zich voor exact dezelfde aanvangspremie per maand ook verzekeren bij Movir (met afstand de beste inkomensverzekeraar voor HBO en Academisch geschoolden, in de afgelopen jaren 3 x uitgeroepen tot beste inkomensverzekeraar) . Dekking dan € 24.000,- bruto per jaar waardevast (CBS geïndexeerd) tot eindleeftijd 67.

 

Dus voor een netto premie van € 20,- krijg je een netto uitkering van € 200.000,- bij alleen ernstige ziektes en voor een bruto premie van € 20 (fiscaal aftrekbaar) krijg je een bruto uitkering van - in het uiterste geval 24.000 x (67-20) = € 1.128.000,- bij alle vormen van arbeidsongeschiktheid.

 

om daarna een normale aov af te sluiten

En wat als je in de tussentijd arbeidsongeschikt raakt of je gezondheid verslechtert? Overstappen wordt dan erg lastig...

 

 


Specialist in Arbeidsongeschiktheid (AOV / broodfonds / vangnetregelingen ) en aansprakelijkheid voor ondernemers. Vragen of offerte? → ✉ ☏ Contact 

 

Mijn nieuwste blog: "de verplichte AOV standaard verzekering nader bekeken"

Share this post


Link to post
Share on other sites

volgens mij had ik een ander voorstel ontvangen van mijn adviseur. zal het er weer eens op na slaan.

Niet iedere adviseur biedt ook abonnementen voor basis onderhoud aan. Ik preek voor eigen parochie, maar ik laat de klant graag de keuze tussen de wettelijk vereiste basis (rest op nacalculatie, na toestemming) of compleet en volledig beheer. Een methode die overigens door steeds meer adviseurs wordt toegepast.

 


Specialist in Arbeidsongeschiktheid (AOV / broodfonds / vangnetregelingen ) en aansprakelijkheid voor ondernemers. Vragen of offerte? → ✉ ☏ Contact 

 

Mijn nieuwste blog: "de verplichte AOV standaard verzekering nader bekeken"

Share this post


Link to post
Share on other sites

Gezocht op het forum en mijn eigen topic gevonden ;D

Jammer genoeg niet met de antwoorden die ik zoek. Dus nog wat aanvullende zaken.

 

Ik zie de laatste tijd steeds meer mensen om me heen langduriger ziek te zijn. Daarom ben ik ook maar eens aan het kijken naar een arbeidsongeschiktheidsverzekering. Ik heb wat gekeken bij wat aanbieders, maar ik kom er niet echt uit hoe het zit. ???

Iemand hier die wat uitleg kan geven?

Share this post


Link to post
Share on other sites

Beste Siemi,

 

Wat dacht je van een verzameltopic met ruim 350 reacties dat al bijna 125.000 keer gelezen is?

Ik heb je bericht afgesplitst van je oude topic en het hier aan toegevoegd.

 

Mocht je na het lezen van dit topic nog verdere vragen hebben, aarzel niet om ze dan hier te stellen!

 

 


Specialist in Arbeidsongeschiktheid (AOV / broodfonds / vangnetregelingen ) en aansprakelijkheid voor ondernemers. Vragen of offerte? → ✉ ☏ Contact 

 

Mijn nieuwste blog: "de verplichte AOV standaard verzekering nader bekeken"

Share this post


Link to post
Share on other sites

350 reacties. Dat werken wordt vandaag niks meer.....

 

Thanks

Share this post


Link to post
Share on other sites

Shortcut-tip dan: begin vanaf hier te lezen.

 

Vanaf 2013 is AOV namelijk een "impactvol" product geworden waarvoor een provisieverbod geldt en minimale eisen gesteld worden aan het advies.

Bovendien pak je dan ook direct de blooper van de Consumentenbond mee: vooral van belang omdat het aantoont dat betrouwbaarheid van een verzekeraar veel belangrijker is dan de allerlaagste premie. Goedkoop is ook hier duurkoop (de betreffende verzekeraar krijgt op zeker.com een gemiddeld rapportcijfer 3 )

 

 


Specialist in Arbeidsongeschiktheid (AOV / broodfonds / vangnetregelingen ) en aansprakelijkheid voor ondernemers. Vragen of offerte? → ✉ ☏ Contact 

 

Mijn nieuwste blog: "de verplichte AOV standaard verzekering nader bekeken"

Share this post


Link to post
Share on other sites

En aangezien zelfpromotie op dit forum niet wordt toegestaan nog even dit: zoek iemand met verstand van verzekeren ( Norbert bijvoorbeeld) zodat je daadwerkelijk straks een product hebt dat bij jouw situatie past.

