Remco TH

Allereerst welkom op HL! Voor wat betreft aandelenkapitaal in vennootschappen zijn er een paar makkelijke vuistregels: A) Aandelen verdeel je op basis van inbreng. Het latere dividend is immers een beloning voor het beschikbaar stellen van kapitaal. B) Loon is de beloning voor arbeid. Als je aan deze regels gaat morrelen neemt de kans dat er later ellende van komt enorm toe. Daarom snap ik je vraag ook niet helemaal: als A) de inbreng in kapitaal gelijk is dan leidt dit toch niet tot scheve gezichten? De twee die meer werken ontvangen als het goed is ook een groter stukje B) loon als beloning voor arbeid. Als je vraag voortkomt uit het feit dat de inbreng (relatief) laag is en de arbeid derhalve een groot deel van de waarde vertegenwoordigt: dan moet B) dus hoger voor de twee die het meeste werk verzetten (en de buffers/inleg zal je navenant met zijn drie moeten verhogen). Of je moet dat op voorhand verrekenen maar daar heb ik in de praktijk nog niet eerder iets goeds van zien komen > doe dat niet, bespaar jezelf die ellende.

Na alle adviezen en ook gezien jouw lijst met HP printers (als het goed genoeg is voor jou... dan moet het hier zeker wel voldoen) heb ik HP een kans gegeven. Uiteindelijk heb ik een HP Color LaserJet Pro MFP M479fdw gekocht met een navulset cartridges (origineel, hoog volume) waarmee ik als het goed is zeker een jaar vooruit kan. Voor originele gekozen omdat als het onverhoopt wel tot gezeur leidt met cartridges dit helemaal niet uit kan in verhouding tot mijn tarieven derhalve heb ik dit geaccepteerd als the cost of doing business. Wat me uiteindelijk over de streep heeft getrokken was de uitleg over de Wi-Fi (ik snap wel iets van computers maar echt hardcore technisch is anders): deze was bij de HP ingebouwd en bij een heel aantal van de door mij in dit topic genoemde modellen werkt dit extern via een losse module (klinkt toch minder makkelijk). Ook de touch screen/het interface menu dat erbij hoort was bij HP zeker zo makkelijk als bij andere merken en dat was voor mij toen ik ze in de winkel uit ging proberen toch wel iets waar je bijna dagelijks mee te maken hebt. Nadeel van de HP zijn de relatief kleine toners (2.100 pagina's zwart waar sommige concurrenten in deze klasse 4.000-5.500 hebben) en de relatief kleine papierlade 250 sheets (additioneel meer bij te kopen, kan achteraf en de prijs valt mee). De anderen die overbleven aan het eind van mijn vergelijk waren: - Canon (kon ik niet op korte termijn krijgen via de winkels hier dus viel om die reden al af, leek wel een serieus goede concurrent voor de HP). - Ricoh (weinig dealers, was ook hier niet het merk dat in volume verkocht wordt). - Kyocera (onbekend met het merk & de interface was in real life net niet zo super als de HP). - Xerox viel me in real life tegen (en dan vooral de gebruikte materialen en de bediening/interface werking). - OKI had geen kleuren touch screen (en dat maakt de multifunction toch wel af kwa gebruiksgemak al was dit in real life naar mijn idee zeker wel 1 van de betere opties kwa all-in-ones). Allen bedankt voor het meedenken. Tips die ik gaandeweg zoal mee heb genomen zijn: - vergelijkingssites bezoeken, goede tip om behoorlijk snel tot meer inzicht te komen ( @Cosara) - kosten inkt - inhoud toner - beschikbaarheid dealers/ondersteuning - let op de Wi-Fi module/aansluitingsmogelijkheden - gooi het type in Youtube/Google (zet er ook eens ''problems'' achter bij elk mogelijk gewenst type) - automatisch duplex printing (niet elke printer die duplex kan printen, kan dit automatisch.... dat wist ik ook niet en klinkt voor mij ook helemaal niet logisch) - duplex scanning Dit voor het geval dat iemand met andere wensen of bijvoorbeeld latere tijden, dit topic terugleest met eenzelfde soort vraag.

