Klein pensioen afkopen

[dsy]

Voordat ik begon met mijn emz ben ik nog een jaar in loondienst geweest. Nu krijg ik van mijn pensioenfonds een brief waarin aangegeven wordt dat ik mijn pensioen moet afkopen. Het bedraagt op het moment slechts €2000 en dat valt onder het minimum voordat een pensioenfonds verplicht is het te blijven beheren.

 

Nu heb ik de voorwaarden erop nagelezen en daar staat het volgende:

 

Hoeveel belasting wordt ingehouden op het afkoopbedrag?

Bent u jonger dan de AOW-leeftijd? Dan houden wij 36,50% loonheffing in voor een uitkering in 2014. Bent u ouder dan de AOW-leeftijd? Dan houden wij 18,35% loonheffing in voor een uitkering in 2014. U ontvangt voor uw belastingaangifte een opgave van de uitkering en ingehouden loonheffing. BeFrank geeft deze gegevens ook door aan de belastingdienst.

 

Let op: het is mogelijk dat u bij de belastingaangifte door de hoogte van uw inkomen nog extra belasting moet betalen over de afkoopwaarde.

 

Is er nog een slimme manier om dit op te geven?

 

En moet ik dit straks bovenop mijn belastbaar inkomen optellen? Dus inkomen + (2000 -36,5%) en daar weer 50% belasting over? Want dan blijft er natuurlijk helemaal weinig van over :D.

[mmint]

Die loonheffing moet je zien als een voorschot op de uiteindelijke belastingheffing. De bruto afkoopsom komt dus bij je bruto inkomen en daar betaal je belasting over volgens het voor jou geldende tarief.

 

Slim opgeven? Gewoon niet vergeten op te nemen in je aangifte. Afhankelijk van je resultaat krijg je dan misschien zelfs nog geld terug. Extra gratis tip: verschilt je inkomen erg ten opzichte van eerdere jaren, vergeet dan de middelingsregeling niet.

[Norbert Bakker]

Beste dsy,

 

Deze vraag is niet gerelateerd is aan ondernemen of ondernemerschap, en gaat daarom op slot.

mmint heeft de vraag al inhoudelijk beantwoord.

 

Groet,

 

Norbert Bakker