feedback liquiditeitsbegroting

[jwkeus]

Beste HL-ers,

 

Tijdens het maken van m'n financiele plan voor een (horeca)onderneming waren er vooral wat vraagtekens betreft de liquiditeitsbegroting. Wellicht kunnen jullie een feedback geven op deze begroting.

 

MVG Jan Willem

Map1.xls

[Edo van Santen]

ik mis de afdracht btw over de eerste 3 maanden;

in de eerste maand heb je oprichting, verbouwing EN omzet, is dat realistisch? begint de omzet niet pas in maand twee?

ik mis personeelskosten en sociale lasten;

ik zie geen verschil tussen uitgaven aan het begin van de 1e maand en de inkomsten vanaf maand 2.

 

verder vindt ik het in het algemeen een gedegen liquiditeitsbegroting.

 

succes.

[jwkeus]

Dank je Venture...

 

Ik ga er even mee stoeien....

 

MVG JW

[Edo van Santen]

@JW: is het de bedoeling dat we ook over de hoogte van de bedragen een oordeel geven?

[jwkeus]

Ja, ik heb geprobeerd zo realistisch mogelijk te begroten, maar natuurlijk zijn er veel aannames gedaan. En of dit allemaal zo realistisch is?.......moeilijk. Denk je dat de kosten goed begroot zijn?

 

De omzet cijfers zijn moeilijk te bepalen.

 

Alvast bedankt.

 

JW

[Edo van Santen]

welke aannames heb je gehanteerd bij de omzet per dag, week, en dus per maand?

en het seizoenspatroon?

hou je ook rekening met het aantal weekends per maand?

 

[jwkeus]

Het idee van de horeca onderneming gaat uit van een take-away barconcept gericht op het gebied van speciale koffie(ook bij producten). We zijn 7 dagen per week open en werken van de beginfase met 2 man. Dit ben ik en mijn compagnion, de oprichters en eigenaren.

 

Rekening is gehouden met het seizoen. 's winters verkoop je meer. De omzet is gebaseerd op zakelijke en winkelende passanten, vooral lunch.

 

Wanneer je meer info nodig hebt hoor ik dat natuurlijk graag.

 

JW

[Edo van Santen]

nog iets, ik wil niet vervelend doen, maar: over het gehele jaar boek je excl. personeelskosten een resultaat van EUR 9.338,46.

 

dit is per dag een brutowinst van EUR 25,72. Ik durf niet eens uit te rekenen wat dat per uur is.

 

Als je dit plan in werkelijkheid wilt omzetten, dan moeten de getallen beter zijn, anders ben je binnen een kwartaal out-of-business.

 

?

 

 

[jwkeus]

Uiteraard ben ik me ervan bewust dat de jaaromzet niet veel is. De omzetten zijn heel laag ingeschat.

 

Personeel hebben we in eerste instantie niet omdat de twee eigenaren beide full-time werken.

 

 

[Edo van Santen]

vanuit een andere kan bekeken: je investeert in maand 1 een bedrag van ruim 22.000 euro, tegen een dagomzet gedurende de 12 maanden (vanaf de 2e maand) varierend van minimaal eur 168 en maximaal 264.

 

zonder verder te rekenen, lijkt me dit te mager om met twee man van te (over)leven.

[Edo van Santen]

OK. een realistische inschatting is meer waardevol dan een optimistische inschatting.

 

toch geef ik je in overweging de aannames nog eens goed te bekijken en te bezien of dit marginale bestaan de risico's waard is.

 

hoe wil je e.e.a. financieren? op basis van deze getallen denk ik dat er geen financiering te vinden is.

[jwkeus]

Over financiering het volgende:

 

We zijn niet in het bezit van een groot E.V. We proberen deels een bank te bereiken voor een krediet en deels een financierder aan te trekken. Het totaal bedrag zal ongeveer 25K zijn.

 

Ik ga in ieder geval aan de gang met de kosten en de omzet realistischer in te schatten.

 

JW

 

[Merkava]

JW ik kom op een bedrag van zo'n 100 euro bruto per dag wat er voor jullie overblijft .Hoeveel uur maken jullie zelf per dag of per week.

En ga je uit van ongeveer 260 euro omzet aan geschonken bakkies koffie per dag?

Wat is het voor take away, een station b.v. Utrecht CS ?

[jwkeus]

@ Merkava, Kwa omzet blijft het onduidelijk. Nu wil ik weten of de kosten in de bijgevoegde Liq. balans een beetje realistisch zijn.

 

Het gaat om een take-away bar concept op het gebied van speciale koffie. dus met verschillende melanges, bereidingswijzen en siropen. Uiteraard hebben we in het menu ook een brede range panini's, sappen en frisdranken.

 

De Vestiging is gepland in de binnenstad van Den Haag deels in het zakelijk district en deels in het winkelend district.

 

Groet JW

[jwkeus]

bedankt martijn, ik ga ermee aan de slag.

 

Groet JW

[Edo van Santen]

ben benieuwd naar de aangepaste liquiditeitsbegroting.

 

wees wel realistisch in je aannames.

[Edo van Santen]

ik heb op de site van de rabobank de volgende kengetallen opgezocht.

als je jezelf met een cafetaria vergelijkt, kom je wellicht tot andere kengetallen.

 

zie: http://www.rabobank.nl/info/execute/node?node_id=295386&tab=4

[jwkeus]

Aha, Bedankt venture dit zijn mooie kengetallen. Dit is een bron die ik nog niet had geraadpleegt.

 

Bedankt, JW

[Edo van Santen]

je ziet dus dat een snackbar, exclusief personeelslasten, 30,5% van de omzet brutowinst genereert. dat zijn andere getallen dan jouw aannames.

 

succes.

[Martijn Pulles]

Beste JW,

 

Na mijn per abuis verwijderde ??? post, nog even een toevoeging: Je rekent met 19% BTW. Volgens mij zijn de meeste zaken met 6% belast (behalve alcoholica) en niet met 19%. Ik weet dus niet hoe je inkomsten zijn opgebouwd, maar ik heb het idee dat dit wel kan doorrekenen in jouw winst o.a. omdat je uitgaat van ingaande Kasstroom Incl BTW.

 

Grr, Martijn

[Edo van Santen]

@martijn. ik zag even je post maar kon het daarna niet meer vinden. ik dacht even dat ik aan het dementeren was.

 

nu begrijp ik het, wat een opluchting.

[Martijn Pulles]

@venture, ja sorry hoor .. Ik betrapte mezelf op een rekenfoutje en ipv aanpassen heb ik verwijderen aangeklikt.. ??? HL verifieert niet, en voert m onverbiddelijk uit,..