-
Scherp! Is inderdaad een particuliere verzekering, geen dekking voor zakelijke geschillen. Lancyr kent wel zakelijke dekkingen maar die zijn vanaf € 200,- per jaar ex assurantiebelasting Klopt. -
60 EUR per jaar klinkt als een particuliere verzekering?! Andere optie is lid worden van FNV zelfstandigen. De rechtshulp die bij het lidmaatschap inbegrepen zit bied ook enige dekking bij IE zaken en geschillen met de belastingdienst over de vraag of je wel of geen ondernemer bent (het DBA gebeuren). Terwijl de meeste reguliere verzekeringen dat zullen uitsluiten. -
Beste Candy, Verkijk je niet op alleen de afsluitkosten van een AOV. In het AOV Ervaringen topic hebben we een mooi voorbeeld van een ICT-er die (in dit geval bij Klaverblad) éénmalig 400 euro bespaarde op advies, maar daarmee wel een verzekering kreeg die ruim 900 Euro per jaar(!) duurder was dan wat een goede adviseur hem had kunnen aanbieden (en met nota bene nog een beter product en voorwaarden ook) . Hier een link naar dat bericht. Daar zie je ook hoe groot de verschillen zijn: zeker als je nog relatief jong bent (onder de 40) kunnen er verschillen van meer dan 300% tussen de ene en de andere verzekeraar zitten, en Centraal Beheer is niet één van de goedkoopste (hoewel prijs alleen ook niet alles zegt, en aanvangspremie al helemaal niet). Vraag ook niet alleen losse offertes aan maar vraag ook om een premievergelijk van meerdere aanbieders met zowel aanvangspremie als gemiddelde premie tot eindleeftijd: er zijn voor ICT-ers meer dan 20 relevante producten en verzekeraars op de markt en de verschillen zijn groot. Voor een ICT-er? Nagenoeg nihil, hooguit geschil met bemiddelaars en opdrachtgevers die niet betalen. De meerwaarde als je al een bedrijfs- en beroepsaansprakelijkheidsverzekering hebt is erg gering. (Die verzekeringen zijn overigens geen van allen verplicht; hooguit kan een opdrachtgever of bemiddelaar die verlangen)
-
Ik zit eraan te denken om de volgende verzekeringen te nemen: Aanmelden rechtsbijstand voor €20 per maand of Lancyr €60 per jaar AOV aanvragen - Centraal Beheer - Eenmalig €149 betalen Hoe groot is de kans dat je rechtsbijstand nodig zou hebben? Ik heb natuurlijk al de verplichte verzekeringen: Beroepsaansprakelijkheid Bedrijfsaansprakelijkheid Is het zo dat alle AOV-verzekeraars een eenmalig bedrag aan afsluitkosten vragen? Ik wilde me namelijk voor €50.000 verzekeren, terwijl ik wel een 6-cijferig inkomen heb als ZZP'er. Ik dacht dat ik deze wellicht in de toekomst aan zou kunnen passen, omdat ik nu niet precies weet wat voor AOV-vereisten ik precies heb, maar er wel 1 wil gaan afsluiten. Maar dit is dus blijkbaar niet mogelijk? -
Bereid je dan voor op een kleine teleurstelling: Ook Movir verwijst je - na dat gesprek - door naar een adviseur. Als je makkelijk en duidelijk wilt maar een adviseur te omslachtig vindt, dan blijft er maar 1 optie over : UWV. Makkelijk, duidelijk en geen adviseur nodig. Wel 3 x zo duur als een private verzekering, maar voor wat hoort wat. Voor een bruto verzekerd bedrag van € 20.000,- betaal je grofweg € 300,- per maand Met 8 uur zijn ze niet echt snel te noemen; mits gezond en geen bijzondere hobby's kan dat ook in de helft van die tijd. Voor de-doe-het-liever-helemaal-zelvers is meestal de adviesvergoeding ook niet het probleem: vooral de jaarlijkse of maandelijkse beheervergoeding van de adviseur vormt de grote dealbreaker (terwijl ook dat meestal iets is dat zich dubbel en dwars terugverdient)
-
