belasting starter.

[G.Bos]

hallo, mischien dat dit al vaak gevraagt is, zo ja, mag je deze topic wegdoen..

 

ik heb dus sinds kort een eenmanszaak..

 

om wat meer informatie te krijgen over de belasting en procedures daarvan ben ik naar een belasting adviseur gegaan, maar helaas was hij enkel gespecialiseerd in particuliere zaken, en wat hij mij kon vertellen kwam bij mij vaag over.. wel/ nog niet belasting betalen... belasting voor of achteraf betalen... winst en omzet voorspellingen doen..

 

omdat ik nog geen echte winst maak het eerste jaar heb ik dit zo genoteerd in een formulier..

 

omzet 10.000

winst 0

investeringen 10.000

 

mijn vraag is, kan iemand mij een duidelijk overziht geven van wat de belastingdienst nu van je verlangt.

 

moet er nu wel al belasting betaalt worden.. hoeveel en wanneer?

 

ik hoop dat jullie hier iets mee kunnen... (P.S ik zal ok snel het boek startende ondernemer van de belastingdienst lezen.. staan daar al mijn antwoorden in??)

 

bedankt.

[renep]

Ik zou om te beginnen een andere belastingadviseur zoeken, die wel met ondernemers overweg kan.

 

De belastingdienst verwacht dat je een formulier "Opgaaf gegevens startende onderneming" invult.

 

Dan kun je BTW-plichtig verklaard worden en moet je periodiek een BTW-aangifte doen.

 

En je moet jaarlijks een jaarrekening opstellen en de winst uit onderneming aangeven voor de inkomstenbelasting. Hiervoor kun je een voorlopige aanslag krijgen, al dan niet op basis van een eigen schatting.

 

En ondertussen moet je natuurlijk een administratie bijhouden en fiscaal correcte facturen uitschrijven.

[frelo]

aan de hand van deze toch summiere gegevens is het moeilijk te zien hoeveel belasting je moet betalen.

Als je een omzet hebt van 10.000 moeten hier de bedrijfskosten vanaf, wat er overblijft is de WINST

Investeringen komen op de balans als een bezit en worden, afhankelijk van het zijn, over een aantal jaren afgeschreven. Voorraden zijn as bij verkoop kosten.

als je meer dan 1225 in het kalendejaar aan je bedrijf hebt besteed heb je als je ondernemer bent (geldt niet voor overgie werkzaamheden) recht op zelfstandigenaftrek en als starter recht op statersaftrek.

Dan blijft er bij een omzet van 10.000 geen fiscaal verlies over.

 

Na de inschrijving bij de kamer van koophandel stuur je een formulier startende ondernemer aan de belastingdienst (je kan dit formulier van de website van de belastingdienst downloaden, heb je alvast een idee van wat ze willen weten).

De belastingdienst beoordeeld of je ondernemer bent en kent vervolgens een BTW nummer toe.

De 1e aangifte gaat op papier, daarna moet het elektronisch (niet moeilijker als de papieren versie).

 

Je bent als ondernemer gebonden aan allerlei regeltjes en voorschriften. Begin eens op de website van de belastingdienst te kijken, het geeft je een goed idee. Ook zijn er via de Kamer van Koophandel reglematig starters bijeenkomsten waar je een hoop informatie kan krijgen.

 

In het heel kort moet je alles wat je in je zaak doet vastleggen (fakturen, bonnetjes etc) en deze stukken moeten aan bepaalde eisen voldoen. Als starter goed je uren bijhouden als je van de zelfstandigheidsaftrek gebruik wil maken etc.

 

Tenslotte voor de inkomstenbelasting moet elektronisch aangifte doen en daarbij de z.g. "standaardjaarstukken" invullen.

Dit is voor de meeste ondernemers een taak die ze graag uitstellen (en eigenlijk helemaal niet willen doen).

Wat natuurlijk mogelijk is, dat je zelf je boekhouding helemaal doet, bij vragen de adviseur inschakeld en hem/haar verder alleen de jaarrekening en belastingaangifte laat doen.

 

In ieder geval veel succes,

 

Fred Londema, Administratiekantoor Frelo, Kortenhoef

 

[linda24]

Ik heb op dit moment beetje het zelfde probleem. Het formulier "opgaaf eenmanszaak" vind ik nogal een crime om in te vullen. Ik heb namelijk geen boekhouder (ik doe het zelf en laat het regelmatig eens controleren door een boekhouder uit het netwerk), dus hoef ik daar dan niets in te vullen? Hoe kan ik het beste de winst of verlies schatten? Ik heb namelijk in mijn exploitatiebegroting staan dat ik ongeveer 9000 nettowinst heb (als ik de startvoorraad verkocht krijg en verder heb ik vrijwel geen kosten buiten verzendkosten, verpakkingen, etc.) maar ik zit natuurlijk wel met een financiering bij de bank. Kan ik dan het beste ook 0 invullen bij het eerste jaar?

