Norbert Bakker

Ik noem er 4, uitgaande van de aanname dat het een on-line community betreft: [*]Geen duidelijke focus. Voor wie is de community bestemd en vooral voor wie niet [*]Geen duidelijkheid over of er een businessmodel is of niet en zo ja welke. De meeste van dat soort communities gaan ten onder aan de eigen commercie [*]Geen technisch onderhoud. Dat was de ondergang van oa KvK Hallo [*]Geen administratief beheer /moderatie: zonder beheer jaag je de goede leden weg, en kun je je focus niet bewaken (ook dat gebeurde bij KvK Hallo)

Jouw omzet en het werken voor particulieren ipv bedrijven zegt helemaal niets over het productaansprakelijkheidsrisico: dat ligt alleen aan of het product deugdelijk is ontworpen en geproduceerd of niet. Vraag is wat mij betreft niet of je het kunt of wilt verzekeren, maar of je dit risico überhaupt wel zelf zou moeten willen lopen. Heel verstandig, naar mijn mening!

Je kunt natuurlijk ook eerst vragen of de fabrikant zelf al CE en ROHS controles etc. heeft uit laten voeren. Als dat door internationaal Erkende instituten gedaan is (TÜV, SGS, Intertek: allemaal ook vestigingen in China) , dan is het een kwestie van opvragen en controleren/valideren van die testrapportages : dat hoeft niet veel tijd en geld te kosten Als jij die rapportages hebt, dan heb je ook kans dat het restrisico acceptabel is, en voor jou daarmee ook verzekerbaar.

Beste meeroveraandelen, Dit is inderdaad geen vraag voor dit forum, dit topic gaat daarom op slot

Beste Brudof, Dit is geen vraag voor een ondernemersforum, dit topic gaat daarom op slot.

Welke aansprakelijkheid bedoel jij hier? (Want voor - bijvoorbeeld - productenaansprakelijkheid heeft deze constructie weinig toegevoegde waarde: je bent privé als bestuurder aansprakelijk als de BV haar productaansprakelijkheidsrisico niet goed heeft geborgd. ) (*) = En als je het echt bont maakt kun je zelfs strafrechtelijk vervolgd worden

Beste Barbara, Ik neem aan dat je bij deze uitspraak baseert op jurisprudentie? Zo ja, kun je linken naar de uitspraken of ECLI vermelden? Los daarvan adviseer ik iedere ondernemer die meent dat een bepaling in de algemene voorwaarden onredelijk is, sterk omdat vooraf - vóór tekenen overeenkomst en accepteren voorwaarden - te bespreken; niet achteraf.

In aanvulling op Ron: voor een order met een inkoop van € 6.000,- ga je 3 holdings en een werkmaatschappij oprichten? Waarom?

Nu er geen arbodienst is ingeschakeld wordt dat lastig. Ik zou in ieder geval zorgen voor bevestiging van de hersteldmelding en bevestiging dat hij - bij 4 weken uit dienst - nog steeds hersteld is. Geen jurist inschakelen is alleen goedkoper als het goed afloopt... Laat aub nog even weten hoe het afgelopen is dan. Uiteraard hoop ik dat het met een sisser afloopt.

Norbert - dan speelt ziekte toch niet? Dat dacht mijn schoonmaakklant destijds ook. Werknemer had zich bij hem beter gemeld en was daarna van de aardbodem verdwenen. Dook paar maanden later weer op en ontkende alles gladhard: hij was in zwaar overspannen toestand naar zijn ouders (ergens ten zuiden van de Middellandse zee) vertrokken en dat zou de werkgever zogenaamd allemaal bekend zijn. Had zich daar ook keurig netjes gemeld bij een arts en zich onder behandeling laten stellen: kon een heel medisch dossier overleggen... Kortom: hersteldmelding na een paar weken ziekte? Graag even na overleg met de Arbo-arts, het kan maar vastliggen immers en alleen de Arbo-arts mag uiteindelijk bepalen of de werknemer ook echt weer in staat is tot werken. Los daarvan: ziek uit dienst of ziek en dan hersteld en vlak daarna uit dienst is altijd tricky: als werkgever loop je een narisico van 4 weken. Sommige personen weten daar feilloos misbruik van te maken. Zorg dus voor nacontrole bij ziek uit dienst of hersteld en daarna uit dienst.

Beste Bart, Dit is een situatie die bij mij wel wat alarmbellen doet afgaan, oa omdat ik het bij klanten eerder heb meegemaakt (1 x in de horeca, 1 x bij schoonmaak) . In beide gevallen dook de werknemer later alsnog op - mét advocaat - en claimde met gedeeltelijk succes doorbetaald loon tijdens ziekte. Zorg er voor dat jou dat in ieder geval niet overkomt: ga niet doe het zelven maar schakel zo snel mogelijk een (arbeids)jurist of advocaat in en informeer - uiteraard in samenspraak met de jurist of advocaat ook bij de Arbo-dienst of de hersteldmelding in overleg met hun bedrijfarts tot stand is gekomen. (Want hopelijk heb je je wel gehouden aan de Wet verbetering Poortwachter?)

Beste Jan, Helaas voor jou ondersteunt Higherlevel geen stamrechtvragen meer. Dit topic gaat op slot.

Nope. Productfoto's voldoen zelden of nooit aan het criterium "eigen oorspronkelijk karakter en het persoonlijk stempel van de maker". Zie ook de jurisprudentie die meermaals op HL is behandeld : Roode Roos

Leuke woordspeling ;) Dus jouw bedrijfsaansprakelijkheidsdekking dekt ook de eventuele door de hond veroorzaakte (letsel)schade, ook tijdens het uitlaten in het bos?

