h_budhi

;D Het is gelukt! Heb het volgende gedaan: - € 6.000,- genomen als basisvoorraad, dit vertaald zich door naar de post 'voorraad' bij 'beginbalans jaar 1, 2, 3 en eindbalans jaar 3' Heb jij nog op- of aanmerkingen? Zou je graag nog het volgende willen vragen. Hoe zou ik eventueel de post onvoorzien weg kunnen werken? Of hoeft dat niet als ik nog niet weet of ik het wel of niet ga gebruiken? Ik dank je voor je reacties. Gr, Henry

Ik kom er nog niet helemaal uit. Stel ik wil de crediteurtermijn van 30 dagen blijven hanteren, welke stappen dien ik te ondernemen om dit kloppend te maken in de begroting?

Bedankt voor je reactie, De inkopen worden niet meteen betaald. De inkopen van maand 1 worden in maand 2 betaald enz. De aanloopkosten (website e.a) en vergunningen (5 jaar geldig) hoeven dus nog niet weg. Hoe dien ik de onvoorziene post weg te werken, wellicht in een reserve, omdat nog niet duidelijk is of dit bedrag wel of niet zal worden gebruikt.

Beste forumleden, Na eindeloos te staren naar mijn scherm is het me niet gelukt om de balansen kloppend te maken. Achtergrondinformatie: Het betreft een financieel plan van een nieuw te starten horeca onderneming. Onderbouwing van de cijfers zijn aanwezig. Het probleem is als volgt: Bij het opstellen van een meerjarig beginbalans (jaar 1, jaar 2, jaar 3) en eindbalans (jaar 3) lukt het mij niet de balans kloppend te krijgen. Het verschil van 'beginbalans jaar 2' is € 4.402,80 wat precies overeenkomt met het verschil tussen 'crediteur jaar 2-3'. Het verschil van 'beginbalans jaar 3' is € 14.177,49 wat precies overeenkomt met het verschil tussen 'crediteur jaar 1 en crediteur jaar 3'. De crediteuren zijn enkel de te ontvangen leveringskrediet van 1 maand op de totale inkoop. Waar denk ik dat het aan kan liggen?: 1. Aan een verkeerde veronderstelling van de bedragen (voorraad of crediteuren) die op de balans horen te staan, of het ontbreken van posten. 2. De liquiditeitsbegroting is niet correct, verkeerde aannames met het doorberekenen van de uitgaven op inkoop. 3. Het heeft iets te maken met de crediteuren en/of de voorraad, gezien de bedragen. De volgende uitgangspunten zijn gehanteerd bij het opstellen van de liquiditeitsbegroting: • Omzet geschiedt in kontanten of pin. • Belasting over omzet/inkoop f&b bestaat uit 65% laag BTW-tarief en 35% hoog BTW-tarief. • Belasting over omzet/inkoop delicatessenwinkel bestaat uit 100% laag BTW-tarief. • Aangifte omzetbelasting wordt per kwartaal gedaan. Waarbij de ontvangsten of betalingen de maand erna plaatsvindt. • Op de inkoop zijn de gebruikelijke leverancierskredieten van 30 dagen van toepassing. • Het beginvoorraad met een waarde van € 6.000 maakt geen gebruik van de betalingstermijn maar is direct betaald. Dit bedrag wordt in mindering gebracht in maand 1. • Lonen worden de 25e van de zelfde maand uitbetaald. • Overige exploitatiekosten zijn: administratie- en algemene kosten, verkoopkosten, huisvestingskosten en huur. • Aan aflossing en rente wordt de gehele looptijd een vast bedrag betaald. • Uitgaande van een financieringsbehoefte van € 298.416 met een rente van 6% en een looptijd van 5 jaar, is er jaarlijks een bedrag aan aflossing schuldig van € 59.683. • Aan rente wordt jaarlijks € 9.083 betaald. • Rente & aflossing worden per half jaar betaald. Zoals hiervoor aangegeven kom ik er niet uit en hoop ik dat de expertise op dit forum mij uit de brand kan helpen! In de bijlage: - Excel sheet 'financieel plan Cucina' p.s. De goudentip trakteer ik op een goed fles wijn in mijn toekomstige onderneming ;) Financieel_plan_Cucina.xlsx