Hoi, Ik ben sinds 1-1-19 Freelance consultant en trainer en werk gemiddeld 2, max 3 dagen per week. Ik wil graag een arbeidsongeschiktheidsverzekering afsluiten. Ik zoek me helemaal suf op internet maar ik zie door de bomen het bos niet meer. Ik ben bijna 55 jaar en heb bijna geen vaste lasten en ben financieel redelijk onafhankelijk, mijn verzekering wil ik dus voor ongeveer 1.200 netto per maand en als einddatum mijn 67e levensjaar. Ik kies voor een bruto jaarinkomen van 20.000 euro op vergelijkingssites. Ik kom dan uit op zo'n 100 euro per maand. Dat vind ik redelijk en wil er wel 1 afsluiten, maar ja,.... welke? Reaal komt vaak naar boven, alsook Allianz of de Amersfoortse maar welke te kiezen? Gelukkig vond ik deze website met deze 10 jaar lange post. Ik ben begonnen met lezen vanaf 2017 maar ik ben niet veel wijzer geworden. De ene zegt dit, de ander weer dat en die weer zus. Is er een eenduidig antwoord te geven? Ripley -
Dat klopt. Je moet eerst werknemer in Nederland zijn geweest en met genoeg arbeidsverleden. Zo te zien aan je beroep (vooral computer) was UWV sowieso een hele dure optie voor je. Een private verzekering is voor jou flink goedkoper Dat is gunstig. Dit scheelt enorm in acceptatie, maximale eindleeftijd en prijs Ik ben een (AOV)adviseur in Nederland, en zo zijn er nog velen. Maar soms kan een adviseur met de zelfde (migratie)achtergrond net iets meer vertellen over hoe verzekeraars omgaan met remigratie bij arbeidsongeschiktheid
-
Bedankt Norbert. Ik heb wat nummertjes voor je punten gezet. 1. Ik heb gelezen dat het UVW ook mogelijkheden aanbiedt, maar alleen als je de voorafgaande maanden in Nederland gewerkt hebt. Dat kan dus niet. 2. Alleen voor de computer. Ik heb uiteraard bij verzekeringen in mijn land van herkomst gekeken, maar kan me alleen verzekeren als ik er woonachtig ben. Dus dat kan niet. 3. Bedankt! 4. .. ik ben op zoek na een adviseur in Nederland, maar als je nog geen contacten hebt is dit natuurlijk wat moeilijker. -
Beste Orbitolina, Een aantal zaken die je noemt zijn niet direct doorslaggevend of van groot belang in de keuze voor welke verzekeraar en welk product, oa: * ben net in Nederland gaan wonen: prima, geen invloed op keuze * heb geen verzekering nodig voor een ziekte van een aantal maanden, indien nodig voor een jaar: gezonde wachttijd kiezen , uitkering tot eindleeftijd * kan makkelijk van heel weinig geld leven maar zal aanzienlijk meer binnen krijgen: keuze voor goedkopere schadeverzekering in plaats van sommenvariant Wat wél belangrijk is is het volgende: * Ben al 45 & * heel gespecialiseerd technisch werk: hoe zwaar is het werk? Hoeveel uur handenarbeid? * als ik echt niet meer zou kunnen werken zou ik na mijn land van herkomst willen vertrekken aangezien het leven goedkoper is en mijn familie er zit: dat kan en mag alleen bij volledige arbeidsongeschiktheid zonder kans op herstel, en dan nog alleen na overleg met en toestemming van verzekeraar. Lijkt me iets om vooraf in de selectie mee te nemen om teleurstellingen te voorkomen. Bij beoordeling op het eigen beroep én een verzekering met uitkeringsklassen wordt je vanaf 80% arbeidsongeschiktheid beschouwd als volledig arbeidsongeschikt: de laatste 20% restcapaciteit hoeft dus niet te worden benut / wordt buiten beschouwing gelaten Geen doe het zelf materie. Benader een ter zake kundige adviseur. Wellicht een adviseur uit zelfde land van herkomst? Grote kans dat die jouw vragen al eerder is tegengekomen en ook de oplossing(en) al gevonden heeft
-
Hoe kies je de juiste AOV verzekering onder de volgenden omstandigheden: * ben net in Nederland gaan wonen * heb geen verzekering nodig voor een ziekte van een aantal maanden, indien nodig voor een jaar * Ben al 45 * heel gespecialiseerd technisch werk * als ik echt niet meer zou kunnen werken zou ik na mijn land van heerkomst willen vertrekken aangezien het leven goedkoper is en mijn familie er zit. Maar je moet natuurlijk helemaal afgekeurd worden. En hier zie ik het grootste probleem voor mij: als ik nog een beetje zou kunnen werken zal niemand met mij samen werken aangezien projecten best wel lang duren en veel inzet vragen. * kan makkelijk van heel weinig geld leven maar zal aanzienlijk meer binnen krijgen.
