Leek

Bovenstaande is maar een gedachte. De banken trekken niet aan een losse SEW, zeker niet als de hypotheek elders loopt.

Het blijkt dat er nagenoeg geen banken zijn waar je louter een losse SEW kunt afsluiten. Maar als je bij een erkende bank een geblokkeerde spaarrekening zou kunnen krijgen, zelf alle regels in acht neemt van SEW, en ter voorkoming van onduidelijklijkheden dit middels een "vaststellingsovereenkomst" bij de belastingdienst laat registreren, voldoe je aan eis: geblokkeerde rekening, erkende bankinstelling. Dan met je natuurlijk zelf zorg dragen dat je aan de fiscale regels voldoet van SEW, indien je dit niet meer doet is het gewoon fiscaal afrekenen.

Kijk eens op onderstaande links: Zou er geen bank te vinden zijn waar je een rekening kunt openen welke je laat blokkeren, en dat je daarnaast een brief "vaststellingsovereenkomst" stuurt naar belastingdienst, dat betreffende spaarrekening de SEW is voor jouw situatie? Eigenlijk zou blokkeren nog niet eens hoeven (staat wel in de voorwaarden) want indien je een bedrag ( "te vroeg") opneemt vervallen de fiscale voordelen en wordt bedrag gewoon belast. De bank en belastingdienst kunnen geen nadeel ondervinden zie ook: deze link en deze link tekst site belastingdienst bovenstaande link: Voorwaarden spaarrekening of beleggingsrecht eigen woning De woning waarvoor u de spaarrekening eigen woning of het beleggingsrecht eigen woning afsluit, moet uw hoofdverblijf zijn. Dit noemen wij de eigen woning. Het mag ook de eigen woning zijn van fiscale partner.. Een spaarrekening eigen woning of een beleggingsrecht eigen woning moet voldoen aan de volgende voorwaarden: De spaarrekening of het beleggingsrecht wordt aangehouden bij een erkende bank, kredietinstelling of beleggingsmaatschappij. De spaarrekening of het beleggingsrecht is geblokkeerd en kan eenmalig worden gedeblokkeerd voor de aflossing van uw eigenwoningschuld. U stort minimaal 15 jaar of tot uw overlijden (of dat van uw fiscale partner) jaarlijks een bedrag op uw spaarrekening of beleggingsrecht. De hoogste jaarlijkse inleg mag niet meer zijn dan tienmaal de laagste jaarlijkse inleg. De behaalde rendementen moeten worden bijgeboekt op de spaarrekening of moeten worden gebruikt om beleggingsrechten aan te kopen. U mag dus vóór het einde van de looptijd geen geld opnemen van de spaarrekening of het beleggingsrecht Onbelast sparen Een spaarrekening of beleggingsrecht valt alleen in box 1 als de rekening aan deze voorwaarden voldoet. U spaart dan onbelast. Als de rekening niet aan de voorwaarden voldoet, valt deze in box 3 en moet u belasting betalen over het gespaarde bedrag. Zie ook de pdf in de bijlage [Mod edit: te lange links aangepast, tastte de forumlayout aan] cpp08-1118m.pdf

Alles uit ellkaar halen, zodat er geen verwevenheid bestaat

Zijn er er ook banken of maatschappijen waar je alleen de SEW (spaarrekening eigen woning) kunt openen en waar je geblokkeerd kunt sparen voor het deel van aflossing eigen woning. De eigenwoning- en bedrijfshypotheek blijven elders lopen (of banken of maatschappijen met alleen BEW mogelijkheid). Banken of maatschappijen die we vinden willen ook de hypotheek mee verhuizen

Ik begrijp dat de 2,7% betrekking heeft op de catalogusprijs/aanschaf Het gaat met name over de de btw-correctie priveverbuik op de kosten voor gebruik en onderhoud (brandstofkosten, reparatiekosten etc.) Het is niet duidelijk welke correctie percentage er dan toegepast moet worden? (dit was schijnbaar tot 1 juni 2011 iets van 25%?)

Als je geen kilometeradministratie wilt bijhouden, kun je kiezen om de correctie BTW privégebruik na 1-7-2011 vast te stellen op 2,7% van de catalogusprijs van de auto, inclusief btw en bpm. Wat kun je het beste doen als de BTW over het gehele jaar lager is dan de 2,7% van de catalogusprijs

Btw en belastingdienst indien afnemer mogelijk failliet gaat. Indien afnemer factuur nog niet betaald heeft en het nog onduidelijk is of er nog betaald gaat worden. (mogelijk door faillissement indien doorstart niet lukt) Wat kun je dan het beste doen met factuur m.b.t. BTW Melden belastingdienst? of een creditnota sturen?

Dus alleen de loonstaat is voldoende?

Ik was meer op zoek naar echte ervaringen/verschillen tussen de toegelaten Eherkenning bedrijven.

Wie heeft er ervaring met Eherkenning bedrijven. Je kunt kiezen uit een aantal geselecteerde bedrijven. de ene geeft een jaar gratis weg de andere 3 jaar. Mogelijk blijft Eh1 gratis. Hoewel in Nederland nogal eens wat kan veranderen. toch blijkt dat je al snel Eh2 nodig hebt? Wie heeft ervaring met het prijsniveau en klantvriendelijkheid?

Xoip www.xoip.nl is goed en betrouwbaar en kan ook grotere bestanden (dus veel afbeeldingen) aan. Je kunt daar ook een eigen faxnummer krijgen. Let op bij veel voip bedrijven: Spraak-telefonie over het internet gaat steeds beter, maar (goedkoop) faxverkeer over internet staat nu nog in de kinderschoenen .

