Bedankt voor jullie reacties!
@ SNW: ik geloof absoluut in mijn plannen maar ik neem de conclusie van de bank wel serieus, zij beoordelen dit soort plannen natuurlijk dagelijks. Maar ik laat me door 1 afwijzing nog niet uit het veld slaan. Ik heb gister mijn aanvraag ook aan de ABN AMRO en de ING verstuurd. Ik ben benieuwd wat zij ervan zeggen. Mijn eigen inbreng staat overigens op 25.000,- en de financieringsaanvraag is 45.000,-. Ik heb niet het gevoel dat mijn aandeel in de financiering te laag is, toch?
@ Herman: bedankt voor je uitgebreide toelichting. Ik heb de Rabobank opnieuw benaderd met een aangepaste cashflowprognose en heb hier aan toegevoegd dat mijn privé uitgaven de komende jaren aanzienlijk lager zullen liggen. Grootste reden voor de bank om te twijfelen was echter de hoogte van onze hypotheek en daar kan ik natuurlijk niets aan veranderen. Ik had voordat ik de afwijzing binnen kreeg al behoorlijk streng naar mijn cashflow prognose gekeken omdat ik de maandlasten voor de zaak wel erg hoog had ingeschat. Nu ik op die begroting forse bezuinigingen (zonder te optimistisch te worden) heb weten door te voeren, willen ze mijn plan wellicht opnieuw in behandeling nemen.
@ Starterscoach: je hebt helemaal gelijk. Aan goedbedoelde toejuichingen heb ik niet zoveel. Hier een korte samenvatting van de situatie:
- ik start per 1 maart 2011 een lifestyle winkel (kleding, meubels, bad- en bedtextiel, verzorgingsproducten, accessoires en boeken) op een A lokatie in Amsterdam (ik heb al een pand onder voorbehoud financiering) en begin vanaf nul
- ik start de zaak vanuit een uitkering (ben na mijn laatste tv project fulltime mijn ondernemingsplan gaan schrijven)
- ik heb samen met mijn partner een koophuis, vaste lasten (inclusief aflossing, Nuon, UPC, etc) 2000,-
- de verwachte omzet van mijn bedrijf is 250.000,- per jaar, de verwachte kosten (huur, inkoop, verzekeringen, etc) 175.000,-
- benodigde privé opname om privé lasten te kunnen dragen: 36.000,-
Is dit genoeg informatie om me te kunnen adviseren?
Groet,
Mar