-
Een paar noemenswaardige recente ontwikkelingen op de Nederlandse AOV-verzekeringsmarkt: Amersfoortse komt met AOV voor zware beroepen tot AOW-leeftijd Dit keer niet oude wijn in een nieuw marketing jasje, maar een nieuw product dat ook focust op preventie bij zware beroepen (duurzame inzetbaarheid) en de mogelijkheid van omscholing naar een ander - minder zwaar - beroep. Lukt het de arbeidsongeschikte ondernemer niet om - met behulp van verzekeraar- binnen 5 jaar te reïntegreren in het eigen beroep of omgeschoold te worden naar een ander beroep, dan krijgt hij/zij een vangnetuitkering van 75% van het verzekerde inkomen tot aan de AOW-leeftijd Aegon komt met verlengde uitkeringsduur tot max 70 jaar voor zware beroepen Ook Aegon trekt zich het lot van de zware beroepen aan. Wellicht dat bij zowel Aegon als Amersfoortse niet alleen commerciële kansen maar ook de druk van Kabinet en Sociale partners een rol heeft gespeeld (als geen passende oplossing voor zware beroepen werd gevonden, werd gedreigd met het invoeren van een verplichte verzekering) De werking bij Aegon is wel anders: het is geen verlengde eindleeftijd, maar geldt alleen voor de uitkering mits die is ontstaan 5 jaar vóór de oorspronkelijke eindleeftijd van de verzekering. In normaal Nederlands: heb je een zwaar beroep waarvoor nu eindleeftijd 60 geldt, dan heb je de mogelijkheid om - tegen meerprijs - een verlengde uitkeringsduur tot 70 in te kopen voor arbeidsongeschiktheid die onstaat voor je 55e Aegon biedt (weer) ongevallen en ernstige aandoeningen dekking De Nederlandse AOV markt kende lange tijd geen echte "critical illness" dekking meer nadat zowel Aegon als Generali gestopt waren met deze producten. Alleen voormalig Achmea Vehikel Goedgenoeg kent nog een ernstige aandoeningen product, maar met een eenmalige uitkering die daardoor een fractie dekt van de werkelijke inkomenschade, en tegen een aanzienlijk ongunstigere premie. En ernstige aandoeningen verzekering dekt - naast ongevallen - ook een aantal ernstige ziektes zoals kanker, hartfalen en orgaanfalen. Het is daarmee geen volwaardige AOV maar biedt voor mensen die om medische redenen niet in aanmerking komen voor een volledige dekking wel een veel beter alternatief dan alleen een ongevallenverzekering (*). Ook deze variant is een uitbreiding van de verzekeringsmogelijkheden van mensen met een zwaar beroep. (*) FNV Bouw raadt zelfstandig ondernemers die zich niet goed kunnen verzekeren tegen arbeidsongeschiktheid, een ongevallendekking aan...nu is er dus ook een uitgebreider en beter alternatief. Tot slot, last but not least: Nieuwe Broodfondsalternatieven Succes heeft vele vaders. Nu het principe van het Broodfonds (een collectieve spaarpot voor arbeidsongeschikheid tot max 2 jaar) een blijvertje blijkt, stappen meer partijen in deze markt. Naast het enige echte Broodfonds van de Broodfondsmakers zijn dat o.a. SamSamKring, het voorzieningenfonds en het al eerder op Higherlevel besproken online alternatief commoneasy. Over de specifieke plussen en minnen van al deze varianten volgt nog een column en/of infographic
-