5 jaar!!! Dat is me nog nooit gelukt, maar voor alles een 1e keer. Meestal geef ik er ook zo min mogelijk aan uit, vandaar dat ik nu denk ik dat ik het eens over een andere boeg ga proberen; die print-thuis-inkjet machines kan je zakelijk makkelijk 2x per jaar verslijten dus dat lijkt niet echt een goede weg om te blijven bewandelen.. Als ik er nu 1 koop voor 400-600 (excl. BTW) en hij doet het 5 jaar dan heeft die zichzelf meer dan terugverdient en koop ik met liefde een nieuwe!

HELD! Deze had ik (bijzonder genoeg, het lijkt wel een goede site) nog niet gevonden. Hier ga ik nog even wat op rondklikken. Verder ben ik even langs een tweetal winkels geweest, daar verkochten ze (o.a.) de volgende merken die me wel aanstaan: Xerox, bijvoorbeeld type WorkCentre 6515 (de goedkoopste, maar duurste per afdruk > interface leek wel wat simpeler te bedienen) OKI, bijvoorbeeld type 573 (LED ipv Laser) Kyocera, bijvoorbeeld type ECOSYS M5526 (tussen de Xerox en de OKI in kwa prijs en functionaliteiten, printkosten lijken lager maar dat is in mijn geval wellicht minder belangrijk) Ik wil toch wel een all-in-one (eigenwijs...) gezien de beperktere ruimte die het in beslag neemt.

Dankjulliewel voor de bijdragen! Helpt alvast weer om een stuk beter in de goede richting te zoeken. Hoe zit het met meegeleverde software en ondersteuning? Zijn er in dat opzicht nog no-go's of juist aspecten om op te letten? Voorlopig staan Kyocera en OKI bij mij aardig hoog op het lijstje, die wil ik van de week eens in het echt gaan bekijken. Maar sta open voor andere suggesties (Brother? Lexmark?). Bij Kyocera kijk ik bijv. naar de Kyocera Ecosys M5526cdw, bij OKI denk ik bijv. aan een OKI MC363 of MC563. Zaken waar ik naar wil vragen zijn o.a. de meegeleverde software, de algehele interface (fysiek, op apparaat zelf) en de beschikbaarheid/kosten van toners/inkt. Verder nog dingen die ik vergeet? Het zou mooi zijn als deze een paar jaar mee kan..

Allereerst welkom op HL! De kapitaalvereisten, systeemvereisten en het integreren van de benodigde systemen (in samenhang met de mankracht en integratie daarvan) blijken tot nogtoe (kosten-)drempel genoeg om zelfs te techspelers uit dit onderdeel van de economie te weren. Dat opzichzelf zegt al genoeg. Tel de langdurige consolidatieslag daarbij op en je weet hoe competitief deze markt is. Zeg niet dat het niet gedaan kan worden, maar het is een niet te onderschatten opgave.

Je hebt gelijk, blijkbaar is het modale salaris nog steeds niet veel hoger dan toen ik in de schoolbanken zat. Maar wil je daarvoor blijven werken nadat je er eerst geld voor hebt moeten investering?

Dit is je uitdaging. En een goede uitdaging om te hebben, maar zodra je een goed concreet idee hebt ben je een stuk verder in je pad ondernemer te worden. Heel veel ondernemers starten vanuit hun eigen vakgebied en passie. Mijn gevoel zegt: je leunt teveel op je beoogd compagnon. Als je wil ondernemen, moet je ook bereid zijn het risico te nemen. Nu komt het over alsof je comfortabel in de luwte van de meer ervaren compagnon zou gaan opereren. Alleen daarom al zou ik het niet doen (zo ontwikkel je ook te beperkt competenties denk ik in jouw geval). In algemene zin lijk je nog erg zoekende en dat is ook helemaal niet erg. Tweede reden om het niet te doen is een structureel gebrek aan winstgevendheid. Zie de gehele economie als een kat-en-muisspel waarbij er 1 manier is om te winnen: zorg dat je niet de muis bent. Wat ik hiermee bedoel te zeggen is, kies een bedrijf/sector waarin je wellicht wat serieuzer geld kan verdienen. Combineer dat het liefst met een bedrijfsmodel dat een idioot nog niet kan verprutsen. Dan sta je niet alleen klaar voor een goede start, maar zorg je ook dat je meedoet aan een race waar je ook echt wat kan winnen. Kortom: een aardig bedrag inleggen om vervolgens nog geen modaal salaris te verdienen dat vind ik niet aantrekkelijk klinken, zeker niet voor iemand met op zijn minst een bacheloropleiding op zak.