Wat moet je verplicht aan loonadministratie als DGA aanwezig hebben bij een controle? Is een loonstaat per werknemer voldoende? of moet je ook daadwerkelijk 12x salarisstroken per jaar hebben alsmede een jaaropgaaf? door de maandelijkse aangifte met programma belastingdienst zijn alle gegevens al bekend en reeds aangeleverd?

Wij tanken in Belgie en vragen bij de Belgsiche fiscus de BTW terug, dit ging goed, nu stelt de Belgische fiscus dat je maar 50% terug krijgt. Het is ons niet duidelijk of dit ook voor niet ingezetene van Belgie (Nederlanders en andere) ook van toepassing zou zijn. Heeft hier iemand ervaring mee? "Decision regarding your refund application of Belgian VAT Your application has been partially refused for the following reasons : The deductible VAT amount is limited to a given percentage. (ART45§2 beperking van 50% op autokosten, limitation à 50% sur les frais de voiture selon art45§2, car costs are limited to 50% according to art45§2) "

Mag je geld uit je onderneming halen naar privé (wat dat box3- vermogen wordt) en hiervoor een (vakantie-)woning kopen uit een nieuwbouwproject louter om te verhuren (huis valt dan in box3) en dan: 1 De BTW van de koopsom van de woning(box-3) als privépersoon terug vragen? 2 Dient dan ook de maandelijkse huuropbrengst vermeerderd te worden met BTW? Woonhuizen zijn vrijgesteld? 3 Indien je na 10 jaar zou verkopen is dan geen BTW herziening van toepassing? 4 Is een eventuele verkoopwinst na 10 jaar onbelast?

Is het FISCAAL/JURIDISCH geoorloofd om met een opdrachtgever een afspraak te maken welke afhankelijk is van het resultaat. Soort no cure no pay Voorbeeld: Schrijven van adviesrapport voor behandeling bezwaarschrift bij overheid, wat later mogelijk gebruikt gaat worden in rechtszaak. Indien opdrachtgever in gelijk gesteld wordt, worden de kosten voor het adviesrapport door overheid vergoed. De factuur en andere kosten ter onderbouwing bezwaarschrift moeten door opdrachtgever echter vooraf bij de behandeling bezwaarschrift ingediend worden. Mag je, of kan je overeenkomen om bijv. 2000 euro (+ btw) te factureren aan opdrachtgeveren en hiervoor meteen een factuur meesturen. En als later opdrachtgever in ongelijk gesteld wordt (en alle kosten voor zijn eigen gaan rekening komen) een creditnota voor 750 euro (+btw) maken.

Op de levensloopspaarrekening wordt rente bijgeschreven. Bij opname wordt dit verwerkt op de salarisstrook van de DGA welke dan niet bestaat uit het brutoloon maar uit een deel brutoloon aangevuld met de levensloopopname, hierover betaal je loonbelasting. Klopt het dat je over de opgebouwde rente gewoon loonbelasting betaald?

In het aangifte loonbelasting 2010 kun je alleen maar de levensloopkorting kwijt., te weten 199 per gespaard jaar, Het programma aangifte loonbelasting 2010 doet hier dus niets verder niets mee en corrigeert maandelijkse afdracht dus ook niet ? Je moet dus bij de jaarlijkse IB-aangifte de korting opvoeren?

Joost Mijn kennis gaat niet zo ver , mag ik de conclusie trekken, dat als je hypotheekrenteaftrek zo hoog mogelijk wilt houden, en je past 4 x199 levensloopkorting toe, deze in dat jaar geen nadeel is voor je hypotheekrenteaftrek

Je mag 199 euro korting op loonbelasting toepassen per gespaard jaar Is dit een echte nettokorting van 199 euro aan loonbelasting of alleen het loonbelastingdeel uit de 199 euro? 4spaarjaren x199=796 minder aan loonbelasting zou dan ook 769 minder zijn waarop je geen hypotheekrenteaftrek kunt claimen? Of zie dat verkeerd?

Als je levensloop gaat uitkeren, bijvoorbeeld iedere maand een vast bedrag, moet je dan iedere maand dat deel van de levenslooprekening daadwerkelijk overschrijven. Of kun je het gewoon verwerken op de maandelijkse salarisstrook en het bedrag eenmaal per jaar in een keer overmaken.

Dank je wel voor je antwoord. Kun je eigenlijk stellen dat indien de uitkering van een KEW lager is als de ingelegde premies je eigenlijk niets meer te maken heb met alle fiscale regeltjes zoals looptijd minimaal van15 jaar, jaarlijkse premie, bandbreedte. Je zou dus gewoon de opgebouwde waarde premievrij kunnen laten staan welke dan bij latere uitkering geen fiscale gevolgen heeft omdat de uitkering toch niet belast wordt als de uitkering lager is als de ingelegde premies.

Indien men besluit een pand zakelijk in te brengen en daardoor de KEW (kapitaalsverzekering eigen woning) welke korter heeft gelopen dan 15 jaar premievrij te maken waarbij zeker is dat de totale uitkering lager zijn als de totale ingelegde premies, ben je dan belasting verschuldigd. Of ben je nooit belasting verschuldigd over een KEW als de uitkering niet hoger is dan de totale ingelegde premies?

De 12% heeft toch alleen betrekking als je KM-declareert van prive aan de zaak? Indien je de auto geheel zakelijk hebt staan met daarop een bijtelling, hoef je toch niet met 12% te corrigeren?

Indien je eenmalig per jaar een feestje geeft waarbij ook wat relaties aanwezig zijn, mag je dan BTW in mindering brengen op de kosten van: voedsel, drank, gehuurde spullen, catering.