• 0

Klantonderzoek ING

(aangepast)

Beste leden,

 

Zoals jullie wellicht al weten, is de ING bank op dit moment hard bezig met het analyseren van haar klanten. Dit alles na de grote schikking met de OM van 700M over het slechte toezicht op haar klanten.

 

Nu hebben wij als onderneming ook een dergelijke brief ontvangen "klantonderzoek". Wij werken hier dan ook "graag" aan mee, echter worden er enkele vragen gesteld waar mijn haren van overeind gaan staan.

 

De ING wil namelijk weten wat ik met bepaalde geldopnamen heb gedaan tijdens mijn vakantieverblijf in het buitenland. Schrik niet, het gaat hier om bedragen van zo'n € 200,- per keer en dit ongeveer 3x per week (4 weken lang). Of ik deze opnamen ook nog eens kan onderbouwen met facturen, correspondentie etc.... Heel simpel, dit zijn opnamen die ik gedaan heb om de vakantie met mijn gezin te kunnen bekostigen.

 

Ik vind dit werkelijk inbreuk op mijn privacy. Ik hoef de ING toch niet uit te leggen dat ik mijn geldopnamen besteed aan eten, drinken, gokken, vrouwen, uitdeel op straat,  oppot.....

 

De ING moet erop toezien dat mijn inkomsten legaal zijn en dat ik geen vreemde bancaire transacties verricht. En dus absoluut niet wat ik met mijn geldopnamen doe! Hiermee gaat de ING naar mijn idee echt over de streep en lijkt het te reageren als een kat in het nauw.

 

Heeft er iemand ervaring met klantonderzoek van de ING en wat vinden jullie van bovenstaande?

 

Alvast dank!

 

Grt,

 

Karim

aangepast door Karim2014

Leef en laat leven, oordeel niet wanneer het getrokken oordeel je niet van nut zal zijn.

Link naar reactie

Aanbevolen berichten

  • 0
(aangepast)
7 uur geleden, TwaBla zei:

Wij weten niks. Misschien was de vakantiebestemming wel Beiroet en betreft het een zakelijke rekening met beperkte inkomsten. Het bedrag is op zich niet enorm, maar er zijn ook andere parameters die relevant kunnen zijn. Kijk naar de criteria voor ongebruikelijke transacties.

 

 

Ok de bank heeft dan een meldingsplicht, niet de plicht om te verantwoorden wat de betaling is.

Laat de ING lekker die 600 euro melden bij de fiscus. Die formulieren kosten enorm veel tijd, dus verwacht niet dat ze het gaan doen om 12 x 200 euro.
Dit is misschien net een maandsalaris.

aangepast door Jasper S.
Link naar reactie
  • 0

Ik heb 15 jaar gewerkt (maar da's ook alweer bijna 15 jaar geleden) bij één van de instellingen met meldingsplicht (5e van onder) in de tijd dat dit verschijnsel opkwam. We werden zelfs uitvoerig getraind voor de WID/MOT (Identificatieplicht/ melding ongebruikelijke transacties) en wisten toen al dat de hoeveelheid meldingen teveel was om allemaal door fiscus/justitie gecontroleerd te worden.  Het was wel een enorme puist werk en het heeft veel grote spelers weggejaagd. Iets met hete soep...

Succes & Groet, 

Hans (J.H.) van den Bergh MSc BEc

HL-Deelnemer en -Moderator I Social Designer I Consultant Communicatie -, Innovatie - en Marketing-Strategie I Ontwerpend Onderzoeker Gediplomeerd Specialist Arbeidsrecht  Bedrijfsidee? Toets het gratis: HIERMEE!

Link naar reactie
  • 0
1 uur terug, Jasper S. zei:

Ok de bank heeft dan een meldingsplicht, niet de plicht om te verantwoorden wat de betaling is.

Die verantwoording kan toch wel ver gaan ... Accountantskantoor op de vingers getikt

 

Alvorens iets te kunnen melden moet je wel eerst monitoren ... en dat beperkt zich niet tot de ING alleen.

 

Voor meer informatie ... Financial Intelligence Unit - Nederland

Косара - Счетоводни и консултантски услуги / Cosara - Biuro Rachunkowe i Doradztwo Podatkowe

Instead of Thinking Outside the Box, Get Rid of the Box.

