Liquiditeitsbegroting voor reisbureau - help...

[Erik Zikken]

Beste allemaal,

 

Ook ik ben bezig met mijn ondernemingsplan en inmiddels aangekomen bij de liquiditeitsbegroting.

Ik heb er al veel over gelezen, maar heb een aantal specifieke puntjes waarvan ik graag jullie hulp wil / advies hoor)

 

Mijn bedrijfsidee is niet heel erg moeilijk: Een reisbureau. En ik weet het.. ik ben gek in deze tijd ;)

 

Maar ik zit nogal te knoeien met de BTW en de verdeling van inkomsten.

 

Een aantal touroperators zal mij gaan inschalen op een directincassosysteem: de klant betaald rechtstreeks aan de touroperator en die keert zijn commissie uit per kwartaal. Een aantal zal me vertrouwen op me blauwe ogen en vriendelijke lach en de betaling van de reissom via het reisbureau laten gaan.

 

Volgens mij moeten de inkomsten dan ook worden gesplitst in Reissommen (reisbureauincasso's), commissie (direktincasso's 1x per kwartaal)en administratiekosten. Klopt dat? Mag ik de verdeling Directincasso 80% en Reisbureauincasso 20% aanhouden? is mijn inschatting daarover reëel? iemand ervaring hiermee?

 

Voor deze bedragen kan ik de getallen uit mijn exploitatiebegroting gebruiken vermeerderd met 19% BTW?

 

Ik ga mijn bedrijf deels financieren met een lening, die aangewent gaat worden voor met name interieur en inventaris. Daarnaast heb ik in mijn plan een krediet opgenomen van €10.000,-- op de RC. Hoe verwerk ik dit en kom ik uit tot een begin saldo van de RC? In aanmerking nemen dat er namelijk in het begin een kredit bestaat van €10.000,--, een EV 18.000,-- en dan die lening (ca € 30.000,--)

 

En als laatste een stomme vraag: wat betalen we aan BTW over de Energie? Over de belasting die er in zit 19%, maar over de rest? en moet je zo ver splitsen? of mag ik van 19% uitgaan?

 

Ik hoor graag jullie adviezen!

 

[titel aangepast - mod]

[TwaBla]

 

Welkom op HL! ;)

[Remco TH]

Ik denk niet dat er zoveel partijen zullen vertrouwen op blauwe ogen, niet omdat dat niet mogelijk zou zijn maar omdat ze dan rente mislopen.

 

verder lijkt me die splitsing van inkomsten wel op zijn plaats. Over die percentages kan ik weinig zeggen. Persoonlijk zou ik ervanuit gaan dat alles via de directincasso loopt, dan kom je er in elk geval niet aan tekort.

 

Hoe je RC eruit ziet dat kan alleen jij weten, deze komt tot uiting in je balans. Wat niet helemaal duidelijk is uit je post, heb je nu een balanstotaal van 38k of van 48k, je post is nu op 2 manieren leesbaar..

 

Normaal gezien kan je de getallen uit de exploitatiebegroting gebruiken vermeerderd met de BTW. Dit omdat de fiscus deze pas aan het eind van een periode op komt halen. Houdt er wel rekening mee in je begroting dat de fiscus deze dus ook daadwerkelijk op zal halen!

 

Persoonlijk zou ik die energie voor wat betreft de BTW niet uitplitsen in een ondernemingsplan. Niet met deze vorm van bedrijfsvoering. (no offence) Met als voornaamste reden dat je hiermee een schijnzekerheid impliceert, immers weet je nu al nauwkeurig hoe de energierekening van je reisbureau eruit zal gaan zien?

 

mvg remco ten have

 

[Erik Zikken]

Beste Remco,

 

Bedankt voor je antwoord!

 

Er is beschikbaar:

 

EV: 18.000,00

VV: 30.000,00

RC: 10,000,00

 

Maar moet ik in de eerste maand de aanschaf van inventaris bijv. meenemen?

 

MBT je electra vraagstuk: dat was mijn eigen gedachte ook. heb dus 19% aangehouden.

 

Gr

Erik

[Remco TH]

Uitgaven horen zeker in je liquiditeitsoverzicht thuis.

 

Het investeren in vaste activa is daar geen uitzondering op. Immers, het tast de liquiditeitspositie van je onderneming aan.

[Erik Zikken]

Maar als ik je tussen de regels goed begrijp kan ik de bedragen (EV, VV, RC) bij elkaar optellen en dat als start saldo gebruiken?

 

Ik heb ergens een onderbuik gevoeld dat het eigen vermogen straks gebruikt gaat worden voor het afgeven van bankgaranties her en der. Hoe verwerk je dat in een liquiditeitsoverzicht?

 

 

En hoe gek ben ik.. maar rente bedragen zit toch geen btw in?

 

Wederom bedankt voor je tijd en hulp!

 

Gr

Erik

[robdegekste]

Hello!

 

Kan je verder niet helpen maar ben wel nieuwsgierig waarom je een reisbureau gaat beginnen?

Dan denk ik nog niet eens aan de crisis. Het eerste waar mensen op bezuinigingen is een vakantie.

Maar waar ik vooral aan denk waarom begin je in zo'n moeilijk branche waar het ene na het andere bedrijf failliet gaat?

 

Hoe wil je mensen aantrekken? Mijn moeder gaat alleen nog voor grote reizen naar een reisbureau en overstappen doe je volgens mij niet zo snel. Tenminste de mensen die ik ken doen al jaren zaken met hetzelfde bureau.

 

Wel knap dat je een lening hebt gekregen van de bank. Succes !

 

Welke reizen ga je aanbieden? Zelf hou ik erg van reizen en doe het ook vrij veel.

Heb je al een website?

 

Succes !

[Remco TH]

Maar als ik je tussen de regels goed begrijp kan ik de bedragen (EV, VV, RC) bij elkaar optellen en dat als start saldo gebruiken?

 

Ik heb ergens een onderbuik gevoeld dat het eigen vermogen straks gebruikt gaat worden voor het afgeven van bankgaranties her en der. Hoe verwerk je dat in een liquiditeitsoverzicht?

 

 

En hoe gek ben ik.. maar rente bedragen zit toch geen btw in?

 

Wederom bedankt voor je tijd en hulp!

 

Gr

Erik

 

 

EV, VV, RC idd gebruiken als startsaldo, evt aan te vullen met crediteuren e.d

 

De vraag of het gebruikt gaat worden en hoe dat te verwerken in een liquiditeitsoverzicht is mij niet geheel duidelijk, sorry.

 

Rente is btw vrij.