Goedemorgen! Enkele dagen geleden werd ik door een kennis op jullie forum gewezen om misschien wat tips te kunnen krijgen rondom mijn bedrijf en verzekering. Zelf ben ik sinds iets meer dan een jaar ondernemer en momenteel orienteer ik mij op voorzieningen rondom arbeidsongeschiktheid, dus niet alleen de verzekeringen, maar ook broodfondsen, sparen ed. Ik ben heel benieuwd welke voorziening jullie hebben gekozen en of jullie daar nog blij mee zijn of juist niet en waarom? Heb op dit forum ook al e.e.a. hierover gelezen, maar er is nogal wat te kiezen namelijk... Bedankt! Groet, Joop (Arnhem) -
Beste Mathilde, Allereerst welkom op Higherlevel. Ik heb jouw vraag samengevoegd met het bestaande ervaringen-topic. Inhoudelijk Omdat Interpolis een exclusief Rabobank-label van Achmea is heb ik er zelf geen recente ervaringen mee, maar zo'n extreme premiestijging (+50%) is niet normaal. Welke motivatie geeft Interpolis bij deze stijging? Een verzekeraar mag de premie namelijk niet zomaar tussentijds wijzigen. Een AOV is een medische verzekering en daarom ook niet door verzekeraar op te zeggen...maar dit komt bijna op het zelfde neer. Als je leeftijd 63 is, is dat inderdaad geen optie. Maar als je geboortejaar 1963 is, zijn er genoeg (en veel goedkopere!) alternatieven; maar uiteraard zijn die alternatieven wel afhankelijk van medische acceptatie!
-
Ik heb als zelfstandig ondernemer in de zorg een AOV verzekering bij interpolis. Zij hebben nu ineens mijn premie verhoogd van 12:200 naar 18:200 per jaar. Ik heb bij mijn vakgenoten nagevraagd en iedereen heeft een premieverhoging gehad omdat ons beroep in een hogere beroepsklasse is ingedeeld maar niemand heeft een procentueel zo hoge verhoging gekregen, tot nu toen weigert interpolis mij inzage te geven in de hoe en waarom van deze enorme stijging. Zijn er mensen die hier ook tegenaan lopen? Ik wil het namelijk op een hoger nivo gaan aanpakken dat AOV verzekeraars dit mogen doen. Het gaat bij mij overigens om een verzekerd bedrag van slechts 50:000 euro met een maand wachttijd. Niet in verhouding dus. Ik kan ook niet bij ze weg vanwege mijn leeftijd. MVG -
Een goede adviseur zal zorgen dat er een duidelijke en kloppende onderbouwing van het inkomen is en dat het verzekerde bedrag daarop aansluit. Zijn de wensen van de klant niet standaard mogelijk (verzekerd bedrag hoger dan 90 of 100% van het gemiddelde inkomen), dan vindt nader overleg met verzekeraar plaats...(*) Een enkele keer vraagt een verzekeraar niet alleen om prognose van de toekomst, maar gewoon ook welke opdrachten al getekend of gefactureerd zijn. Als jij in december gestart bent heb je al een track record van 3 maanden. Heb je in die 3 maanden al 25K gefactureerd, dan is die 100K voor het hele jaar daarmee onderbouwd en kan die 100K meetellen voor het gemiddelde. Als je 40K wilt verzekeren bij een gemiddeld inkomen van 50K is het sowieso geen issue. (*)= dit geldt ook voor Movir. Movir verlangt dat de adviseur de onderbouwde afweging maakt
-
