Meubeldesign

Newbee
  • Aantal berichten

    4
  • Registratiedatum

  • Laatst bezocht

Persoonlijke info

  • Jij bent:
    ondernemer
  • Land
    Nederland
  • Voornaam
    G
  • Achternaam
    B

Bedrijfsinfo

  • Plaats
    Winterswijk

Meubeldesign's trofeeën

  1. Dankjewel voor je uitgebreide reactie. Ik zal eerst je vraag beantwoorden. Enerzijds wil ik een hypotheek (privé woning) aanvragen, anderzijds; nu ik de koe toch al bij de horens heb, wil ik mijn financiële kennis en vaardigheden verbeteren. De current ratio lijkt een goed thema om het een en ander te doorgronden. Aan de ene kant heb je een ‘gevoel’ van hoeveel risico je kunt nemen en in hoeverre je middelen kunt benutten om zo snel mogelijk te groeien. Aan de andere kant heb je de harde cijfers. Die komen in het geval van de current ratio überhaupt niet overeen. Als ik de afgelopen jaren zou hebben gevaren op de current ratio zou ik nu nog steeds in een schuurtje met handgereedschappen meubels aan het ‘klussen’ zijn voor een uurloon ver onder het minimumloon. Ik wil de administratie zo opbouwen dat de cijfers mij inzicht geven hoe ik ervoor sta en wat mijn mogelijkheden zijn. Voor nu zou ik bijvoorbeeld de solvabiliteit en current ratio willen gebruiken om te bepalen hoeveel van de geprognotiseerde winst ik uit mijn onderneming kan halen de komende jaren. De solvabiliteit zit nu overigens ruim boven de 70% en zal dat de komende jaren naar verwachting ook blijven. Wat je zegt over reserveringsvergoeding klinkt interessant. Ik sluit met mijn klanten een overeenkomst wat er gebouwd gaat worden, tegen welk bedrag, in welke tijd. Pas als de opdracht bevestigd is en de aanbetaling voldaan reserveer ik productietijd. In mijn voorwaarden staat dat de opdracht niet eenzijdig gewijzigd kan worden en bij annulering tenminste de aanbetaling niet terugbetaald kan worden. In de praktijk wordt er gelukkig niet veel geannuleerd en ga ik in gesprek met mijn klant en kijk of we de opdracht kunnen wijzigen in plaats van annuleren. En ook de reden en het moment van annuleren speelt een rol, maar in principe zijn de kosten van annuleren minstens 25% van de gehele opdracht. Gemiddeld wordt er 50% aanbetaald, de klanten kunnen (juridisch gezien) de aanbetaling niet terugvorderen zolang ik mij aan mijn deel van de overeenkomst houd, zou ik dan de volledige aanbetaling als reserveringsvergoeding kunnen boeken? Ik moet natuurlijk nog wel leveren, maar ook wat dat aangaat heb ik in de algemene voorwaarden staan dat te laat leveren geen grond is de overeenkomst te ontbinden. Verder: Voordat de meubels gebouwd worden wordt vastgelegd wat er precies gebouwd gaat worden. Daarnaast leggen wij de lat voor onszelf heel hoog dus de kwaliteit is minimaal goed. Klanten zijn altijd zeer tevreden. Hypothetisch; als ze toch ontevreden zouden zijn hebben ze geen juridische basis. Ze hebben gekregen wat is overeengekomen en de kwaliteit is tenminste wat je redelijkerwijs mag verwachten. Kortom, dit is voor mij een interessant thema. Ik wil graag leren hoe ik hier het beste mee omga. Naast de hypotheek aanvraag wil ik doorgronden hoe het in elkaar steekt allemaal. Moet ik de current ratio links laten liggen, want niet geschikt voor mijn situatie? Welke toetsingsinstrumenten kan ik alternatief gebruiken? Moet ik tevreden zijn met een lagere ratio? Kan een deel als reserveringsvergoeding gezien worden en de rest als kortlopende schuld?