We sturen mensen naar de maan. Auto's kunnen inmiddels zelf rijden. We vervangen succesvol harten, nieren en longen. Maar een fatsoenlijk werkende printer die blijft werken. Ho maar. Vandaar een topic van mijn hand. Welke printer (all in one) zouden jullie kopen en waarom? Er is teveel keuze. Ook een onderbouwde voorkeur voor merken of werkingsprincipe (laser, inkjet, etc) zou ik kunnen waarderen. Ik print regelmatig (maar soms ook een paar maanden niet). Na een paar maanden afwezigheid zit het patroon van mijn huidige inkjet printer verstopt. Info: De hoeveelheid die ik print valt vaak mee. Scannen doe ik graag met pakken tegelijk, dus een boven invoer dat lijkt me wel wat. Budget? Geen idee, maar natuurlijk is minder geld uitgeven altijd fijn. Zelf heb ik gekeken naar bijvoorbeeld: https://www.okiprintershop.nl/product/oki-mc363dn-euro-uitzonderlijke-multifunctionele-a4-kleurenprinter-biedt-een-uitstekende-prijs-kwaliteitverhouding/ of: https://www.coolblue.nl/product/833240/canon-i-sensys-lbp664cx.html of: https://www.coolblue.nl/product/834540/hp-color-laserjet-pro-mfp-m479fdw.html Draadloos zou een mooie bijvangst zijn. Help!

Daaraan voeg ik graag toe: hoe afhankelijk is het bedrijf van de eigenaar? Want volgens mij koop/krijg je (in dit geval) eerder een website + klantenbestand (dus een activa/passiva transactie). Als je van uitgangspunt wisselt zou de waardering wel eens veel lager uit kunnen vallen.

Allereerst welkom op HL! Dit kan niet, want je voldoet niet aan het minimumloon. Ik snap ook niet helemaal waarom je voor 200 euro in de week zou willen werken. Warren Buffet (bekende investeerder) heeft naar mijn idee goed advies voor eenieder die twijfelt om al dan niet door te gaan met een opleiding: “The most important investment you can make is in yourself.” Zelf heb ik enorm profijt gehad van mijn vervolgopleidingen en kan iedereen alleen maar aanraden om zo lang mogelijk door te leren, of dit nou fulltime is of een deeltijdopleiding (of cursus bijvoorbeeld, ook helemaal goed). Wat zo ''lang mogelijk'' voor jou betekent kan alleen jij bepalen want dit is voor iedereen anders. Is dit bedrijf actief in 1 van de hard geraakte sectoren? Dit zou (enorme) impact kunnen hebben op de waardering. Wat jullie voorstellen lijkt een combinatie van een buy-in en een optieconstructie. Buy-ins zijn op zichzelf genomen prima. Optieconstructies zijn per definitie complex van aard dus daar blijf ik zo veel mogelijk bij weg tenzij het niet anders kan. Wat houdt je tegen om nu ergens anders te gaan werken en 1-1-2022 bij dit bedrijf aan de slag te gaan? En waarom pas 2022? Of een andere vraag, waarom zou je zelf geen bedrijf starten als je ondernemend bent ingesteld? Voor een goed plan is vrijwel altijd (en overal) geld te vinden dus die redenering volg ik niet helemaal. Het hele verhaal lezende: niets mis met op je 21e voor jezelf starten. Aan de andere kant is het naar mijn idee wellicht een gemiste kans om bij andere organisaties binnen te kijken en daar veel te leren (zonder dat je zelf voor je fouten betaalt...), waarbij je in loondienst makkelijk kan wisselen tussen sectoren en vakken/facetten van het vak.

Mijn ervaring is: nee, dit levert geen problemen op. Wel is mijn ervaring dat het verstandig is om bij een onafhankelijk adviseur langs te gaan in plaats van direct naar een bepaalde bank te gaan. Bij voorkeur eentje die vaker met dit bijltje hakt, dus specifiek het aanvragen van hypotheken voor ondernemers. Bereid je voor op een aanzienlijke berg documenten die de banken van je gaan vragen. Jaarrekeningen, kolommenbalansen, prognoses, oude loonstroken en jaaropgaven, werkgeversverklaring, eigen middelen overzichten, diploma's, etc. In dat opzicht gaan ze bij ondernemers (begrijpelijk denk ik ook wel) heel wat grondiger te werk dan bij ''mensen in gewone loondienst''. Dit als waarschuwing: begin hier op tijd mee want het kost je echt wel even wat tijd om door de ballotage te geraken.