Vandaag op RTL Z: "Regels voor zzp'ers alweer op de schop" een voetnoot onder aan dat artikel: Geen verplichte verzekering dus. Ben alleen nog wel benieuwd of er nog gesleuteld wordt aan fiscale voordelen (zoals de zelfstandigenaftrek), al dan niet in relatie tot AOV Jammer... ook dit kabinet snapt de problemen rondom arbeidsongschiktheidsverzekeringen dus niet. Niet de kosten van de verzekering zelf zijn het grootse probleem maar de gebrekkige voorlichting, de dure kosten van goed advies (dat niet meer fiscaal aftrekbaar is) en bovenal: de medische acceptatie en maximale eindleeftijd van zware beroepen. Dat los je niet op door met verzekeraars in gesprek te gaan over "goedkopere verzekeringen". De marges bieden ook nauwelijks ruimte voor verlaging van premies. Wat wél zou helpen is het advies weer fiscaal aftrekbaar maken. Daarmee verlaag je de drempel voor goede voorlichting en voorkom je duur doe het zelven. (zoals het voorbeeld op de vorige pagina van dit topic: iemand bespaart zich eenmalig 500 Euro advieskosten om vervolgens 750 Euro per jaar duurder uit te zijn) En wat kan helpen is afspraken over acceptatie van ouderen met een zwaar beroep tot eindleeftijd 65 of 67. Om die premie betaalbaar te houden zou er wellicht een solidariteitstarief moeten komen waarin jongere ondernemers meebetalen aan ouderen. Vraag is of de jongere ondernemers dat wel willen: net als bij pensioen bestaat de kans dat zij later - als ze ouder zijn - zelf niet meer profiteren van die solidariteit
-
Het wijkt maar op 1 punt af en dat is de verplichte inkomenstoets in het oude product en verlaging van het verzekerde bedrag bij het niet voldoen aan de criteria. Maar aangezien voorwaarden en premie verder identiek zijn, zie ik niet in waarom je niet voor dat nieuwe product zou kiezen? Ik bied dat oude product ook niet meer aan, en pro-actieve klanten verzoeken om omzetting van het oude naar het nieuwe product. "gaf aan"? Als je een vergelijking maakt dan toon en bespreek je die toch met je klant? Weet de klant direct gemotiveerd waarom je de ene wel en de andere niet aanraadt. Nu wordt een belangrijk onderdeel van het adviesproces, de selectie, buiten de klant om gedaan (zonder zicht of het gedaan is, hoe en met welke aanbieders) Dat kan, alhoewel dat niet mijn mening over en ervaringen met deze 2 verzekeraars zijn. Wat ik heb aangehaald zijn 16 voor jou mogelijk relevante producten bij overige aanbieders ; daarmee heb ik geen oordeel gegeven over kwaliteit en performance. Wel doelde ik op de mogelijkheid dat een aantal van die 16 aanbieders een betere prijs/kwaliteitsverhouding voor jouw leeftijd en beroep zou kunnen hebben, maar daarbij doelde ik met name op - in jouw/deze situatie - Goudse en Movir (yep, ik geef de clou alsnog weg hoor, zo geheimzinnig is het allemaal niet ;)) Dat is niet de korting die ik bedoelde. Ik bedoel een extra korting die naast/bovenop de aanvangskorting of permanente korting komt als je lid wordt van een niet nader te noemen stichting en als je je verzekering combineert met een ander product. En als het goed is weet de adviseur dan al weer genoeg :), doe er je voordeel mee! Als je jong en gezond bent is het onaannemelijk dat een verzekering heel lang of ongewijzigd bij 1 verzekeraar blijft lopen. Omdat jouw aanvangskorting edit:90% is (40-30-20) moet je minimaal edit: 13 jaar (7,5% x 12 = 90%) bij Amersfoortse verzekerd blijven om voordeel uit permanente korting halen; dat is een veel te lange horizon voor een gezonde twintiger. Keuze voor aanvangskorting is dus veel slimmer, zeker in combinatie met 10% permanente korting die je ook nog kunt verdienen. Die permanente korting in plaats van aanvangskorting pas ik alleen toe bij mensen die om medische redenen (voorstel met uitsluitingen) weinig tot geen alternatieven hebben. Edit: rekenfoutje hersteld; bij 90 ipv 70% aanvangskorting ligt omslagpunt op 13 ipv 10 jaar
