geert_egg

Er is bij mij helemaal geen twijfel dat je belasting moet betalen. ;D Het gaat mij erom dat je belastingvrij kan sparen / pensioen (FOR) opbouwen en pas op het moment dat je niet meer werkt en het inkomen voor velen van ons behoorlijk inzakt, dat je naar eigen believen kan opnemen en dus ook belasting gaat betalen over de opname uit opgebouwde tegoed. Het gaat bij vitaliteitssparen maar om 20.000 bruto !!! De uitkering van 20.000 zou als pensioen van een 65 jarige nog geen 30 euro bruto per maand zijn. Kijk ook even naar een pensioen / banksparen of lijfrentepremie. Maar dan bij vitaliteitsparen zou je het naar eigen believen moeten kunnen opnemen en niet in een keurslijf van pensioen / banksparen / of lijfrente. Bijvoorbeeld in het jaar dat het jou echt slecht gaat bij: dat zou best pas zou kunnen zijn op je 75 e levensjaar !! De 1e 10 jaar na je 65 e had je blijkbaar goed geregeld en geen tegenvallers. Iemand van 75 kan niet meer werken om zijn inkomen aan te vullen. Dan is zo'n potje tot max 20.000 euro prima Je moet eens kijken hoeveel mensen er op die leeftijd aan de onderklant van de maatschappij zitten omdat ze het financieel niet zo goed geregeld hadden of omdat het financieel tegenzit. Kijk maar ook naar de onzekerheid die werknemers die nu tegen hun pensioen aanzitten en te horen krijgen via de media : pensioenfondsen moeten wellicht afstempelen Zelfs de grote pensioenfondsen zoals ABP zitten onder de 100% dekkingsgraat. Dat zal de komende jaren niet veranderen !! Dit is dan een eigen opgebouwde pot geld voor als het minder wordt. En dat kan het als aanvulling dienen op de afgestempelde uitkering van je opgebouwde pensioen !! >:( De FOR af te storten bij een verzekeraar zullen veel ondernemers niet willen - gelet op kosten welke verzekeraars in rekening brengen - . En banksparen is natuurlijk dan een optie maar in de afbouwfase van banksparen moet voor het 70e levensjaar en de looptijd van de uitkeringen is minimaal 20 jaar. Zo zie je maar : veel mogelijkheden maar beperkte vrijheid in je keuze. En ik wil die vrijheid naar eigen believen met 20.000 (bruto) vergroten 8)

zie hier de link http://www.antwoordvoorbedrijven.nl/wetswijziging/nieuwe-spaarregeling-vitaliteitssparen 8)

;D Dat van het vitaliteitssparen voor de FOR is door mij als volgt bedoeld: Het zou mooi zijn als de regeling zo was: het saldo van de FOR - of een deel ervan - mag je nadat je gestopt bent (dus ook na je 65e) in de spaarpot van het vitaliteitssparen stoppen. Deze spaarpot laat je in de nakomende jaren in de mate dat je het zelf wilt belasten. 8) [mod edit: vastzittende capslock hersteld :)]

Ik vind het merkwaardig dat in Belastingplan 2012 het vitaliteitssparen tot je 65 jaar loopt. In de voorgestelde regeling MOET je voor je 65e verjaardag het opgespaarde tegoed opnemen ( en wordt dus weer belast voor de inkomstenbelasting ). Ik kan me juist voorstellen dat ondernemers ( en daar ben ik er zelf 1 van ) langer doorwerken dan hun 65 jaar. In deze regeling wordt voorbij gegaan aan huidige economische situatie waardoor kleine ondernemers langer dan 65 jaar moeten doorwerken. Vreemd ook in het licht met de aanpassing van de AOW leeftijd. Nu komt er eens een regeling waaraan niet alleen werknemers maar ook ZZP'ers kunnen meedoen en dan is dit product weer 100% gericht op het feit dat je op 65 jarige leeftijd met pensioen kan. Ik zou zeggen werk je langer door dan 65 jaar ( beter voor de economie ) dan mag je doorsparen tot dat je stopt met je onderneming / dienstbetrekking. Het vitaliteitssparen zou voor ondernemers ook gebruikt moeten / kunnen worden om je opgebouwde FOR in weg te zetten en af te rekenen !!! Wie heeft hier ideeën over? 8) [mod edit: vastzittende capslock hersteld :)]

Mijn eenmanszaak zit op de de gehele bovenverdieping van onze - sinds 2008 opgeleverde - nieuwbouw woning. Iedere dag en ook in het weekend sjokken de klanten door mijn woning naar het kantoor. Ze gebruiken de hal - door de woonkamer - naar de trap 1e etage- 1e etage de hal- trap naar 2e etage en op de begane grond gebruiken ze het toilet. Vaak zitten ze ook in de woonkamer aan tafel (koffie uit de keuken). Vanaf de 1e activiteiten heb ik (alleen) voor de omzetbelasting geopteerd om het gehele pand als 100% zakelijk te bestempelen. Dus 100% van de voorbelasting is sinds de overdracht van de grond en later van de bouwtermijnen en nog later de bouwkundige aanpassingen voor de ingebruikname als voorbelasting meegenomen in de kwartaal aangiften Omzetbelasting. Alle omzetbelasting is daadwerkelijk in de juiste aangiften terecht gekomen.( essentieel ) Nu krijg ik binnenkort controle van de BD en heb de volgende vraag: Ik ben (gelukkig) gehuwd in gemeenschap van goederen dus is eigenlijk 50% van de woning van mijn vrouw. Had ik dan voor Charles Thijmens maar voor 50% de voorbelasting mogen verrekenen? (eigenlijk wel vreemd want mijn klanten sjokken ook door het 50% van mijn vrouw - maar zij is niet de ondernemer) WIE KAN MIJ HELPEN? 8)