@Daniel_Nijmegen , je late reactie is natuurlijk geen probleem, dat kennen we allemaal wel denk ik... Groot voordeel van een B.V. (of een andere ondernemingsvorm met rechtspersoonlijkheid) boven een stichting is naar mijn idee ook dat je die later (als je bedrijf een succes is - en ik zie de potentie wel als je zo gemotiveerd bezig blijft) kan verhangen in de organisatiestructuur, waar je nu misschien nog niet zoveel aan hebt maar wat later wellicht een enorm voordeel kan blijken. Daarom opperde ik eventueel ook andere ondernemingsvormen, desnoods uit een ander land in de EU, om zo juist bij een stichting weg te komen. DGA salaris of niet daar is wellicht wel een mouw aan te passen, wellicht zijn er ook andere oplossingsrichtingen mogelijk waarbij de IB ondernemingsvoordelen intact blijven. Ik denk dat je beter kan beginnen te beredeneren vanuit wat je uiteindelijke doel is en vanaf daar invulling gaan geven aan de verschillende elementen. Nu lijkt het alsof je eerder vanuit het hier en het nu iets organisch aan het bouwen bent, wat op zichzelf niet zo erg is maar hetgeen later wellicht tegen je kan gaan werken.

Allereerst welkom op HL! Misschien niet het gewenste antwoord, maar ik probeer je hiermee voor kapitaalintensieve fouten te behoeden: Het (enorme) financiëele risico als transportbedrijf komt voort uit het feit dat het hele proces kapitaalintensief is: zowel de materialen (truck, trailer, etc.) als ook verbruik uren, diesel, etc. Als ik in deze sector zou willen beginnen zou ik me in jouw geval richten op het verhuren van personeel (incl. en/of vooral jezelf). Het klinkt in beginsel misschien minder flashy dan je eigen truck en materieel, maar het brengt waarschijnlijk (veel) meer geld op. Je haalt zo het grootste deel van het financiële risico uit je ondernemingsplan weg (want veel minder kapitaalintensief) en daarmee verhoog je ook je kansen om te slagen als ondernemer. Iedere ondernemer heeft natuurlijk zijn eigen doelen (niet alleen financieel) maar geld verdienen is de zuurstof waar we allemaal (zonder uitzondering) niet zonder kunnen. In de afgelopen jaren heb ik in de transport & logistiek meerdere ondernemingsplannen geschreven. Bijna zonder uitzondering (sommige specalismen daargelaten) is het voordeliger om andermans materieel (trucks, trailers, schepen, treinen) te gebruiken versus zelf kopen. Als je het uitschrijft zal je ook nog zien dat het ZZP model er erg robuust is (oftewel, meeste kans op slagen versus minste kans op mislukken). Op zichzelf is dit makkelijk te verklaren doordat de kapitaalintensiviteit enorm afneemt. Dit wordt tevens duidelijk als je een sensitiviteitsanalyse/gevoeligheidsanalyse opneemt in je ondernemingsplan waarbij je eventueel zelfs verschillende bedrijfsmodellen vergelijkt: dit tevens zal voor eventuele financiers of UWV helpen om hen te overtuigen dat je ook de zakelijke kant bekijkt. Men zoekt altijd goede chauffeurs.. Succes.

Beste kans dat je geen XML Auditfile Financieel voor ze kan maken simpelweg omdat je die niet hebt of niet kan maken. Let wel, dit soort specifieke auditfiles is ook niet verplicht (je mag de administratie ook in 2020 nog prima in een schriftje bijhouden als je wil). Het gaat ze dus om de omzetbelasting. Als ze inzake de omzetbelasting vragen stellen zou ik de grondslag voor de BTW aangifte opsturen (facturen) inclusief hoe dit leidt tot de gedane opgaven (dus waarom vallen bepaalde facturen in een bepaald bakje bij de omzetbelasting). Dus facturen bij elkaar bundelen per categorie en in een overzicht zetten. Daarbij zou ik inzichtelijk maken hoe dit aansluit bij je kolommenbalans (immers basis voor je IB of VBP aangifte), waardoor de cirkel rond is (waarom zou je dit kleine stapje extra niet zetten, maar het is nu nog niet gevraagd volgens mij) om te laten zien dat je open en eerlijk wil zijn door inzicht te geven in de integriteit van je administratie.

