liquiditeitsbegroting maken. heeft dat nut?

[member123]

Ik heb even een vraagje over het maken van een liquiditeitsbegroting.

Ik ben daarover wat dingen aan het opzoeken over hoe zoiets eruit ziet, hoe je dat het beste maakt enz.

Hierover is allemaal een hoop te vinden en zie het nut hiervan zeker in als je vrij ver vooruit weet wat er binnenkomt en uitgaat.

 

Mijn situatie is echter dat ik pas kort vooraf weet wat er binnenkomt en wat eruit gaat en dat daar weinig vastigheid inzit op dit moment.

 

Ik weet b.v. in veel gevallen pas 2 dagen voordat ik voor groot bedrag moet inkopen dat het een hoog bedrag is en hoe hoog dat bedrag is en hoeveel omzet daarvan binnenkomt en wat de bijkomende kosten zijn.

 

De ene maand kan de omzet b.v. dus slechts 5.000 euro zijn terwijl de volgende maand plots 40.000 euro is.

 

Heeft het opstellen van een liquiditeitsbegroting dan nog nut? Kan dan namelijk nog steeds maar vlak van te voren zien als ik dus tekort geld heb om alles voor te financieren.

Om precies te zijn kan ik grote uitgave pas 2 dagen van te voren zien maar grote inkomsten meestal een dag of 20 tot 30 vooruit.

 

Heeft zoiets dan nog steeds nut of zijn er dan betere oplossingen hiervoor?

[Bammer]

Wat ik heb gedaan voor het starten van mijn eenmanszaak is uitgaan van 3 situaties:

 

- Worst case scenario (bare minimum)

- Gemiddeld volgens een schatting en marktonderzoek

- Best case scenario (als echt alles mee zit)

 

Worst case komt neer op het slechtste scenario denkbaar. Denk dan in de eerste maanden geen werk, trage start van klanten of verkoop, etc. Gemiddeld is de schatting die je waarschijnlijk al in je hoofd hebt, en wat je laat denken dat alles haalbaar is en het waard is om op te zetten. Best case is als alles echt meezit.

 

Stel dat je gaat freelancen op basis van uurtarief. Gemiddeld gerekend ga je uit van een trage start (10 uur factureerbaar per week, het eerstkomende halfjaar bijvoorbeeld, daarna gemiddeld 20 uur de rest van het jaar). Als je daarmee gaat rekenen kom je op een benodigd uurtarief uit om rond te komen.

 

Worst case kan dan zijn dat de bijvoorbeeld de eerste 4 maanden nog geen inkomsten hebt. Dit heb ik gebruikt om mijn financiële buffer te bepalen die benodigd is om een dergelijke periode te kunnen overbruggen.

 

Best case is als alles echt mee zit, bijvoorbeeld vanaf de start direct een opdracht, waardoor een gemiddelde van 32 uur factureerbaar per week kan worden behaald. Deze is veruit het leukste om uit te rekenen ;-)

 

Terugkomend op jouw situatie ga ik er even van uit dat je producten gaat verkopen, en afhankelijk van de vraag daarvoor een grote inkoop moet doen. Je kunt al wel een schatting maken hoe dat ongeveer gaat lopen. Ik denk dan een beetje in de richting 1x per maand een grote inkoop doen, 2x per maand, of juist 1x per 3 maanden.

 

Ik neem aan dat een grote inkoop in dit geval een resultaat is van een voorraad die opraakt door het verkopen van producten. Er zit dan volgens mij een link in het aantal verkochte producten en het aantal in te kopen.

 

Uiteindelijk kun je in alle gevallen wel een gemiddelde bepalen over het eerste jaar, of over de eerste 3 jaar, en dat ook gebruiken om te zien of je redelijk op schema ligt qua prognoses. In het ergste geval zit je er te ver naast door een verkeerde inschatting, maar heb je wel een waardevolle les geleerd qua marktwerking.

 

Edit: Mocht je interesse hebben, dan kan ik je eventueel mijn ondernemingsplan toesturen, daar heb ik vrij uitgebreid deze prognoses uiteengezet, wellicht interessant. Vanwege privacy redenen ga ik die niet online publiceren :)

[member123]

Bedankt voor je reactie.

Het gaat bij mij niet voor een startend bedrijf maar voor al lopende webshops.

Schattingen heb ik niet veel aan in dit geval.

Wat jij beschrijft is inderdaad heel nuttig als je voor een nieuw bedrijf zoiets moet opzetten.

 

Bij mij gaat erom dat ik gewoon mijn vaste lopende orders uit de webshops heb, dit fluctueert ook enigszins (schommelingen van rond de -35 en +35% per week.

Maar daarnaast heb ik ook gerichte acties lopen waaruit de ene keer 100 orders komen en andere keer 1500 orders in een week.

De ene maand heb ik ook maar 1 zo een actie (of zelfs helemaal niet) en de volgende maand kan ik mogelijk wel 4 van die acties draaien.

 

Soms weet ik 2 of 3 weken van te voren dat zo een actie gaat lopen, soms echter ook pas een paar uur van te voren.

 

Juist dat onregelmatige maakt het erg lastig goed vooruit te begroten hoe je uitkomt met in en uitgaande gelden.