 

En ja, ik spreek uit ervaring ;)


maak eens een buiteling:

www.saltoadvies.nl

Share this post


Link to post
Share on other sites

Ik moet zeggen, het is complexere materie dan ik gedacht had. Een paar valkuilen had ik zelf al gespot (klaverblad met na 3 jaar baseren op arbeidsongeschiktheid in het algemeen, en nog de 30% korting die je in het eerste jaar krijgt, maar daarna niet meer).

 

Ook is mijn beroep (risico inschatting dus) lastig, aangezien ik een IT consultant ben, maar als hobby in auto's handel. Dat ik in Duitsland woon, leidt bij klaverblad al meteen tot een beperking tot maar 6 maand verzekering.

 

Klaverblad kwam ik overigens terecht nadat ik mijn tussenpersoon had gevraagd om wat info.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Ik heb zelf ook nog geen arbeidsongeschiktheidsverzekering maar eigenlijk wel al best veel over nagedacht.

 

Het is wel zo dat ik eigenlijk geen hoge maandelijkse onkosten heb, geen bedrijfsleningen en ik overweeg ook sterk om mijn woning volledig af te betalen met een deel spaargeld.

 

In mijn huidige fin toestand kan ik in principe wel een aantal jaar voort zonder inkomsten. Het is enkel bij een echt serieus arbeidsongeval of zware ziekte dat ik in de problemen zou komen. Wat mij in principe morgen kan overkomen.

 

Dus nu vroeg ik mij af: maakt het een groot verschil in premie als je bijvoorbeeld kiest voor een wachttijd van bvb 1 jaar?


www.evelo.be - Elektricien in regio Kortrijk - technical support for creative people.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Ik moet zeggen, het is complexere materie dan ik gedacht had.

De complexiteit in de zin van "moeilijk" valt wel mee, het is vooral de enorme hoeveelheid mogelijkheden aan keuzes, opties en producten. Er zijn in totaal meer dan 100.000 variaties mogelijk. waarvan 99,9% ronduit onzinnig is.

De "complexiteit" zit m in het terug brengen van die enorme hoeveelheid tot die paar zinnige. Dat vereist een goed zicht op wat belangrijk is en wat niet, en wat de consequenties zijn van bepaalde keuzes. Met online offerte systemen ga je dat als leek zelden doorgronden.

 

Een paar valkuilen had ik zelf al gespot (klaverblad met na 3 jaar baseren op arbeidsongeschiktheid in het algemeen

Dat is geen valkuil maar een - als het goed is - een bewuste keuze. Klaverblad biedt een product aan met en zonder die herbeoordeling na 3 jaar (de ene is de Royaal AOV, de ander de Royaal Plus)

 

en nog de 30% korting die je in het eerste jaar krijgt, maar daarna niet meer

Aanvangskortingen zijn leuk, maar nooit doorslaggevend: vergelijk de premies op een termijn van minimaal 5, liefst 10 jaar én beschouw aanvangskortingen als een leuk extraatje.

 

Ook is mijn beroep (risico inschatting dus) lastig, aangezien ik een IT consultant ben, maar als hobby in auto's handel. Dat ik in Duitsland woon, leidt bij klaverblad al meteen tot een beperking tot maar 6 maand verzekering.

Verkeerd gelezen of verkeerd begrepen, vrees ik. Als je langer dan 6 maanden in het buitenland werkt of woont, is er helemaal geen verzekering mogelijk, en eindigt een eventuele dekking direct. Het is dus niet de eventuele uitkering die begrenst is tot max 6 maanden: er is helemaal geen verzekering bij Klaverblad mogelijk in jouw situatie (behoudens grens-arbeiders tot max 8 km van de grens bij sommige verzekeraars)

 

Klaverblad kwam ik overigens terecht nadat ik mijn tussenpersoon had gevraagd om wat info.

Als je woont in Duitsland, waarom dan niet een Duitse verzekeraar?

 

Een beperkt aantal Nederlandse verzekeraars heeft ook mogelijkheden, maar Klaverblad zit daar - voor zover mij bekend - niet tussen.

 

Los daarvan: je hobby buiten beschouwing latend (die is niet bepalend voor je beroepsklasse), zou ik voor een IT-er niet zo snel bij Klaverblad uitkomen. Op zich een prima verzekeraar, maar voor IT-ers zijn er een stuk of 15 verzekeraars die een gelijkwaardige dekking en gelijkwaardige kwaliteit aanbieden tegen een veel lagere premie. Iedere verzekeraar heeft zo z'n favoriete doelgroepen.

(Edit: zojuist even gekeken bij een adviestraject voor een IT-er: gesorteerd op premie staat Klaverblad op plaats 17 van de 18 verzekeraars die een aanbod hebben dat voldeed aan de wensen van de klant)

 

Dus nu vroeg ik mij af: maakt het een groot verschil in premie als je bijvoorbeeld kiest voor een wachttijd van bvb 1 jaar?

