Jump to content
  • Welcome to HigherLevel, the Dutch business forum

    Do you have a business question, do you want feedback on your business plan or do you want to advise others? Then you are at the right place at a higher level. Here entrepreneurs come together to take each other to the next level.
    Ask your question, get a quick answer and share your experiences with entrepreneurs. The moment it suits you!
    During the day, evening and weekend 24/7 free advice and exchange of experience with entrepreneurs who understand!
Karim2014

Klantonderzoek ING

Recommended Posts

Wat is er precies mis met Beiroet als vakantiebestemming? Ik ben er wel eens als toerist geweest, al was dat nog wel voordat de complete pleuris uitbrak in die regio. 

 

En dat iemand dan vrijwel dagelijks pint is ook niet zo heel vreemd: het maximale bedrag dat er per transactie uit een pinautomaat ter plekke komt is niet bijster groot - als je daarmee ook je hotel betaalt zit je al snel aan een vrijwel dagelijkse maximumopname, ook al is dat in euro's gerekend bij lange na niet genoeg om een eenvoudige hotelkamer in west europa van te betalen :D

Share this post


Link to post
Share on other sites
7 uur geleden, TwaBla zei:

Wij weten niks. Misschien was de vakantiebestemming wel Beiroet en betreft het een zakelijke rekening met beperkte inkomsten. Het bedrag is op zich niet enorm, maar er zijn ook andere parameters die relevant kunnen zijn. Kijk naar de criteria voor ongebruikelijke transacties.

 

 

Ok de bank heeft dan een meldingsplicht, niet de plicht om te verantwoorden wat de betaling is.

Laat de ING lekker die 600 euro melden bij de fiscus. Die formulieren kosten enorm veel tijd, dus verwacht niet dat ze het gaan doen om 12 x 200 euro.
Dit is misschien net een maandsalaris.

Edited by Jasper S.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Ik heb 15 jaar gewerkt (maar da's ook alweer bijna 15 jaar geleden) bij één van de instellingen met meldingsplicht (5e van onder) in de tijd dat dit verschijnsel opkwam. We werden zelfs uitvoerig getraind voor de WID/MOT (Identificatieplicht/ melding ongebruikelijke transacties) en wisten toen al dat de hoeveelheid meldingen teveel was om allemaal door fiscus/justitie gecontroleerd te worden.  Het was wel een enorme puist werk en het heeft veel grote spelers weggejaagd. Iets met hete soep...


Succes & Groet, Hans van den Bergh, Horeca- & Recreatie-ondernemer 'VOF De Witte Boerderij'

Share this post


Link to post
Share on other sites
1 uur terug, Jasper S. zei:

Ok de bank heeft dan een meldingsplicht, niet de plicht om te verantwoorden wat de betaling is.

Die verantwoording kan toch wel ver gaan ... Accountantskantoor op de vingers getikt

 

Alvorens iets te kunnen melden moet je wel eerst monitoren ... en dat beperkt zich niet tot de ING alleen.

 

Voor meer informatie ... Financial Intelligence Unit - Nederland


Косара - Счетоводни и консултантски услуги / Cosara - Biuro Rachunkowe i Doradztwo Podatkowe

Instead of Thinking Outside the Box, Get Rid of the Box.

Share this post


Link to post
Share on other sites
Op 11-1-2020 om 17:00, shoptillyoudrop zei:

Een consequentie zou dan wel kunnen zijn/worden dat zij je niet meer een rekening willen geven, dat wel.

 

En heeft dat dan alleen consequenties voor je ING rekening?

Of loop je dan ook het risico dat het gegeven dat je rekening door de bank is opgezegd, in een gezamelijke database geregistreerd wordt, wat weer problemen kan geven als je ergens anders een rekening wilt openen?

 

Aan de ene kant deel ik de mening van anderen dat het de bank niets aan gaat wat je met dergelijk kleine opnames doet.

Maar ben wel bang dat als je niet reageert de kans dat er overtrokken reacties komen aanwezig is.

Zou heel goed kunnen dat ze niet alleen een target hebben kwa aantal mensen dat ze aanschrijven, maar dat ook het aantal rekeningen dat ze beëindigen omhoog moet.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Het zou kunnen dat ze inderdaad klanten eruit gooien om aan de overheid te laten zien dat ze 'iets doen', ongeacht of dat effectief of terecht is. 

 

Of je vervolgens in een lijst met ongewenste klanten terecht komt durf ik niet te zeggen - echt bewijs van witwassen of iets dergelijks hebben ze ook niet. 

Share this post


Link to post
Share on other sites

In de meeste ondernemingen, die hun zaken op orde hebben, is er gewoon een Rekening Courant privé. Wat is het probleem? Dit is een keurige manier om je privé inbreng en opnames te registreren. Via een RC is het ook zuiver. daar is immers rente op van toepassing. De ING komt net als vrijwel alle andere grote bedrijven in Nederland in de Panama Papers voor met duistere contacten.  Het boefje (ING) dat de nette mensen onderzoekt. Het poldermodel ten top.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Dat is een kwestie van kleine vissen versus grote vissen. 

 

Als je een schuld bij de bank hebt van een ton heb jij een probleem, als je een schuld bij de bank hebt van een miljard heeft de bank een probleem. 

 

Voor ING zal dat niet anders zijn: klanten met 'verdachte transacties' van onder een ton totaal zullen waarschijnlijk niet zo heel interessant zijn om te behouden voor de bank. Iemand die het met miljoenen tegelijk overmaakt naar buitenlandse rekeningen is juist wel een lucratieve klant door transactiekosten en koersopslag. Ergens wil ik er niet te negatief in gaan, maar het lijkt aantrekkelijk voor ING om domweg een barrage aan onschuldige klanten lastig te vallen, en daarmee de daadwerkelijk schuldige waar ze wel aan verdienen gewoon met rust te laten ;)

Share this post


Link to post
Share on other sites

Tja, wanneer ING een zakelijke rekening verstrekt voor een kapper in Enkhuizen en er opeens geld opgenomen wordt in Ouagadougou, dan mogen (of moeten) ze daar blijkbaar vragen over stellen. Dan kun je lekker principieel en gevecht gaan met mogelijk resultaat dat ze je vriendelijk verzoeken om elders te gaan bankieren, of je stuurt ze even een kort briefje dat je op vakantie was en dat ze voor privé uitgaven waren. 

Share this post


Link to post
Share on other sites

Join the conversation

You can post now and register later. If you have an account, sign in now to post with your account.

Guest
Reply to this topic...

×   Pasted as rich text.   Restore formatting

  Only 75 emoji are allowed.

×   Your link has been automatically embedded.   Display as a link instead

×   Your previous content has been restored.   Clear editor

×   You cannot paste images directly. Upload or insert images from URL.


  • Bring your business plan to a higher level!

    All topics related to entrepreneurship are discussed on this forum.

    • Ask your entrepreneur questions
    • Answers / solutions from fellow entrepreneurs
    • > 65,000 registered members
    • > 100,000 visitors per month
    •  Available 24/7 / within <6 hours of response
    •  Always free

  • Who's Online

    Er is 1 lid online en 69 gasten

    (See full list)    
  • Ondernemersplein



EN

×

Cookies on HigherLevel.nl

Cookies are necessary for Higherlevel.nl to function properly. By using HigherLevel.nl you declare to have read and accepted our terms and conditions.

 More information   I accept