Jean Ecogeneration

TS heeft geen enkele afspraak gemaakt omtrent beloning of verdiensten bij commercieel succes. In feite heeft hij zijn diensten gratis aangeboden. De rechten op de broncode blijven dan weliswaar bij hem liggen, maar het lijkt me wel dat de speleigenaar wel een (gratis) recht heeft om hier gebruik van te maken. Daar de IPR rechten van het framework (niet het spel!) echter nog bij TS liggen is TS vrij om deze ook anders in te zetten. Of de opdrachtgever de commercialisering van het spel via een andere BV wil laten plaatsvinden lijkt me niet heel relevant in het licht dat er ook geen duidelijke overeenkomst bestaat over levering, prestaties, betaling, IPR etc. 10% in de nieuwe BV is trouwens geen slecht aanbod. Indien de speleigenaar zorgt voor de inbreng van het spelconcept, het grafisch design, de spelintelligentie en het nodige startkapitaal (voor marketing en uitbouw) dan denk ik dat 10% zelfs een ruime vergoeding is - zeker als je in eerste instantie je diensten gratis wilde aanbieden.

Hier nog een paar handige threads: https://www.higherlevel.nl/forum/index.php?board=3;action=display;threadid=15184 http://forum.computeridee.nl/showthread.php?t=27746 http://forum.pcmweb.nl/showthread.php?t=14260

Zie ook: http://www.webhostingtalk.nl/dedicated-en-vps-unmanaged-hosting/85211-leveranciers-computer-onderdelen.html 10-15 PC's moet inderdaad wel genoeg zijn om je kosten te betalen. Even rekenen: Gemiddeld verkoopbedrag van een PC: €400,- excl. BTW. Winstmarge: minimaal 15%. Dat betekent een bruto wekelijkse marge van minimaal €600,-. Per maand is dat €2400,-. Daar kun je je vast lasten wel van betalen. Ik merk dat je nog niet heel erg bedreven bent in de sport van het inkopen, prijzen zoeken etc. Laat je daarin goed assisteren anders kan het zelfstandig ondernemen wel eens tegenvallen. Hoe kom je trouwens aan die inschatting van 10-15 pc's per week? Heb je marktonderzoek gedaan? Of heb je een marketingidee waarmee je dat aantal klanten denkt binnen te krijgen?

Van die N(ovi) en V(endi) kun je een mooi gestileerde opwaartse grafiek maken (vaak het doel van innovatie en marketing).

Of je schulden te hoog zijn voor je bedrijf is moeilijk te beoordelen zonder meer informatie over omzet en kosten. Ook als je je bedrijf wilt gaan verkopen zul je de potentiële geinteresseerden een duidelijk beeld moeten schetsen over vooral de omzet en de kosten en hoe deze zich ontwikkeld hebben over de periode dat je onderneming nu bestaat. Je kunt hiervoor het beste eens met je boekhouder om de tafel gaan zitten: die kan ook wel inventariseren of het reëel is om je bedrijf in deze vorm te verkopen of niet. Wellicht heeft hij zelfs geinteresseerden in zijn netwerk. Als hij je een goed beeld kan geven van je bedrijf en een reële vraagprijs kun je eens wat verkoopkanalen gaan zoeken: verkoopwebsite, verkoopmakelaars, ondernemersnetwerken etc.

Hoi Linda, Nu ermee stoppen zadelt je op met een openstaand schuldensaldo waar je waarschijnlijk persoonlijk verantwoordelijk zult blijven. Je zult dus zelfs als je je onderneming gestopt bent moeten aflossen. Het is dus verstandiger om je zaak te verkopen of een opvolger te vinden die ook je schulden wil overnemen.

Ik denk dat je prima zelf kunt (laten) uitrekenen wat deze nieuwe groep werknemers je gaat kosten (loonkosten, productiemiddelen, verbruikskosten, overhead, risico- en winstopslag). Op basis daarvan zul je met de klant een tarief moeten uitonderhandelen. Veel zal afhangen van de garanties die je krijgt, de duur van het contract en de mogelijkheid om ze ook voor die overige 40% te kunnen afzetten. Als je niet een voldoende hoge risico- en winstopslagmarge kunt hanteren kan ik me niet voorstellen dat dit een heel aantrekkelijke constructie gaat worden. De klant wil niet zonder reden van zijn personeel af (gedaalde omzet, lagere bezettingsgraad?) en zal ook niet meteen bereid zijn om jou een dikke opslag te gaan betalen waarin al jouw risico's verdisconteerd zijn. Mijn gut-feeling zegt: niet doen tenzij je die nieuwe mensen meteen voor die overige 40% ook weg kunt zetten zonder dat je de bezettingsgraad van je bestaande personeel kannibaliseert.

