Simon123

Ja, klopt, maar dat is al jaren een slapende rekening. Daar gebeurt niets mee. De Rabobank weet wel van het bestaan, maar ze weten ook dat hier geen activiteit op plaatsvindt.

Ik ben niet ergens anders gaan bankieren, maar het lijkt er inderdaad wel op dat ze graag van me af willen. De voorwaarden van het product heb ik nagelezen en daar zitten behoorlijk wat escapes in voor de bank. Het is mij niet helemaal duidelijk of ze in hun recht staan. Ze weten vast een manier te vinden. Is die 2.2% en die 9.7% erg absurd? Heeft iemand daar een mening over?

Ik heb jaren geleden een flexkrediet afgesloten bij de Rabobank. Daar maak ik ook dankbaar gebruiken van. Echter, ze nodigden mij uit voor een gesprek over dit kredit. Wat blijk; ze willen er vanaf. Het zou een lastig krediet voor hun zijn. Nu heb ik ze een ander voorstel laten doen. Hun voorstel is 9,7% debetrent en 2,2% op jaarbasis van het kredietmaximum per kwartaal. Het kredit is 15.000, met een maandelijkse afbouw van 625 euro om zo over 2 jaar van het krediet af te zijn. Nu vind ik die 9.7% natuurlijk al fors, om nog maar niet over die 2,2 te praten, maar ze willen ook nog eens 250 euro 'behandelinkgskosten'. Dat gaat mij echt te ver. Zij willen immers dat ik van kreditsvorm wissel, ik niet. Ik zal ze binnenkort bellen om te zeggen dat ik niet akkoord ga met die 250 euro, maar mijn vraag aan jullie is; kan een lokale vestiging zomaar besluiten dat zij het flexkrediet niet meer ondersteunen? Ik heb toch een contract met hun? En wat vinden jullie van die 2,2%? In mei 2008 sloot ik tegen 0,375% kredietprovisie een crediet bij de ING... Tijden zijn veranderd, maar scheelt dat echt zoveel?