Je wil aandelen kopen van de B.V. (IT bedrijf) maar hebt geen geld voor de belasting daarover, dat is dan toch niet opgelost als je er een B.V. tussen schuift? Of mis ik een stap/argument? Om hoeveel geld gaat het? Want voordat je de belasting er niet over zou kunnen betalen moeten de bedragen wel aanzienlijk zijn.

Ook 1 januari hoort bij 2020 dus bij boekjaar 2020, waarmee dat volgens mij het antwoord op je vraag is. Waarom zou je alle dagen in 2020 meenemen maar niet 1 januari? Die logica kan ik niet volgen.

Wat is jouw rol in deze? Tegenvraag: Hoe sluit je eigen vermogen als je begin balans 1-1-2020 niet aansluit bij het saldo 31-12-2019? Als je retained earnings (reserves) niet meer zuiver te volgen zijn is het einde zoek, Dus het eigen vermogen 1-1-2020 moet aansluiten bij 31-12-2019 (jaarrekening 2019) daar hoef je verder niet lang over na te denken want dat is hoe (dubbel) boekhouden werkt. VJP's zijn meestal slechts presentatieboekingen (bijna altijd het geval); indien dit het geval is wordt het eigen vermogen doorgaans niet (vaak) geraakt. Als dit wel het geval is; corrigeren (bij voorkeur in periode 13 van 2019 indien beschikbaar of anders extracomptabel). Dit (het raken van het eigen vermogen door aanpassingen van VJP's) kan bijvoorbeeld het geval zijn als er kosten onterecht in het jaar zijn genomen/geboekt en dit gecorrigeerd is door een VJP (bijvoorbeeld kosten in 2019 geboekt terwijl ze eigenlijk in 2020 thuis horen). VJP's maak je vooral om de primaire administratie niet te vervuilen omdat dit het proces zou verstoren, terwijl je door VJP's wel voldoet aan de vereisten die aan een jaarrekening worden gesteld. Succes.

Ben jij de bestuurder of je compagnon (of allebei)? Bij diefstal zou ik hem sowieso ontslagen hebben of er moet wel een HEEL goed verhaal bijzitten (bijna ondenkbaar). Je kan niet werken met iemand die op de administratie werkt en steelt; sSowieso moet je die zoon dwingen te stoppen met single sign-off betalingen verrichten want dit is (in mijn boekje) wachten op het volgende ''incident''. Klinkt alsof je een erg sterkere onderhandelingspositie hebt.

@Daniel_Nijmegen ik ben eigenlijk echt superbenieuwd naar je reacties! Ook al werk ik dagelijks met dit soort materie, heeft het topic toch iets getriggerd ook (vooral) gezien je zelf ook nuttig reageert op topics van anderen, nodigt je topic uit tot meedenken!

Ten eerste zou de ''vendor loan'' waarschijnlijk groter moeten zijn, bijvoorbeeld 30-40% (laten we zeggen 40% voor het gemak van het rekenen). Daarnaast leg je 10% zelf in (dit is echt niet veel t.o.v. het totaal), maakt samen 50%. Je eigen vermogen is daarmee 10% van het totaal, de lening ad EUR 40.000 is dan achtergesteld ten opzichte van de financiering ad 50%. Zodoende heeft de financier meer zekerheid dat die zijn lening ad EUR 50.000 terugzien (lager in verhouding tot het totaal, en ook in absolute zin een lager bedrag). Ik vind je plan heel aardig maar ik denk dat het met zo relatief weinig inleg een erg lange bal is. Zelf zou ik het anders aanpakken, als je dit door wil zetten, bijv: 1) Vraag je af waarom de verkoper de ''vendor loan'' niet wil verhogen (is dit een zgn. red flag? indien hij/zij dit niet wil? Als de verkoper er al niet in gelooft, waarom een financier dan wel?) 2) Zoek een financieel draagkrachtige partner (is ook met het oog op de toekomst verstandig) 3) Koop slechts een gedeelte (en de rest blijft van de oude eigenaar, eventueel in delen later te kopen) 4) etc. De knuppel even in het hoenderhok, waarin ligt dan jouw toegevoegde waarde? Want een ervaren bestuurder zal al die dingen die jij kan doen toch ook kunnen, ook zonder deel te nemen in de holding waarover jij spreekt? Tussen EUR 300K en EUR 700K zit trouwens nogal wat....