Link naar reactie
  • 0
Op 11-1-2020 om 17:00, shoptillyoudrop zei:

Een consequentie zou dan wel kunnen zijn/worden dat zij je niet meer een rekening willen geven, dat wel.

 

En heeft dat dan alleen consequenties voor je ING rekening?

Of loop je dan ook het risico dat het gegeven dat je rekening door de bank is opgezegd, in een gezamelijke database geregistreerd wordt, wat weer problemen kan geven als je ergens anders een rekening wilt openen?

 

Aan de ene kant deel ik de mening van anderen dat het de bank niets aan gaat wat je met dergelijk kleine opnames doet.

Maar ben wel bang dat als je niet reageert de kans dat er overtrokken reacties komen aanwezig is.

Zou heel goed kunnen dat ze niet alleen een target hebben kwa aantal mensen dat ze aanschrijven, maar dat ook het aantal rekeningen dat ze beëindigen omhoog moet.

Link naar reactie
  • 0

Het zou kunnen dat ze inderdaad klanten eruit gooien om aan de overheid te laten zien dat ze 'iets doen', ongeacht of dat effectief of terecht is. 

 

Of je vervolgens in een lijst met ongewenste klanten terecht komt durf ik niet te zeggen - echt bewijs van witwassen of iets dergelijks hebben ze ook niet. 

Link naar reactie
  • 0

In de meeste ondernemingen, die hun zaken op orde hebben, is er gewoon een Rekening Courant privé. Wat is het probleem? Dit is een keurige manier om je privé inbreng en opnames te registreren. Via een RC is het ook zuiver. daar is immers rente op van toepassing. De ING komt net als vrijwel alle andere grote bedrijven in Nederland in de Panama Papers voor met duistere contacten.  Het boefje (ING) dat de nette mensen onderzoekt. Het poldermodel ten top.

Link naar reactie
  • 0

Dat is een kwestie van kleine vissen versus grote vissen. 

 

Als je een schuld bij de bank hebt van een ton heb jij een probleem, als je een schuld bij de bank hebt van een miljard heeft de bank een probleem. 

 

Voor ING zal dat niet anders zijn: klanten met 'verdachte transacties' van onder een ton totaal zullen waarschijnlijk niet zo heel interessant zijn om te behouden voor de bank. Iemand die het met miljoenen tegelijk overmaakt naar buitenlandse rekeningen is juist wel een lucratieve klant door transactiekosten en koersopslag. Ergens wil ik er niet te negatief in gaan, maar het lijkt aantrekkelijk voor ING om domweg een barrage aan onschuldige klanten lastig te vallen, en daarmee de daadwerkelijk schuldige waar ze wel aan verdienen gewoon met rust te laten ;)

Link naar reactie
  • 0

Tja, wanneer ING een zakelijke rekening verstrekt voor een kapper in Enkhuizen en er opeens geld opgenomen wordt in Ouagadougou, dan mogen (of moeten) ze daar blijkbaar vragen over stellen. Dan kun je lekker principieel en gevecht gaan met mogelijk resultaat dat ze je vriendelijk verzoeken om elders te gaan bankieren, of je stuurt ze even een kort briefje dat je op vakantie was en dat ze voor privé uitgaven waren. 

Link naar reactie
Gast
Dit topic is nu gesloten voor nieuwe reacties.
Hide Sidebar
  • Wil je onze Nieuwsflits ontvangen?
    Deze verzenden we elk kwartaal.

  • Wie is er online?
    11 leden, 306 Gasten

  • Breng jouw businessplan naar een higher level!

    Op dit forum worden alle onderwerpen m.b.t. ondernemerschap besproken.

    • Stel jouw ondernemersvragen
    • Antwoorden/oplossingen van collega ondernemers
    • > 75.000 geregistreerde leden
    • > 100.000 bezoekers per maand
    • 24/7 bereikbaar / binnen < 6 uur antwoord
    •  Altijd gratis

  • Ook interessant:

    Ook interessant:

×
×
  • Nieuwe aanmaken...

Cookies op HigherLevel.nl

We hebben cookies geplaatst op je toestel om deze website voor jou beter te kunnen maken. Je kunt de cookie instellingen aanpassen, anders gaan we er van uit dat het goed is om verder te gaan.