Screenings zakelijke relaties

[Del2013]

Ik heb een eenmanszaak en treed op handelsbemiddelaar tussen enerzijds (voornamelijk) Aziatische/Midden Oosterse en anderzijds Europese bedrijven. Mijn klanten betalen mij waarna ik de goederen (meestal industriële onderdelen) voor hun inkopen en ervoor zorgt dat het bij ze uitkomen. De orders blijven meestal beperkt tot maximaal 10.000,- euro maar enkele maanden geleden was er een uitschieter van 60.000,- euro. Dit heeft de aandacht van mijn bank getrokken die nu allerlei vragen heeft over mijn bedrijfsactiviteiten. Zo willen ze weten of ik mijn zakelijke relaties screen. Mijn vraag is of dit moet doen?  Een tweede vraag,  hoe zit het bij betaling van een factuur door een derde partij? Is dat gewoon toegestaan of moet ik ergens op letten? 

[Hans van den Bergh]

45 minuten geleden, Del2013 zei:

een uitschieter van 60.000,- euro. Dit heeft de aandacht van mijn bank getrokken die nu allerlei vragen heeft over mijn bedrijfsactiviteiten. Zo willen ze weten of ik mijn zakelijke relaties screen. Mijn vraag is of dit moet doen? 

 

Ik zou jouw bank hierbij maar van dienst zijn, die is immers poortwachter voor mogelijke witwaspraktijken. Bepaalde kenmerken van transacties, waaronder het ongebruikelijk hogere bedrag uit het buitenland, overschrijden blijkbaar normen die onderzoek noodzakelijk maken.

[JohanPL]

19 uur geleden, Del2013 zei:

Een tweede vraag,  hoe zit het bij betaling van een factuur door een derde partij? Is dat gewoon toegestaan of moet ik ergens op letten? 

 

Wat ik heb begrepen uit nieuwsberichten de laatste paar jaar is dat dit juist gebruikt wordt bij witwaspraktijken....! Is ook logisch: de betalende partij komt zo van z'n geld af (gelinkt aan een legitieme en dus onverdachte handelstransactie) zonder dat deze ergens aan de oppervlakte verschijnt als koper, verkoper, handelaar etc. Dit zou bij controlerende instanties een hele grote rode vlag zijn !

[Branko Collin]

In het overeenkomstenrecht is een betaling door een derde gewoon toegestaan, maar ik kan me voorstellen dat een partij die op zoek is naar witwaspraktijken ook daar bij grote bedragen vragen gaat stellen.

Misschien dat ze het bij Fenedex weten? https://www.evofenedex.nl/

[Bert.]

Zakelijke handelsrelaties screenen is sowieso een goede gewoonte. Zeker als er ook nog sprake is van export, zoals we nu bijvoorbeeld (weer) zien bij de sancties tegen Rusland.