Als je het geld niet meteen nodig hebt is dat zeker een goede oplossing. je zou een huurkoopregeling kunnen overwegen waarbij de zaak na een x-aantal betaalde termijnen van de koper wordt. Of je zou een lening kunnen verstrekken met het verkochte bedrijf als onderpand. Een mogelijk probleem hierbij is dat als de koper er een potje van maakt (image/omzet van de zaak naar de klöten, betalingsachterstand) en je je zaak weer moet opeisen dat deze zaak opeens een stuk minder waard is. Daarom is het verstandig om goed uit te zoeken met wie je te maken hebt en misschien niet alleen de zaak als onderpand te vragen maar ook een flinke geldsom. Bij een huurkoopregeling is dat makkelijker in te bouwen door een flinke borgsom te eisen.

Als je €1000,- per maand aflost op een schuld van €62.000 zal de belastingdienst je niet zo snel de nek omdraaien. Ga met een goede fiscalist om de tafel zitten en stel een voorstel op waarin je laat zien dat je kunt blijven aflossen op dit niveau en aan je huidige betalingsverplichtingen kunt voldoen. Vraag daarna een gesprek aan en ga met de belastingdienst om de tafel zitten. Laat zien dat het voor hen ook geen zin heeft om alles onder je kont te verkopen en dat je hard je best doet om de schuld af te lossen en een serieuze ondernemer bent. Daar hebben ze bij de belastingdienst best respect en begrip voor. Succes!!

Als er niks in je offerte / algemene voorwaarden staat over welke situaties jou gerechtigen tot het vragen van een groter deel aan voorschot heb je juridisch eigenlijk geen grond om nu een hoger voorschot te eisen. Doorwerken en afwachten of je klant echt zal betalen lijkt me echter ook niet heel verstandig. Ik zou in alle redelijkheid met de klant samen een oplossing proberen te vinden: maak een gecombineerde ontwikkel- en betalingsplanning met kleine maandelijkse betalingen gekoppelt aan milestones waarvan een deel vóór de definitieve opleverdatum ligt en een deel erachter. Zo hebben jullie alletwee enige zekerheid. Het is dan wel handig als je iets achter de hand houdt tot de definitieve betaling, of dit mogelijk is hangt natuurlijk af van de aard van de dienst of het product dat je ontwikkelt.

Waarom voldoet ADSL niet voor een klein handelsbedrijf? Jullie zullen toch wel gewoon een telefoonaansluiting hebben? Of liggen jullie zo enorm afgelegen?

Ik denk dat als je gewoon een leuke template voor WordPress download en dit uitbreidt met een gratis webshop en SEO plugin dan kom je al een heel eind verder dan wat je nu hebt. Ik denk zelfs dat als je dit door iemand laadt doen dat je dan voor €1000,- klaar bent. Bijvoorbeeld het eStore thema van ElegantThemes: http://www.elegantthemes.com/gallery/estore/

Ik zou gewoon het gesprek aangaan met de propositie dat je graag zaken wil doen maar dat je - gezien de wat onzekere status - je je diensten/producten alleen op vooruitbetaling kan leveren. Daar kun je dan een korting van enkele procenten tegenoverstellen.

Welk soort onderneming je moet beginnen lijkt me moeilijk door een ander hier in dit forum te beantwoorden. Er zijn wel boeken te koop waarin b.v. "500 home based business ideas" beschreven staan. Daar staat vast iets tussen wat bij jullie past. Overigens zou ik me wel zeer goed fiscaal laten voorlichten over wat je in België nog na belastingen overhoudt aan een eigen zaak als je al 2 inkomens hebt. Mijn vriendin woont in België met een eigen zaak en een baan en die betaalt zich scheel aan belastingen. Je zit zo aan 50-60% inclusief RSZ premies e.d.. Wat dat betreft is er een enorm verschil in het belasting/ondernemersklimaat tussen België en Nederland. Nederland is veel vriendelijker voor kleine ondernemers, in België ben je bijna verplicht om veel in het zwart te doen als kleine ondernemer. Gezien de beperkte tijd die jullie hebben, het ontbreken van een met passie gedragen bedrijfsidee en het bovenstaande zou ik je eerder aanraden om te gaan investeren in b.v. een (vakantie)woning voor de verhuur. Dat is fiscaal nog redelijk aantrekkelijk in België, kost weinig tijd en kent een relatief hoge opbrengst op de lange termijn. Belgische banken financieren dat ook redelijk makkelijk (ca. 25% eigen geld meebrengen + kosten beschrijf).