-
Met een meerderheidsbelang of een gelijkwaardig verdeeld aandelenbelang en iedereen bestuurder? Gelet op jouw leeftijd helemaal goed bedacht. Noodzakelijk! De verzekering moet - in het slechtste geval - meer dan 30 jaar uitkeren. Niet indexeren van de uitkering betekent een halvering van het inkomen. 2 offertes, en dan van aanbieders Avéro en Amersfoorse; dat klinkt als XL of ZZP NL. ::) Aanvangspremies zeggen overigens vrij weinig: je moet kijken naar de gemiddelde premie. De ene verzekeraar stijgt aanzienlijk sneller dan de andere. Typisch dat één van de voorstellen zonder index is: is toegelicht waarom ze het op deze manier aangeboden hebben? En is het de 7-klassen variant? Ja, dat er nog minstens 10 andere voor jou relevante aanbieders zijn met mogelijk een veel betere prijs/kwaliteit-verhouding. Vraag dus ook eens elders een (meestal vrijblijvende) indicatie op van de overige mogelijkheden. En ik ben benieuwd naar de wijze waarop de aandelen verdeeld zijn: bij een niet gelijkwaardige verdeling en geen meerderheidsbelang kun je zowel Amersfoortse als Avéro als optie vergeten in verband met sociale verzekeringsplicht. Goed, mits je kiest voor het juiste product. Bij Amersfoortse is dat de Flexibele AOV (3 jaar), bij Avéro de Inkomen Continu Compleet 7-klassen.
-
Als starter is een eigen risico van een half of een heel jaar behoorlijk lang, dat kan ik niet opbrengen. En kritisch zijn waarop precies, want iedereen heeft hierover z'n eigen mening, maar ik weet pas of het een goede AOV is als ik er daadwerkelijk gebruik van moet gaan maken. Op dit moment heb ik al mijn verzekeringen bij Interpolis lopen en mogelijk ook de zakelijke verzekeringen. Volgens mij moet ik 'm gewoon maar gaan afsluiten, want ik blijf voors en tegens vinden. -
Zijn er mogelijkheden om je verzekering stop te zetten, zonder daarvoor te moeten overlijden of failliet te gaan? Ik heb een polis die doorloopt tot 1-1-2013, zou 'm eigenlijk wel willen beëindigen. Heb een standaard contract bij De Amersfoortse. In de voorwaarden staat verder niets vermeldt over de mogelijkheid daartoe...... -
Geen enkele verzekering of verzekeraar biedt garantie in extreme situaties zoals oorlogen, overstromingen, aarbevingen of hyperinflatie. Het is wat mij betreft ook irreeel dat te verlangen: zelfs als het volgens de voorwaarden gedekt zou zijn, is de kans reeel dat de verzekeraar failliet gaat. Hamvraag is en blijft in hoeverre je daar als individu wilt en kunt rekening mee houden. Naast een AOV is reserves opbouwen altijd verstandig uiteraard ("in plaats van" is voor de meeste mensen niet mogelijk: de middelen bij aanvang om te voorzien in langdurig alternatief inkomen ontbreken) , en daarbij is een goede strategische asset allocatie inclusief geografische spreiding uiteraard onontbeerlijk.