[Bammer]

Ah op die fiets! Dat is wel een uitdaging, gezien je geen zicht hebt op de start van de acties wordt dat heel erg lastig een goede prognose te maken.

 

Waar wil je de prognose precies voor gebruiken? Voor een starter is het inderdaad vaak het geval om een financier of jezelf te overtuigen dat het haalbaar is., maar voor een lopende zaak met veel onregelmatigheid kun je wellicht beter terugblikken op een aantal jaar terug, en kijken of daar een lijn in te stellen is, en zo een schatting te maken voor de komende periode?

 

Dat is denk ik de enige manier om een prognose te maken in dit geval. Vanuit de trend van vorige jaren kun je wellicht bepalen rond welke maanden die acties opkomen en er de meeste uitgaven zijn. Mooi als voorbereiding, maar ook achteraf om het resultaat te vergelijken met voorgaande jaren?

 

Ik probeer alleen mee te denken, maar erotische producten, daar ken ik niet echt de marktbeweging van. Regenpakken of winterbanden kun je wat dat betreft beter op een seizoen afstemmen :)

[member123]

Ah op die fiets! Dat is wel een uitdaging, gezien je geen zicht hebt op de start van de acties wordt dat heel erg lastig een goede prognose te maken.

 

Waar wil je de prognose precies voor gebruiken? Voor een starter is het inderdaad vaak het geval om een financier of jezelf te overtuigen dat het haalbaar is., maar voor een lopende zaak met veel onregelmatigheid kun je wellicht beter terugblikken op een aantal jaar terug, en kijken of daar een lijn in te stellen is, en zo een schatting te maken voor de komende periode?

Ik heb de liquiditeitsbegroting nodig om te kunnen beoordelen op welke momenten ik voldoende geld in kas heb en wanneer ik tekort geld heb en dus b.v. bepaalde acties moet uitstellen of dat er extra financiering nodig is om de acties te kunnen laten doorgaan en verwerken.

 

Dat is denk ik de enige manier om een prognose te maken in dit geval. Vanuit de trend van vorige jaren kun je wellicht bepalen rond welke maanden die acties opkomen en er de meeste uitgaven zijn. Mooi als voorbereiding, maar ook achteraf om het resultaat te vergelijken met voorgaande jaren?

is geen trend van voorgaande jaren te gebruiken, de huidige snelle groei is echt van de laatste paar maanden en laat zich dus heel lastig voor de toekomst voorspellen.

 

Ik probeer alleen mee te denken, maar erotische producten, daar ken ik niet echt de marktbeweging van. Regenpakken of winterbanden kun je wat dat betreft beter op een seizoen afstemmen :)

 

zie condooms maar als hele kleine regenjasjes, dat zeg ik meestal ook tegen mijn zoontje van 7 als hij vraagt wat dat allemaal is;-)

[member123]

Gister nog even mee lopen stoeien, maar ben er al achter dat het erg lastig is om in een lopende situatie waarbij kosten en opbrengsten heel erg wisselen een goede liquiditeitsbegroting te maken.

 

Zou daarbij nog steeds achter de feiten aan lopen en zou erg veel werk zijn dat steeds bij te houden.

[Y Happy Level]

Daniel,

 

In een andere post vertel je over de afwijzing van de bank over een korte termijn financiering. Maar je hebt geen liquiditeitsbegroting lees ik nu. Dan zal geen enkele bank je ook maar een euro lenen helaas...

 

 

 

 

 

zie condooms maar als hele kleine regenjasjes, dat zeg ik meestal ook tegen mijn zoontje van 7 als hij vraagt wat dat allemaal is;-)

 

Herfst komt eraan,veel regen. Je zoontje gaat naar school en het gaat regenen. De juf baalt want ze willen buitenspelen. Ineens zegt je zoon : Juf, ik neem vanmiddag wel regenjassen mee voor iedereen. Mijn papa heeft er duizenden liggen!

 

;D

 

Danny

[member123]

Stukje voor die financiering was heel eenvoudig:

dag 1: x bedrag nodig.

Dag 30: xx bedrag ontvangst en aflossing

 

Ontvangst was 3 x het bedrag dat ik wilde lenen.

 

Maar buiten dat is het gesprek met de bank zover nog niet eens gekomen.

 

En liquiditeitsbegroting voor de vaste kosten en opbrengsten is relatief eenvoudig, maar daar zit hem het probleem niet. En die wisselende omzetten en kosten kan ik dus steeds enkel vlak vooraf of zelfs achteraf pas in de liquiditeitsbegroting verwerken waardoor je er continue mee bezig bent om bij te werken. Lijkt me niet handig en zit ik ook niet op te wachten kwa werk. zeker niet aangezien het ook nog maar beperkt nuttig is naar mijn idee.

[member123]

Ik ben er toch uitgekomen.

Heb om te beginnen enkel alle kosten genomen voor de extra wisselende acties en voor de nog niet gedraaide acties bepaalde aannames genomen.

 

Nu kijken of het uit te breiden is met de normale dagelijkse kosten en opbrengsten en daarbij voor de toekomst gemiddelde bedragen kwa inkoop en omzet te nemen.