[renep]

Het formulier "opgaaf eenmanszaak" vind ik nogal een crime om in te vullen.

Maak dan je borst maar nat! You ain't seen nothing yet :D

 

Ik heb namelijk geen boekhouder (ik doe het zelf en laat het regelmatig eens controleren door een boekhouder uit het netwerk), dus hoef ik daar dan niets in te vullen?

Misschien moet je "geen" invullen. Het zou mij niets verbazen als de steekproefcontrolekans daarmee een beetje hoger wordt.

 

Hoe kan ik het beste de winst of verlies schatten?

Met een kristallen bol. Ik heb er nog drie op voorraad ;)

 

Ik heb namelijk in mijn exploitatiebegroting staan dat ik ongeveer 9000 nettowinst heb (als ik de startvoorraad verkocht krijg en verder heb ik vrijwel geen kosten buiten verzendkosten, verpakkingen, etc.) maar ik zit natuurlijk wel met een financiering bij de bank. Kan ik dan het beste ook 0 invullen bij het eerste jaar?

De logica ontgaat mij geheel. Je hebt een begroting die een winst van 9.000 aangeeft, en gevraagd naar de begrootte winst concludeer je 0 ???

 

Zomaar een tipje: heb je aan willekeurig afschrijven gedacht om de winst in de eerste jaren te drukken en zo belastingafdracht door te schuiven naar latere jaren? Verder zou ik nog eens naar die kosten kijken. Want 'geen kosten' is onwaarschijnlijk. Heb je geen telefoon, computer, auto, boekhouder, internetabonnement, vakliteratuur, zakendiners en nog wat van die dingen? Bedenk dat het gunstig is zoveel mogelijk zakelijke kosten die je in werkelijkheid maakt als kosten in de boekhouding te krijgen, want dat drukt de winst en daarmee de te betalen belasting.

 

Het is veiliger een wat lagere winst op te geven dan je echt verwacht. Later extra belasting betalen is namelijk sneller dan te veel betaalde belasting terugvragen.

 

Maar als je het overdrijft, dan creëer je een cashflowillusie (veel geld op de bank of zelfs al geconsumeerd, die later plots in grote hoeveelheden aan de belastingdienst moet worden afgedragen) en je roept over je af dat de belastingdienst je schattingen in de toekomst anders gaat bekijken.

[linda24]

Het formulier "opgaaf eenmanszaak" vind ik nogal een crime om in te vullen.

Maak dan je borst maar nat! You ain't seen nothing yet :D

 

Ik heb namelijk geen boekhouder (ik doe het zelf en laat het regelmatig eens controleren door een boekhouder uit het netwerk), dus hoef ik daar dan niets in te vullen?

Misschien moet je "geen" invullen. Het zou mij niets verbazen als de steekproefcontrolekans daarmee een beetje hoger wordt.

 

Hoe kan ik het beste de winst of verlies schatten?

Met een kristallen bol. Ik heb er nog drie op voorraad ;)

 

Ik heb namelijk in mijn exploitatiebegroting staan dat ik ongeveer 9000 nettowinst heb (als ik de startvoorraad verkocht krijg en verder heb ik vrijwel geen kosten buiten verzendkosten, verpakkingen, etc.) maar ik zit natuurlijk wel met een financiering bij de bank. Kan ik dan het beste ook 0 invullen bij het eerste jaar?

De logica ontgaat mij geheel. Je hebt een begroting die een winst van 9.000 aangeeft, en gevraagd naar de begrootte winst concludeer je 0 ???

 

Zomaar een tipje: heb je aan willekeurig afschrijven gedacht om de winst in de eerste jaren te drukken en zo belastingafdracht door te schuiven naar latere jaren? Verder zou ik nog eens naar die kosten kijken. Want 'geen kosten' is onwaarschijnlijk. Heb je geen telefoon, computer, auto, boekhouder, internetabonnement, vakliteratuur, zakendiners en nog wat van die dingen? Bedenk dat het gunstig is zoveel mogelijk zakelijke kosten die je in werkelijkheid maakt als kosten in de boekhouding te krijgen, want dat drukt de winst en daarmee de te betalen belasting.

 

Het is veiliger een wat lagere winst op te geven dan je echt verwacht. Later extra belasting betalen is namelijk sneller dan te veel betaalde belasting terugvragen.

 

Maar als je het overdrijft, dan creëer je een cashflowillusie (veel geld op de bank of zelfs al geconsumeerd, die later plots in grote hoeveelheden aan de belastingdienst moet worden afgedragen) en je roept over je af dat de belastingdienst je schattingen in de toekomst anders gaat bekijken.