@Nick EnterprisesLeuk dat je voornemens bent een bedrijf over te nemen! Kan je ons iets meer vertellen over wat voor bedrijf het is, wat de organisatie doet en wat jouw rol hierin zal zijn? Dat is voor ons interessant om te weten (amusementswaarde is ook wat voor te zeggen) en helpt ook om een kwalitatief beter antwoord te geven op je vragen. Allereerst wat @Cosara (impliciet) zegt, om hoeveel geld gaat het? Dat maakt erg veel uit voor het antwoord op de vraag. Een debt coverage ratio van 1.2 is wel (heel erg) aan de onderkant van de range, waarbij een financier dit echt niet als enige voorwaarde zal stellen/accepteren. Als ondernemer koop je een upside potentieel; een financier rekent een (relatief lage) rente en loopt een groot deel van het downside risk waar de financier waarborgen tegenover zal willen zetten. Een en ander is natuurlijk ook afhankelijk van de sector waar je interesse in hebt. Volgens mij stel je de beste vraag nog niet, namelijk: hoe kan ik de LTV zo laag mogelijk houden voor een bank of financier (bijv. de verkoper verschaft een lening)? Een LTV van 75%-90% is (zeker zonder bewezen trackrecord) echt idioot hoog en naar mijn idee in de basis daarom echt geen goed plan, helemaal niet als er slechts beperkt harde assets zijn. Waarom zou je dit willen? Een LTV van 75-80% is echt niet standaard ondanks dat je dit zelf aangeeft, zelf vind ik dit onverantwoord hoog en dan zit ik meestal juist aan de vragende kant van de tafel (dus meestal vertegenwoordig ik de kant die hoger wil, niet lager). Pro-tip: Too much leverage will kill you - every time (zing na op het welbekende melodie van Queen). Voor de meelezers benadruk ik het nogmaals: onderschat de potentie van leverage niet! Om je een idee te geven over de (soms negatieve) potentie van leverage: beursgenoteerde vastgoedfondsen maken zich momenteel (vrij serieuze) zorgen met een LTV ruim onder de 60% (ze zitten nu in de range van 45% tot 55%) dit terwijl hier sprake is van harde assets (vastgoed), serieuze substance, cashflows, goed management met bewezen trackrecord, goede creditratings, etc. Ik noem dit als voorbeeld, omdat hun kostenstructuur geen hogere rente toelaat (vanwege hun interne kostenvoet/WACC versus wat de lening aan rente kost); als je de WACC gaat bepalen voor een kleinere MKB setting kom je vaak in de double digits uit, waardoor meer geld lenen (goedkoop is vanaf 5-6% momenteel, maar 7-8-9% is nog steeds niet ongewoon) meestal gelijk staat aan een minder winstgevend plan (want je maakt geen winst maar verlies op je geleende geld). Ik zeg niet dat een erg hoge LTV nooit kan, maar wel dat het meestal (bijna altijd) erg onverstandig is. Een goed en tegelijkertijd makkelijk te lezen boek over bedrijfsovernames is bijvoorbeeld "Bedrijf te koop" door Arthur Veken & Ad Goedkoop (ISBN 9789047002765), zeker de moeite waard voor eenieder die interesse heeft om zelf een bedrijf te kopen of verkopen. Iets meer hardcore in de richting van financeringen en leverage raad ik je aan bijvoorbeeld ''An introduction to private equity'' door Cyril Demaria (ISBN 9781118571927) te lezen. Deze tip omdat ik in je posthistorie ook iets voorbij zie komen inzake vastgoed en financieringen (dus leveraged) waardoor ik denk dat je hier wat aan hebt. Rente verlagen doe je bijvoorbeeld door (voor zover deze niet door de financier afgedwongen worden): - onderpand stellen (bijvoorbeeld in privé meetekenen) - trackrecord in kaart brengen i.c.m. referenties van betekenis - ervaring in het betreffende vakgebied of aanverwant (liefst bij de organisatie die je wil overnemen) - een opleiding die vertrouwen geeft aan de financier - een deel onderhandse lening van de verkoper - verpandingen aan de financier (negative pledge, voorrangsrechten op debiteuren/vorderingen, etc. etc.) Met meer informatie is er wellicht best een oplossing te bedenken, maar als het om een beetje serieus geld gaat dan lijkt een LTV van 75% tot 90% echt veel te veel van het goede en dat zeg ik niet om lullig te doen - maar om je een realistisch perspectief voor te houden. Succes.

