Wat zegt mijn liquiditeitsoverzicht

[kaisz]

Goedendag beste Higherlevel Forummers.

Ik heb mijn ondernemingsplan zo goed als af. Het financiële gedeelte is ook bijna klaar.

Alleen kom ik uit op hele rare cijfers. Ik heb een opbouwende omzet (vanaf €280.000 - tot €330.000). Volgens de (prognose) exploitatiebegroting ga ik winst maken vanaf jaar 2 (minder dan €10.000).

In jaar 3 ga ik ongeveer €30.000 euro bruto winst maken.

Alleen in mijn liquiditeitsoverzicht sta ik aan het eind van jaar 2 -€50.000 in banksaldo.

Dit is wel een erg hoog bedrag.....ook zeer gevaarlijk. Hoe kan ik dit het best inplannen?

Nou is liquide niet echt een schuld, maar mocht er iets fout gaan, dan zit ik met hele grote gebakken peren.

In 3 jaar is de hele minbedrag weer verdwenen en sta ik +€5.000 liquide.

 

Wat kan ik hieraan doen?

Ik kan moeilijk een ander pand zoeken, omdat ik al mijn berekeningen ook hierop gevestigd heb. Daarnaast is er in de buurt niet een vergelijkbare pand (qua grote en doelgroepbereik).

 

Dank u wel,

 

Kaisz

[-boekhouder-]

Goedendag beste Higherlevel Forummers.

Ik heb mijn ondernemingsplan zo goed als af. Het financiële gedeelte is ook bijna klaar.

Alleen kom ik uit op hele rare cijfers. Ik heb een opbouwende omzet (vanaf €280.000 - tot €330.000). Volgens de (prognose) exploitatiebegroting ga ik winst maken vanaf jaar 2 (minder dan €10.000).

In jaar 3 ga ik ongeveer €30.000 euro bruto winst maken.

Alleen in mijn liquiditeitsoverzicht sta ik aan het eind van jaar 2 -€50.000 in banksaldo.

Dit is wel een erg hoog bedrag.....ook zeer gevaarlijk. Hoe kan ik dit het best inplannen?

Nou is liquide niet echt een schuld, maar mocht er iets fout gaan, dan zit ik met hele grote gebakken peren.

In 3 jaar is de hele minbedrag weer verdwenen en sta ik +€5.000 liquide.

 

Wat kan ik hieraan doen?

Ik kan moeilijk een ander pand zoeken, omdat ik al mijn berekeningen ook hierop gevestigd heb. Daarnaast is er in de buurt niet een vergelijkbare pand (qua grote en doelgroepbereik).

 

Dank u wel,

 

Kaisz

 

Dit is heel moeilijk te beantwoorden. Je mag het overzicht wel even naar mij toezenden zodat ik kan meekijken. Als je bijvoorbeeld behoorlijke investeringen in inventaris, machines, zonder een langlopende financiering hebt die je over een langere tijd afschrijft kan je op korte termijn een liquiditeitstekort hebben. Tevens de opbouw van de onderneming kosten liquiditeit, hierbij moet je denken aan voorraad debiteuren

[djluc]

Hoe groot is je investering initieel?

[Joost Rietveld]

 

Je mag het overzicht wel even naar mij toezenden zodat ik kan meekijken.

 

Of uploaden naar het forum zodat we allemaal mee kunnen kijken ::)

[kaisz]

Ik kan me topicpost niet meer veranderen, dus bij deze is het hier geupload.

Alle tips zijn welkom.

Ik denk dat het probleem ligt bij de hoge kosten.

Het gaat hier om herenmode zaak.

Branded.xls

[Hermes Ratgers]

wellicht omdat je in jaar 1 een verlies hebt van € 60.000.

[djluc]

Is je marge niet wat laag? Ligt er even aan hoe je rekent maar de meeste kledingzaken rekenen pas vanaf een marge 2.2. Ze verschillen dan soms of ze meteen de btw meepakken of niet.

 

Verder zou ik het niet snel doen, je lost in de eerste 3 jaar nog niets af, maakt eerst 2 jaar geen of heel weinig winst. Vervolgens moet je ook nog ergens van leven, je hebt geen inkomen voor zover ik in je begroting zie. Dus heb je eindelijk in het derde jaar wat winst ben je er nog lang niet. Dan moet je nog gaan aflossen etc. Daarnaast reserveer je niet voor verbouwingen. Een winkel kan niet 10 jaar met hetzelfde interieur, zelfs vaak niet 7 jaar in bepaalde segmenten.

[kaisz]

Goed punt djluc.