Daar valt zonder nadere informatie geen zinnig woord over te zeggen: [*]Wat ga je doen? [*]Wat zijn jouw persoonlijke omstandigheden?. Ben je single of ben je kostwinner voor een gezin [*]Heb je een buffer om bepaalde risico's zelf op te vangen? [*]Wat is jouw risicobereidheid? Durf je veel risico te lopen, of juist weinig? [*]Wat verwachten of vereisen jouw opdrachtgevers?

Nee. De ziekte is ook niet de tekortkoming. De toerekenbare tekortkoming is het niet regelen van vervanging terwijl je dat wel contractueel bent overeengekomen. Regel zoiets goed, of kom het niet overeen.

Behoorlijk dwingend: zie "hetgeen door Opdrachtnemer aldus zal worden uitgevoerd." Nee, zoals ik het lees is het een resultaatverplichting. Niet als jij niet voldoet aan een resultaatverplichting: dan kan de overeenkomst eerder ontbonden worden én ben jij schadeplichtig: je moet de extra kosten voor opdrachtgever en opdrachtnemer vergoeden. E.e.a. voorzover er geen sprake is van overmacht.... Ja, maar alleen in theorie, als jij je vakantie niet goed afstemt met de opdrachtgever.

Daar kan ik helaas weinig concreets over zeggen: het verschilt enorm per bedrijf, per situatie, en wat er wordt gefinancierd (harde activa of vooral goodwill?), en uiteraard de kaststromen. In het ene geval wordt bijna alles met vreemd vermogen gefinancierd in combinatie met (achtergestelde) lening ondernemers of eigen inbreng. In het andere uiterste financiert de bank alleen de eerste 2 ton in combinatie met 2 x 50K achtergestelde lening ondernemers, nog een component factoring en wordt het gros - 50% of meer via private equity - gefinancierd. Uiteraard geef je dan een (groot) deel zeggenschap uit handen. Het enige dat ik (nogmaals) kan melden is dat het zelf kunnen en willen dragen van 50 of 100K de mogelijkheden meestal wel verruimt of versoepelt.

Beste StudioStevus, Met een privé borgstelling van € 50.000,- of zelfs € 100.000,- gaan er heel wat deuren voor je open. Bij veel MBI/MBO's en financieringen van seed- en groeikapitaal waar ik bij betrokken was, werd het risico door de ondernemer(s) gedragen via het verstrekken van een privé lening van € 50.000,- die in de totale financiering (soms enige miljoenen) werd ingebracht. Jij kunt dat zelfde risico (of zelfs het dubbele) dragen en accepteren. Kortom: wel een privé borgstelling, maar een gemaximeerde en daarmee haalbaar...mits je wel van de standaard paden zoals Qredits wegblijft (maar aanname is dat je toch meer financiering zoekt dan de maximale 250K die je via Qredits kunt financieren).

Nee, aandelen en andere bezittingen (en schulden!) gaan nooit zomaar in het niets op als de houdende rechtspersoon - al dan niet op niet correcte manier - ophoudt te bestaan. Pech, maar dat is nooit zomaar het geval. Dat snap ik niet. Waarom zou het bezit van (kennelijk "waardeloze") aandelen een uitkering in de weg staan?

Yep. De oorzaak "vallen" valt sowieso onder elke fatsoenlijke all risks of alle onheilendekking, ongeacht of dat een zakelijke dekking of een particuliere dekking is met een gemaximeerde bedrijf aan huis component. Voordeel van dat laatste is inderdaad dat er geen of een laag eigen risico van toepassing is (€ 50,- voor tablets en telefoons bijvoorbeeld). Voor bedrijven aan huis raad ik daarom ook aan om eerst te kijken wat de particuliere inboedelverzekeraar kan bieden, of daarin te switchen. Niet alleen vanwege het lagere eigen risico overigens, maar vooral omdat de preventie-eisen minder streng zijn. ' Zo biedt een verzekeraar als Goudse geen zakelijke dekking voor - whats in a name - goudsmeden die vanuit huis werken, of eist daarvoor een duur alarm met meldkamerabonnement, maar is wel bereid dat risico - zonder alarm - op de particuliere inboedelverzekering mee te nemen (weliswaar beperkt, maar toch) .

Dekking Op een standaard inventaris uitgebreide gevarenverzekering is "vallen" geen gedekt evenement. "Vallen" is wel gedekt op een elektronicadekking of een inventarisverzekering op basis van buitenaf komende onheilen / alle onheilen / all risks. Die dekkingen verwacht ik bij een schoonheidssalon niet zo snel. Maar indien toch: aangezien die contracten een minimum eigen risico van € 250,- kennen, is verzekeringsdekking - zelfs met de juiste verzekering - niet aan de orde. Waardebasis De waardebasis voor uitkering van de verzekering hangt af van 2 dingen: polisvoorwaarden en taxatie. Als er niet getaxeerd is, is de waardebasis volgens de meeste polisvoorwaarden de dagwaarde. Aangezien het apparaat al 6 jaar oud is en het elektronica betreft, is de kans aanwezig dat het apparaat total loss wordt verklaard omdat de dagwaarde lager is dan de reparatiewaarde. Verzekerde krijgt dan de dagwaarde, terwijl de contractuele vergoeding naar de verhuurder mogelijk hoger is. De dagwaarde die een verzekeraar hanteert kan zeker een basis voor onderhandeling met verhuurder zijn. Is er wel getaxeerd, dan wordt de reparatie vergoed, onder aftrek van het eigen risico van 250 Euro, en ontvangt verzekerde nog 49 Euro ex btw terug.

Mod commentaar: zelfpromotie en reacties daarop verwijderd.

Nee, de aandelen zijn overgegaan op de belanghebbende (aandeelhouder) van de holding.

Beste Rianne, vervelend dit. Wat is de huidige huurprijs?