Wereldburger

Bedankt voor de goede zorgen, uiteraard is dit een beknopte versie ter introductie en achtergrond. De due diligence is wel gedaan, daar twijfelen we niet aan. De setup schikt juist, hoeven geen pand te kopen etc dus minimaal investering. Genoeg lusten nog bij minimale lasten. Denk 'lean'. Ga er maar vanuit dat dat wel goed zit. De focus ligt op de vergunningen, om die zonder vertraging te krijgen. We zijn niet bekend met BIBOP en vragen ons dus af in hoeverre we eventuele negatief beoordeelde zaken uit kunnen balanceren met positieve aspecten om zo toch tot een positieve balans te komen. Daadwerkelijk garant staan is ook een optie, maar we weten dus niet zeker voor hoe lang of veel. Wat zijn die maatstaven bij de gemeente of Justis, wat achten zij als voldoende dekking?

Goedemiddag, Een familielid krijgt de kans van z'n leven om een goed draaiend restaurant over te nemen. Een stichting is eigenaar van het pand plus inventaris, hij wordt 'slechts' de uitbater en neemt dat recht tot uitbaten over van de huidige/vorige. Een en ander is mogelijk geworden met slechts enkele weken voorbereiding. Nu moet hij een vergunning van de gemeente regelen voor de Drank & Horeca plus Exploitatie. Mogelijk dus een BIBOP formulier welke we hebben doorgenomen. Nou willen we graag een stap vooruit denken en hier goed op voorbereiden. Omdat alles kort dag is willen we geen vertraging, zodat de tent gewoon open kan blijven en hij meteen los kan. Nou wil echter het feit dat z'n geschiedenis niet 'squeeky clean' is. Ook weer geen crimineel ofzo, maar wel bekend bij deurwaarders (niets huidig) en ooit voor iets doms opgepakt (vernieling). Hij heeft ook geen berg geld op de bank want in de horeca dus bijna altijd minimum-loon (doch geen schuld). Geen verslaving oid. We kunnen ons voorstellen dat de gemeente liever een perfecter plaatje voorgeschoteld krijgt voor deze vergunningen. We zoeken dus tips om hier efficient door heen te komen. Zo vragen ze bijvoorbeeld om bewijs voor genoeg startkapitaal. Maar wat is genoeg? Hij heeft genoeg om de eerste 2 maanden door te komen. De keuken wordt door een externe partij gerund die een percentage van de omzet krijgen, dus cashflow-positief. Inventaris is er al. Hij kan zo binnenlopen, hoeft slechts wat drank in te slaan. Dus minimaal startkapitaal nodig omdat we het slim hebben aangepakt. Maar ziet de gemeente dit ook zo? Echt veel marge heeft hij niet, mede omdat het aan het begin van het seizoen is (dus geen magere maanden voor de boeg) en een bewezen omzet. Maar we willen dus een stap voor zijn. Wat bijvoorbeeld als we hem een brief meegeven dat we als familie nog eens X duizend beschikbaar stellen? We willen/kunnen dit niet echt overmaken, maar wel op papier beloven in de verwachting dat dit niet nodig is. Helpt zoiets? En wat over z'n verleden, tot hoe ver terug moet je dingen opbiechten zoals deurwaarders en aanvaringen met de politie? Alle tips zijn welkom. We hebben in korte tijd al veel kunnen regelen (zoals SVH) en willen niet bij de laatste horde vallen. Dit is zijn droom en we willen er alles aan doen om het te halen. In hoeverre is die BIBOP een mijnenveld?

Hartelijk dank Marco en Peter. Ik zal mijn contact bij HSBC eens vragen om zo'n referentie. Groen is het niet direct, en bij Triodos heb ik gepoogd een persoonlijke rekening te openen, ook dat was drama gezien hun afgeleide identificatie. RBS is een goeie, ik heb ook veel tijd in het Verenigd Koninkrijk doorgebracht en heb daar een klantgeschiedenis met RBS en diens subsids. Zal daar ook een balletje opgooien. Verder ben ik benieuwd naar wat er verder zoal die nekharen kan doen opstaan. Doel je dan ook op de belastingdienst bijvoorbeeld? De KvK was een simpel genoeg verhaal zonder enige argwaan. De belastingdienst, M-formulieren etc. zijn we nu mee bezig dus als ik specifiek nog om iets moet denken dan hoor ik het graag. Bedankt voor de tips!

Goedemiddag, Al veel gelezen hier, dus ook maar eens een account aangemaakt en tijd voor een vraagje. Heb een Private Limited Company in Hong Kong van toen ik in die regio woonde en werkte. Nu na vele jaren weer naar NL geremigreerd. Heb een vestiging bij de KvK ingeschreven, maar rechtsvorm blijft in HK. To zo ver niks speciaals lijkt me... Maar nou wil ik graag een zakenrekening bij een NL bank openen, puur omdat m'n NL/EU clienten het makkelijker vinden om geld over te boeken naar een NL bankrekening ipv HSBC in HK. Hoef geen lening, krediet oid. Heb geinformeerd bij ING, Rabo etc. en daar zijn ze erg oncomfortabel met deze setup. Ondanks m'n KvK nummer, BTW etc. vinden ze dit een erg bijzonder scenario en zeggen ze bij voorbaat al nee. De hoofdkantoren zeggen dat het op zich wel kan, als het door hun toetsing heen komt. Maar het personeel begint er dus liever niet eens aan. Heeft iemand een soortgelijke setup en wel met succes een NL zakenrekening geopend? Zo ja bij welke bank? Waarom worden ze hier zo zenuwachtig van? Doe gewoon ICT training en consultancy, geen miljoenen witwassen, hoef geen lening etc. dus minimaal risico voor hun. 'Moderne' banken als Knab doen sowieso niks met buitenlandse rechtsvormen. Ik kan wel een BV oprichten maar zit niet zo te wachten op dat extra werk, admin etc. Het verandert ook niks aan de daadwerkelijke situatie/motivatie. Ik wil gewoon gemakkelijk betaald krijgen en ook zelf makkelijk betalen aangezien m'n HSBC business creditcard hier in NL niet zo praktisch is als je een pakje printpapier moet kopen oid. Heeft iemand ervaring, tips? Groeten, Geremigreerde Wereldburger