 

Ik was inderdaad de reserveringen voor het gebouw vergeten. Ik wil elk 5 jaar een kleine renovatie. Vooral omdat ik voor een specialistische branche ga van sport/casual herenmode.

Ik heb dit wel echter in mijn afschrijvingen meegenomen (meubels en etc afschrijven in 5 jaar)

 

Wat bedoel je met marge 2? dubbelop?

Ik weet dat het gemiddelde marge in de kledingbranche ongeveer 45 - 48% is.

Ook ben ik overal een beetje negatief vanuit gegaan. Mijn omzet in jaar 3 is het gemiddelde omzet op deze markt per m2.

 

Doe ik me plan hiermee tekort of kan ik beter maar heel voorzichtig zijn?

 

Dank u wel voor de snelle reacties.

 

[VNIS]

Zijn de inkopen het eerste jaar wel juist weergegeven. ?

Totaalbedrag volgens liquiditeitsbegroting € 170.000.

 

 

[kaisz]

Goed punt.

Ik heb het zo gedaan:

Elke 3 maanden is er een nieuwe collectie.

Dan koop ik in wat ik de aankomende 3 maanden verwacht te verkopen plus +/-5000 euro (afgerond naar boven).

Straks draai ik een hele goede maand, dan zou het vervelend zijn als ik een lege winkel heb voordat de 3 maanden om zijn.

Alhoewel ik dan alsnog inkopen kan doen....

 

Wat is het beste in uw ogen.

Genoeg inkopen voor wat mijn prognose-verkopen zegt of iets meer inkopen dan de verwachte verkopen (wat eigenlijk dubbelop is)?

 

 

[djluc]

Goed punt djluc.

 

Ik was inderdaad de reserveringen voor het gebouw vergeten. Ik wil elk 5 jaar een kleine renovatie. Vooral omdat ik voor een specialistische branche ga van sport/casual herenmode.

Ik heb dit wel echter in mijn afschrijvingen meegenomen (meubels en etc afschrijven in 5 jaar)

 

Wat bedoel je met marge 2? dubbelop?

Ik weet dat het gemiddelde marge in de kledingbranche ongeveer 45 - 48% is.

Ook ben ik overal een beetje negatief vanuit gegaan. Mijn omzet in jaar 3 is het gemiddelde omzet op deze markt per m2.

 

Doe ik me plan hiermee tekort of kan ik beter maar heel voorzichtig zijn?

 

Dank u wel voor de snelle reacties.

 

Zie bijvoorbeeld dit topic betreft marges:

https://www.higherlevel.nl/forum/index.php?board=14;action=display;threadid=24057

 

Het lijkt me voor een fysieke winkel vrijwel onmogelijk om 1.4-1.5 te doen, dan moet je nogal wat verkopen om alleen al je huur er uit te krijgen.

 

Verder krijg ik qua huur vaak de opmerking dat dit 10% van je omzet is.

 

Klopt je omzet eigenlijk wel of is het heel conservaties ingeschat? Ik zie in de kleine kostenposten nog wel wat puntjes maar dat maakt in dit stadium nog niet veel uit.

[kaisz]

Mijn marge is bijna 2x als je het zo beredeneert. Mijn omzet x 0,55 = inkoopbedrag.

 

De omzet heb ik berekend met de kengetallen die ik op CBS MITEX heb gevonden.

Winkeloppervlakte 145m2, waarvan 115m2 werkelijke winkelvloeroppervlakte is.

Gegevens vanuit CBS MITEX over omzet per m2 is ongeveer 2850 in mijn vestigingsplaats.

 

115 x 2850 = 327.750, afgerond naar 330.000

 

Uit een gesprek met een ondernemer in dezelfde branche ben ik achtergekomen dat de gemiddelde omzet pas in het 3e jaar wordt bereikt. Het eerste jaar is ongeveer -30% omzet en het 2e jaar heb ik zelf ingeschat op -15% omzet.

 

Mijn pand is inderdaad duur, maar het staat wel in een PC Hoofdstraat-achtige straat waar de juiste doelgroep komt. Dit zou ook extra omzet moeten opleveren, alleen heb ik hier geen gegevens van.

 

Het enige wat ik kan bedenken is dat de CBS MITEX niet de winkelvloeroppervlakte gebruikt maar de gehele oppervlakte van het gebouw (dus incl toilet en keuken).

In dat geval zou ik volle winst maken.

 

Kaisz

 

[kaisz]

Sorry voor 2 posts onder elkaar, maar dit is overzichtelijker.

 

Ik lees net een artikel dat men vaak de verhuurbare vloeroppervlakte (vvo) berekend in omzet per m2.