-
Voor wie zich goed en deskundig laat voorlichten over het optierecht en de indexatie na schade wel, ook tot boven de werkelijke inflatie. De enige beperking is extreme/hyperinflatie: de CBS indexering wordt contractueel afgetopt tot 4-5%. Wie geen gebruik meer kan maken van het optierecht (periodiek 10-20% verhogen zonder medische waarborgen) op grond van leeftijd ziet zijn/haar koopkracht dalen. Dat zou mij wel verbazen, verplichte verzekering is onzin! . Iedere ondernemer - ook de medisch zwakkere - heeft toegang tot een passend product, alleen is de aanmeldingstermijn begrensd. Wat mij niet zou verbazen - en wat ook recent door belangenorganisaties van ZZP-er is voorgesteld - is dat die aanmeldingstermijn verder wordt verruimd
-
Anthony. Daar hebben we het juist over in dit topic. Wat een onzin verkondig je hier op uitgerekend de verkeerde plek! Dit hele topic gaat juist over de mogelijkheid voor ondernemers om zich zonder inmenging van de overheid te verzekeren tegen ziekte, etc. Prima Jooost als je dat onzin vindt, inflatie en wat het doet met geld dat vast staat op een AOV waar je straks minder voor koopt als je er een beroep op moet doen Die werknemers premies.. dat was off topic Maar die WAZ die willen partijen in Den Haag wel weer nieuw leven in blazen of ken je niet de voornemens om dat serieus te bekijken. Groen Links en SP pleitten daarvoor. Straks is de VVD misschien of het CDA niet onwel willend om dat voorstel toch ook over te nemen. Het zou mij niets verbazen dat ze de AOV plicht weer willen invoeren. Ik wist niet dat er een spreekverbod van kracht is als je als ondernemer de overheid wijst op haar uitgaven, handel en wandel, als de overheid een bedrijf was, had ik mijn aandeel allang van de hand gedaan. -
Op zoek naar een bedrijfs- of productnaam (verzameltopic)
dmderave reageerde op Henk's vraag in Commercie en marketing
Bedankt voor je reactie en excuus voor mijn late, druk druk druk maar ik ga wat meer aanknopingspunten geven. Vorige week zijn we op gesprek geweest bij een communicatie bureau, deze gaat hier over nadenken en heeft lang met ons gesproken om meer te weten te komen over het bedrijf. Het betreft een thuiszorg onderneming met de nadruk op onderneming, geen stichting. Waar het ons om gaat is klanten binnen halen op basis van kwaliteit en het persoonlijke goede contact wat bij grote overheidsinstellingen ontbreekt. Wij springen in op de ontevreden klanten die hun achter laten. Zorg wordt betaald van uit zorg verzekeringen, g emeentegelden of eigen centen. Wij leveren bekwame mensen die aansluiten op de vraag, wij plannen het in, doen de administratie en zorgen altijd voor opvang bij uitval. Mensen werken op freelance basis voor ons bedrijf. We zoeken ook naar die freelancers. Wij ' vallen ' de concurrentie dus via de flank aan, het zou mooi zijn als onze naam deze gedachte zou onderstrepen. Wij staan als bedrijf voor: Kleinschaligheid korte communicatie lijnen Geen wachttijden Warme club mensen Wij zijn er voor u Wij hebben de geschikte mensen! Doelgroep: 80% van de omzet wordt gevormd door 20% van de klanten. Lange zorg momenten. 80% heeft een leeftijd tussen de 60 en 80 jaar. Freelancers, wij zijn de leukste 'club' om voor te werken! Uitgesloten: Niets met CARE of FLORENCE. Het liefst wel: Beginnend met een A, universeel aangezien we buiten de provincie gaan en al klanten in belgie hebben.Makkelijk in de mond, toegankelijk voor onze doelgroep. Zelf zat ik bijvoorbeeld te denken aan Abaton, dit was de eerste grondlegging voor ziekenopvang in griekenland. Ik hoop dat dit wat meer aanknoping is. Bijzonder bedankt dat je meedenkt over dit vraagstuk, ik zal proberen actiever op het forum te zijn om ook andere mensen te helpen bij vragen! Diederik -
Kun je je na 1 jaar part time in loondienst weer vrijwillig verzekeren bij UWV?
Gast reageerde op Sevn77's vraag in Arbeidsrecht
Vrijwillig verzekeren bij UWV WIA-verzekering (details incl. voorwaarden)