Belangrijke vraag daarbij is ook: om hoeveel geld gaat het?

Nu ik je handel zie denk ik ook daar zit 'potentie' in (oke sorry taalgrapje..). Waarom niet gewoon lekker standaard B.V. structuur? Dit is natuurlijk de knuppel in het hoenderhok gooien, maar er is natuurlijk een reden waarom zoveel mensen deze standaardroute gebruiken.

Nog even daargelaten dat je verhaal (veel te) exotisch klinkt, is het niemand echt duidelijk waarom je nou op een stichting uitkomt. Stunten met stichtingen is geen sinecure (het is niet zonder reden dat zoveel stichtingen de kelder van de KvK als adres hebben..). Zelf heb ik uitvoerig ervaring met stichtingen, veelal bij SPV's (investeringsvehikel's voor bijv. hypotheken/leasing/vaak enkele transactie, of ter voorbereiding van een SPAC (meestal een listing of een aankoop). Het voordeel wat daarmee behaald wordt is vaak securitisatie (vermogensafzondering), de vraag is of dat jouw doel is. Zo niet dan is mijn advies: kijk verder dan stichtingen. Als het om fiscale transparantie gaat in een kapitaalvennootschap, zijn er veel makkelijkere en waarschijnlijk betere alternatieven. Je kiest een ondernemingsvorm die kwalificeert als kapitaalvennootschap, die tevens kwalificeert als fiscaal transparant. De belastingdienst (echt soms krijg je enorm veel service van ze!) heeft een groot deel van je huiswerk al gedaan: https://download.belastingdienst.nl/belastingdienst/docs/lijst_gekwalificeerde_buitenlandse_samenwerkingsverbanden_dv0301z3pl.pdf Je zou ook nog wat verder kunnen gaan en statuten herschrijven van een ondernemingsvorm (als je en voorkeur hebt) zodat die kwalificeert op de manier die jij voor ogen hebt. Heb er iets van structuur in aangebracht: A) Jijzelf natuurlijk, want dat is hier de werkelijke situatie. De situatie anders voordoen dan werkelijk het geval is kan verstrekkende gevolgen hebben, doe dat niet. B) Doelbepaling, maar ook wat er moet gebeuren met resterende fondsen nadat doel eventueel volbracht is bijvoorbeeld. Ook wordt er in veel statuten iets gezegd over jaarrekeningen en al dan niet deponeren ervan. Zo kan je nog wel even doorgaan, maar dat zijn de hoofdpunten. C) Is al beantwoord; meestal krijg je waarvoor je betaalt. Maar een notaris lijkt mij niet echt de juiste persoon voor dergelijke adviesvragen. Dan denk ik eerder aan een consultancy omgeving waar je goed advies krijgt inzake zulk soort vraagstukken. D) Snel en stichting gaan best wel samen als je er veel ervaring mee hebt. Ik zou persoonlijk weg blijven bij een stichting maar gaan voor 1 van de alternatieven hierboven - bij voorkeur in Europa. E) Je kan toch huren als entiteit in oprichting? Dat werkt niet anders dan bij een B.V./N.V./V.O.F./etc. dus dat zou niet heel moeilijk moeten zijn. Dan staat er op het contract ''Stichting Daniel 2020 i.o.'' Een beetje creatief meedenken vanuit de verhuurder is dan wel nodig deze, snap ik. Als de verhuurder niet mee wil werken zou ik een andere verhuurder zoeken; zo booming is het meeste vastgoed op het moment niet. Waarschijnlijk kan er dan ineens vanalles - waar een wil is, is een weg. Tegelijkertijd is er natuurlijk een reden waarom jij een stichting naast je EMZ wil en dat kan de verhuurder ook motiveren om zich wat stugger op te stellen (maar dat kunnen wij op basis van deze info niet beoordelen natuurlijk). Succes.