Vind ik wel raar, want wat als je een pand huurt dat 100m2 groot is met maar 60m2 winkelvloeroppervlakte. Dan is je omzet ook vele malen lager dan dat je het anders berekend.

 

Door dit cijfertje te veranderen heb ik opeens wel hele goede resultaten.

 

Kaisz

Branded2.xls

[-boekhouder-]

Sorry voor 2 posts onder elkaar, maar dit is overzichtelijker.

 

Ik lees net een artikel dat men vaak de verhuurbare vloeroppervlakte (vvo) berekend in omzet per m2.

Vind ik wel raar, want wat als je een pand huurt dat 100m2 groot is met maar 60m2 winkelvloeroppervlakte. Dan is je omzet ook vele malen lager dan dat je het anders berekend.

 

Door dit cijfertje te veranderen heb ik opeens wel hele goede resultaten.

 

Kaisz

 

Belangrijk punt is dat je geen rekening houdt met je eigen prive opnamen. Dat heeft direct invloed op je liquiditeit. Ik heb je in een pb nog enkele punten tioegezonden

[djluc]

Een gemiddelde omzet per vierkante meter zegt niet zoveel. Als jij een super pand op de beste plek super duur huurt dan dien je ook meer omzet te maken. Andersom precies hetzelfde, iemand 3 straten verderop kan gewoon overleven met maar de halve omzet.

[VNIS]

Het valt mij op dat er nauwelijks of geen opmerkingen gemaakt worden over de inhoud van de begroting.

Zo is je openingsbalans niet compleet. Je vergeet de schulden op korte termijn te vermelden / verwerken.

 

Dit geeft niet de indruk dat de cijfers goed bekeken zijn.

 

Enige opmerkingen mijnerzijds zijn.

Hoe zijn de afschrijvingen bepaald ? (Investering 40.000 afschrijving maar 5.000 ?)

Is het bedrag voor marketing wel in overeenstemming met de te verwachten omzet. ?

Welke kosten zijn er begroot voor een feestelijke opening ?

enz.

 

Deze begroting geeft de indruk dat het wat "natte vinger werk " is, en ik vermoed dat er nog wat huiswerk gedaan dient te worden voor een goed onderbouwde begroting.

 

 

 

 

 

 

[kaisz]

Dit was ook mijn eerste aanvaring met een ondernemingsplan.

De afschrijvingen klopt inderdaad niet. Het was eerst 20.000. Naarmate ik verder zocht naar extra posten en inventaris werd dit bedrag hoger.

Er zullen natuurlijk nog tal van kosten zijn die niet kloppen, maar het grootste probleem is de omzet. Mijn omzet qua hoge huurprijs komen niet overeen.

 

 

 

 

 

[r.i.p. Ruben van den Oord]

... maar het grootste probleem is de omzet. Mijn omzet qua hoge huurprijs komen niet overeen.

 

 

En dit is waar een ondernemingsplan voor bedoeld is. Het gaat niet om de exacte cijfers, die komen toch niet uit. Het proces van het schrijven van een plan is belangrijker dan wat er uiteindelijk in staat. Als je er nu al achterkomt dat je de omzet waarschijnlijk niet gaat halen om de huur te rechtvaardigen, moet je nog maar eens heeeeeeeeeeeeel erg lang achter je oren krabben. En sowieso een gesprekje aangaan met HL-lid jongenambitieus. Die heeft ook een herenmodezaak, en had het ook niet helemaal goed ingeschat. Een snufje pech er overheen, en in combinatie met een te laag startkapitaal... nou ja, zoek maar even op het forum. Zeer waardevolle info!

[kaisz]

Ja ik heb zijn topic met interesse gevolgd en zelfs hem een PM gegeven.

Maar daarvoor is ook dit ondernemingsplan. Liever dat ik nu achterkom dat ik aan een hopeloze missie begin dan straks met een boel schulden.

 

 

[Bazzio]

wat ik me dan afvraag: waarom denk je dat het bij jou wel gaat lukken?

je hebt het voorbeeld gezien hoe het ook verschrikkelijk fout kan lopen....

 

waarom dan niet de omgekeerde weg van jongenambitieus bewandelen?

begin met een mix en naarmate de zekerheden beter zijn investeer dan in uitbreiding van de betere merken.

als ik kijk naar de gevestigde zaken in mijn omgeving die nu toonaangevend zijn in merkkleding zie ik dat deze ook 10-20 jaar geleden klein zijn begonnen met 1 of 2 grote merken in combinatie met cash&carry handel.