  2. Dankjewel voor je reactie. Ik hoop dat het klopt wat je zegt want dan zou ik een super current ratio hebben. Dankjewel voor je reactie. Ik begrijp wat je zegt, ik zeg ook hetzelfde in mijn eerste bericht. Als we alleen de aanbetalingen beschouwen zou de current ratio altijd 1 zijn. Maar, als we nu het volgende voorbeeld nemen (een gezonde current ratio voor mijn branche is 1.7; laten we voor het gemak 2,0 nemen.) : 1. ik heb geen opdrachten, ik heb €50.000 liquide middelen. Ik heb €0 kortlopende schulden. 2. Ik krijg voor €100.000 (een half jaar) opdrachten. Ik heb nu €100.000 liquide middelen, €50.000 kortlopende schulden/aanbetalingen, een current ratio van 2,0. 3. Ik krijg nog eens voor €100.000 opdrachten erbij. Ik heb nu €150.000 liquide middelen, €100.000 kortlopende schulden/aanbetalingen, een current ratio van 1,5. Nu zou ik me dus opeens grote zorgen moeten gaan maken omdat ik voor €100.000 opdrachten erbij heb en daardoor mijn current ratio 0,5punt te laag is, dat kan toch niet kloppen? Ik zou in dit voorbeeld dus ook €200.000 liquide middelen (een volledige jaaromzet) onbenut moeten laten om volgens de current ratio aan mijn betalingsverplichtingen te kunnen voldoen. Dankjewel voor je reactie. Antwoorden in vet in de quote.
  3. Het volgende is het geval: Ik maak meubels in opdracht van particulieren. Projectgroottes doorgaans kleiner dan een maand. Gemiddeld betalen klanten na opdrachtbevestiging 50% aan. Bij aflevering wordt het restant direct voldaan. Gemiddeld is de levertijd 4 maand. Aanbetalingen zet ik bij de passiva op de balans onder kortlopende schulden en bij activa verhoogt dit de liquide middelen. Current ratio = (vlottende activa + liquide middelen) / kortlopende schulden. Als ik de current ratio probeer uit te rekenen kom ik echter in de knel met de aanbetalingen die ik ontvang; hoe meer aanbetalingen ik ontvang hoe slechter mijn current ratio wordt. (Als ik de vlottende activa en overige kortlopende schulden buiten beschouwing laat is deze altijd 1). Terwijl in werkelijkheid; hoe meer aanbetalingen ik ontvang, hoe beter ik kortlopende schulden kan voldoen. Op het moment dat ik de meubels lever heeft de klant een vordering op mij (de aanbetaling, de kortlopende schuld) en ik een vordering op de klant (het volledige factuurbedrag). Mijn vordering is dus altijd groter dan die van de klant dus ik kan altijd aan de betalingsverplichting voldoen. Is de current ratio gewoon zoals hij is of hoe los ik dit op? Optie 1: kunnen we de aanbetalingen tot iets anders als de kortlopende schulden rekenen? Optie 2: als we de aanbetalingen wel tot kortlopende schulden rekenen, kan het restant bedrag dan tegelijkertijd tot de vlottende activa gerekend worden? Ik heb een overeenkomst met de klant en daarmee in principe een vordering ter hoogte van het restant bedrag op de klant. Reken ik dit dan tot debiteuren, onderhanden projecten, bevestigde projecten? Dit zou dan al als winst geboekt worden terwijl ik de meubels nog moet bouwen dus dat lijkt me ook niet helemaal correct. Optie 3: kunnen we een deel van de aanbetalingen tot kortlopende schulden rekenen en een deel tot ander vreemd vermogen?
  4. Ik ontwerp en bouw meubels voor particulieren. Daar komt ook af en toe wat eenvoudige elektra bij kijken (voornamelijk LED strips). Ik ben dan wel geen elektricien maar heb voldoende technische kennis en praktische ervaring om het allemaal volgens de regels aan te sluiten. Maar wat zeggen de regels eigenlijk? Mag ik bv een kabel aan een LED strip solderen of een netstekker aan een voeding schroeven? En hoe zit het met de aansprakelijkheid, als er een voeding of LED strip in de fik vliegt, ben ik dan aansprakelijk omdat de fabrikant in de handleiding schrijft dat het door een vakman aangesloten moet worden?
×
×
  • Nieuwe aanmaken...

Cookies op HigherLevel.nl

We hebben cookies geplaatst op je toestel om deze website voor jou beter te kunnen maken. Je kunt de cookie instellingen aanpassen, anders gaan we er van uit dat het goed is om verder te gaan.