Ik ken de tarieven in België niet, maar ik neem aan het risico op arbeidsongeschiktheid van een Belgische elektricien niet veel verschilt van een Nederlandse, en dus de tariefverschillen ook niet zo groot zouden moeten zijn.

 

Ruwe berekening uit mijn vergelijkingssoftware op basis van een elektricien tussen de 30 en 40 jaar:

[*]Ten opzichte van een wachttijd van 3 maanden, is de premie bij een wachttijd van 1 jaar 15% lager

[*]Ten opzichte van een wachttijd 1 maand, is de premie bij een wachttijd van 1 jaar 28% lager

 

Maar stel je zelf de volgende vraag: als je echt het geld hebt om langer dan 1 jaar op terug te kunnen vallen, en je zeker weet dat je deze buffer niet opeens kwijtraakt of besteedt aan iets anders, waarom zou je dan een kortere wachttijd kiezen? Als je alleen het risico verzekert dat je niet zelf kunt dragen (niet minder, maar ook niet meer) heb je een passende dekking tegen de laagst mogelijke kosten: ga vooral geen termijnen verzekeren die je niet hoeft te verzekeren!


Specialist in Arbeidsongeschiktheid (AOV / broodfonds / vangnetregelingen ) en aansprakelijkheid voor ondernemers. Vragen of offerte? → ✉ ☏ Contact 

 

Mijn nieuwste blog: "de verplichte AOV standaard verzekering nader bekeken"

Share this post


Link to post
Share on other sites

Op de beurs veilig werkt beter (zie agenda) is dinsdag de gehele dag de Amersfoortse met een grote delegatie aanwezig om mee te discussiëren op het gezond belast plein.

Dus als je met mensen die veel zelfstandigen in inkomensverzekering hebben wilt spreken kun je ze hier ontmoeten.

Aanmelden gratis: www.veiligwerktbeter.nl

Share this post


Link to post
Share on other sites

In mijn praktijk zie ik vooral de schrijnende situaties voorbij komen, wel verzekerd maar geen uitkering... Hoewel de verzekering met de beste bedoelingen en het vragenformulier naar eer en geweten wordt ingevuld, gaat het daar toch regelmatig verkeerd. Met Norbert Bakker ben ik het eens, bedenk goed welk risico je wilt dekken en in hoeverre je dit zelf kunt dragen. Ook merk ik dat een goede (onafhankelijke) adviseur op het vak van AOV wonderen doet.

 

Slechts in beperkte mate kom ik de situatie tegen dat wordt afgewezen omdat de klachten conform een vereiste in de polisvoorwaarden niet 'medisch objectiveerbaar' zijn. Waaraan ik moet toevoegen dat rechters lijken te neigen naar bescherming van de verzekerde als het gaat om de uitleg van de polisvoorwaarden en de intentie waarmee de verzekering werd gesloten. In jurisprudentie is dit aangaande al gezien dat een rechter uitgaat van de objectivering van de klachten in samenhang met de (verzekerde) arbeidswerkzaamheden ipv de medische objectiveerbaarheid.

Share this post


Link to post
Share on other sites
Ook merk ik dat een goede (onafhankelijke) adviseur op het vak van AOV wonderen doet.

Fijn dat ook eens te vernemen van een ander :)

 

Waaraan ik moet toevoegen dat rechters lijken te neigen naar bescherming van de verzekerde als het gaat om de uitleg van de polisvoorwaarden en de intentie waarmee de verzekering werd gesloten

In een goed adviestraject worden vooraf verwachtingen geïnventariseerd, erover geïnformeerd, en onredelijke verwachtingen bijgesteld.

 

Gebeurt dat niet (slecht advies of helemaal geen advies, directe verkoop) dan beschermd de rechter de zwakkere partij. Goede zaak wat mij betreft. Maar als arbeidsongeschikte ondernemer hoef je daar overigens ook niet heel blij mee te zijn. Je krijgt dan misschien uiteindelijk wel je uitkering, maar pas na een hele lange taaie juridische procedure.... en dat allemaal omdat je vooraf totaal niet of niet goed bent geïnformeerd, of als doe het zelver simpelweg voor de verkeerde verzekeraar of het verkeerde product hebt gekozen.

 

 


Specialist in Arbeidsongeschiktheid (AOV / broodfonds / vangnetregelingen ) en aansprakelijkheid voor ondernemers. Vragen of offerte? → ✉ ☏ Contact 

 

Mijn nieuwste blog: "de verplichte AOV standaard verzekering nader bekeken"

Share this post


Link to post
Share on other sites

(behoudens grens-arbeiders tot max 8 km van de grens bij sommige verzekeraars)

Het is van mijn huis 8,8 km tot Nederland, volgens Google.