 

Hahaha dan doe mij maar twee van die kristallenbollen ;)

Nou, ik heb vrijwel geen kosten zelf ik doe het vanuit het huis van mijn ouders en maak dus gebruik van hun gas/water/licht/Internet/printer/auto enzo...en nou omdat ik dus amper kosten heb berekend mijn computerprogramma uit dat ik dus ongeveer 9000 winst maak, maar moet ook dus de financiering terugbetalen.

[renep]

Nou, ik heb vrijwel geen kosten zelf ik doe het vanuit het huis van mijn ouders en maak dus gebruik van hun gas/water/licht/Internet/printer/auto enzo...

Gas/water/licht hoort bij de werkruimte, en voor de aftrekbaarheid daarvan gelden tegenwoordig strenge regels.

 

Maar die andere dingen kun je aftrekken als zakelijke kosten :) Dat wil zeggen, koop met het bedrijf de computer van je ouders, declareer zakelijk gereden kilometers, koop papier & inkt/toner zakelijk etc. etc. Je wilt toch neem ik aan niet meer belasting betalen dan strikt noodzakelijk?

 

Onthoud:

Meer kosten -> minder winst -> minder belasting

[Christine]

Onthoud:

Meer kosten -> minder winst -> minder belasting

 

Dat betekent dat je dus geen investeringen moet doen maar kosten moet maken. Kosten mag je gelijk aftrekken, en investeringen niet.

 

Maar het is wel raar. Als ik een machine koop die voorons "grondstof" is, dan mag ik de kosten gelijk aftrekken. Maar als ik precies dezelfde machine koop en die zelf gebruik, dan mag ik maar de helft aftrekken van de belasting. De andere helft moet ik lenen van de bank of zo. En de rente mag ik dan weer aftrekken. Ik begrijp er echt helemaal niets van.

 

Ik ben voor een regelvrije zone. Een Boom City.

 

 

 

 

[linda24]

Nou, ik heb vrijwel geen kosten zelf ik doe het vanuit het huis van mijn ouders en maak dus gebruik van hun gas/water/licht/Internet/printer/auto enzo...

Gas/water/licht hoort bij de werkruimte, en voor de aftrekbaarheid daarvan gelden tegenwoordig strenge regels.

 

Maar die andere dingen kun je aftrekken als zakelijke kosten :) Dat wil zeggen, koop met het bedrijf de computer van je ouders, declareer zakelijk gereden kilometers, koop papier & inkt/toner zakelijk etc. etc. Je wilt toch neem ik aan niet meer belasting betalen dan strikt noodzakelijk?

 

Onthoud:

Meer kosten -> minder winst -> minder belasting

 

Oke, dat is duidelijk bedankt! ik zal dit ook aanpassen in de exploitatiebegroting want daar heb ik naar mijn mening te weinig rekening gehouden met de kosten voor internet/GWL

[linda24]

Overigens nog een vraag: ik werk vanuit het huis van mijn ouders. Zij betalen dus eigenlijk alle kosten voor GWL (we verwachten geen extra kosten omdat mijn computer nu toch al dag en nacht aan staat en de printer regelmatig gebruikt wordt) maar nu vragen we ons dus af of het wel verstandig is om de kosten aan de onderneming te bereken, kan het geen nadelig effect hebben op de belastingaangifte o.d van mijn ouders? Moet ik deze kosten wel berekenen? Ik verwerk ze wel in het financiele plaatje

[R.I.P. - Fred Wiersma]

Onthoud:

Meer kosten -> minder winst -> minder belasting

 

Helemaal waar. Maar: meer kosten is minder geld in de portemonnee en dat is niet zo fijn voor je cashflow...

 

Ik zou niet zozeer op de belasting focussen, maar op omzet en winst. Als je heel veel winst maakt, kun je makkelijk een belastingadviseur inhuren die zichzelf terugverdient door voor jou belasting te besparen...

 

De fout die ik vaak bij ondernemers zie (zowel beginnend als later) is dat ze zich druk maken over belastingbesparen, in plaats van te ondernemen. Natuurlijk moet je niet te veel belasting betalen. Maar als je (te)veel tijd steeekt in de belastingbesparende trucs / constructies / rechtsvormen, ben je niet bezig met geld verdienen...

[renep]

meer kosten is minder geld in de portemonnee

 

Jazeker. Maar in dit geval ging het zo te lezen om ondernemingskosten die wel gemaakt worden, maar niet als zakelijke kosten in de boeken worden opgevoerd. En dat zou gewoon zonde zijn.

[Nawar]

Er is een verschil tussen kosten en uitgaven!!

 

Wanneer je in je bedrijfsmiddelen investeert zijn dit geen kosten tot je ze gaat afschijven. in andere woorden als je de juiste kosten opvoert!! ( dus flink investeren in je onderneming) kan je de komende jaren afschijven en je winst verminderen en ook je belasting maar je kas blijft het zelfde. kosten waar je uitgaven voor moet doen (zoals gwl) zijn niet altijd win win situaties om uit te voeren, je betaald er minder belasting door maar je houdt t geld niet zelf!