 

Als je woont in Duitsland, waarom dan niet een Duitse verzekeraar?

Niet aan gedacht eigenlijk :-)

 

je hobby buiten beschouwing latend (die is niet bepalend voor je beroepsklasse)

Die hobby is wel een dochter bv van de IT BV (de moeder bv) en zal dan vast relevant zijn.

 

Share this post


Link to post
Share on other sites
(behoudens grens-arbeiders tot max 8 km van de grens bij sommige verzekeraars)
Het is van mijn huis 8,8 km tot Nederland, volgens Google.

Dat is mooi! Dat opent perspectieven voor een grensarbeidersregeling.

 

Als je woont in Duitsland, waarom dan niet een Duitse verzekeraar?

Niet aan gedacht eigenlijk :-)

Omdat het sociale stelsel in Duitsland kariger is dan in Nederland (o.a. niet altijd een vangnet als de bijstand) wordt een zogenaamde Berufsunfähigkeitsversicherung (afgekort BU-versichering of BU) voor ondernemers sterk aangeraden. Premies berekenen en vergelijken van Duitse verzekeraars kan via deze site

 

Maar ik zou zeker ook offertes of indicaties opvragen voor Nederlandse AO-verzekeringen met een grensarbeiderregeling

 

je hobby buiten beschouwing latend (die is niet bepalend voor je beroepsklasse)
Die hobby is wel een dochter bv van de IT BV (de moeder bv) en zal dan vast relevant zijn.

Onder hobby versta ik - en verzekeraar een niet beroepsmatige en/of professionele besteding van vrije tijd. Als jou activiteiten in een aparte vennootschap zitten is het vermoedelijk geen hobby, maar een nevenactiviteit. Of die ook relevant is, is nog maar de vraag: het hangt niet alleen af van het eventuele hogere risico op arbeidsongeschiktheid door de activiteit zelf, maar ook van de vraag of je bij arbeidsongeschiktheid wel of niet mede op dit (neven)beroep en de inkomsten daaruit beoordeelt wilt worden. Het verschilt per verzekeraar of dat een keuze optie is. Lijkt me sowieso een adviesgevoelig onderdeel

 

 


Specialist in Arbeidsongeschiktheid (AOV / broodfonds / vangnetregelingen ) en aansprakelijkheid voor ondernemers. Vragen of offerte? → ✉ ☏ Contact 

 

Mijn nieuwste blog: "de verplichte AOV standaard verzekering nader bekeken"

Share this post


Link to post
Share on other sites

Ik heb een polis van goedgenoeg. Leek me een interessant en duidelijk product drie jaar geleden, waar alle aovs uitblinken in onduidelijkheid met name over bepaling van ao% wat me een loterij lijkt waar de verzekeraar invloed op heeft en de verzekerde niet.

Maar goed nu kijk ik mijn polis nog eens beter door en waar ik dacht een vast bedrag verzekerd te hebben tegen een oplopende premie, valt me nu pas op dat de uitkering slechts als maximum het verz bedrag kent. En ook hier nul indicatie over hoe de uitkeringshoogte bepaald wordt.

Zelfde liedje dus ws als al die andere verzekeraars.

Alhoewel ik de dekking zelf ok vindt (alleen ernstige ziektes) vraag ik me nu toch wel af of overstappen handiger is. De huidige premie is €116 per mnd voor max €150k uitkering, leeftijd nu 54 jaar. Kan iemand mij een indicatie geven over wat handig is?

 

 

Share this post


Link to post
Share on other sites

Join the conversation

You can post now and register later. If you have an account, sign in now to post with your account.

Guest
Reply to this topic...

×   Pasted as rich text.   Restore formatting

  Only 75 emoji are allowed.

×   Your link has been automatically embedded.   Display as a link instead

×   Your previous content has been restored.   Clear editor

×   You cannot paste images directly. Upload or insert images from URL.


  • Bring your business plan to a higher level!

    All topics related to entrepreneurship are discussed on this forum.

    • Ask your entrepreneur questions
    • Answers / solutions from fellow entrepreneurs
    • > 65,000 registered members
    • > 100,000 visitors per month
    •  Available 24/7 / within <6 hours of response
    •  Always free

  • Who's Online

    Er zijn 10 leden online en 205 gasten

    (See full list)    
  • Ondernemersplein



EN

×

Cookies on HigherLevel.nl

Cookies are necessary for Higherlevel.nl to function properly. By using HigherLevel.nl you declare to have read and accepted our terms and conditions.

 More information   I accept