Op basis van de huidige cijfers (omzet €25.000, voorraad €16.000, half uurtje werk excl. management / marketing / administratie) lijkt het me geen enorme cashcow. Laten we eens grofweg een voorzichtige berekening maken: Omzet excl. BTW: €25.000 Inkoop + variabele kosten (60%): €15.000 Financieringslasten + risico voorraad (10% van €16.000): €1600,- Handling, arbeid + overhead (300 uur/jaar á €25) €7500,- Algemene kosten (KvK, telefoon, website etc): €750,- EFFECTIEF RESULTAAT: €150,- Dat kan niet heel erg aantrekkelijk zijn voor derden (tenzij de marges veel beter zijn dan ik hierboven geschat heb). Het lijkt erop dat de markt gewoon te klein is (je zegt dat er nauwelijks concurrenten zijn) om hier een serieus bedrijf van te maken. In dat licht gezien is het misschien verstandig dat je vriendin ermee gaat stoppen. Heb je de concurrenten al benaderd om te vragen of zij geinteresseerd zijn?

Op zich lijkt €35.000 niet veel. Maar het ligt eraan of die €6000 omzet of winst is. Als die 6000 winst na arbeidsvergoeding is (kosten + vergoeding voor eigen uren eraf) dan is 35k te weinig. Moet je er echter ook nog je kosten mee betalen en nog iets voor je eigen uren rekenen dan zal van die 6000 niet zo heel veel meer overblijven en dan lijkt 35k een prima aanbod. Een en ander is wel sterk afhankelijk van het kostenniveau (laag denk ik) en hoeveel uur je eraan besteedt.

Het moet wel in de vorm van een overeengekomen afbetalingsregeling zijn waaraan je je houdt. Dus elke maand €1,- overmaken zal je niet beschermen tegen een faillissement.

Wij hebben iets dergelijks ooit laten maken door De Streng in Amstedam: http://www.de-streng.nl

Het is inderdaad niet even duidelijk of je dit veel of weinig vindt. Mijn bronnen zijn enkele bevriende hoteliers en vastgoedondernemers. Die hanteren dit bedrag als grove benadering voor het bepalen van de bouw- en inrichtingskosten van hotels. En andere vuistregel voor het bepalen van de investeringkosten (of overnameprijs) van een hotel is de Room Rate Multiplier: de gemiddelde gerealiseerde kamerprijs X het aantal kamers X 1000. Voor grotere hotels zal die 1000 iets lager uitvallen, voor kleinere iets hoger. Je kunt een bandbreedte aanhouden van 800-1200. Laten we de room rate multiplier eens loslaten op het hotel met 20 kamers van TS: Een gemiddelde kamerprijs in een hotel op een goede beginnerslocatie is €80,-. De bezettingsgraad zal rond de 65% liggen. De waardering van dit hotel zou dan zijn: €80 X 65% X 20 X 1000 = €1.040.000. Per kamer is dit net iets meer dan €50.000.

Ik heb zelf ooit bijna in een vergelijkbare situatie gezeten en door altijd actief te blijven strijden voor een - voor alle partijen redelijke - oplossing heb ik dit toen kunnen afwenden. Mijn advies zou zijn: - zorg voor professionele ondersteuning: advocaat, accountant, taxateur etc.. - probeer te achterhalen wat het beleidskader is waardoor zij aansturen op verkoop en wat de ruimte is die zij hebben om hiervan af te wijken. Vaak zijn kengetallen voor banken belangrijk: zo kan het bijvoorbeeld zijn dat het bankfiliaal jouw hypotheek nu in de categorie 'probleemhypotheek' moet stoppen omdat je bedrijf failliet is gegaan. Dat kan ervoor zorgen dat ze met hun portefeuille een bepaalde opgelegde drempelwaarde overschrijden en dat proberen ze op deze manier te voorkomen. Dit kun je misschien voorkomen door de gegoedheid van je huidige inkomen formeel aan te tonen waardoor je hypotheek misschien weer in de gezonde categorie komt. - blijf altijd pro-actief zoeken naar oplossingen en kansen om de bank tegemoet te komen en iets te blijven bieden. - zorg dat je professioneel en betrouwbaar overkomt, maar blijf strijdbaar. Laat duidelijk merken dat je alles zult doen om te voorkomen dat zij zonder objectief voordeel jou (en je vrouw) financieel de nek omdraaien. In jouw geval zou ik met een vastgoedtaxateur en een accountant 2 scenario's professioneel laten doorrekenen en deze - eventueel samen met hen - presenteren op het gesprek dat je met de bank hebt: 1) het scenario waarin ze het huis opeisen en verkopen en je de restschuld van je hypotheek + de borgstelling privé schuldig blijft met dan een nog maar zeer geringe kans om het grote restbedrag ooit af te kunnen lossen. 2) een ander scenario waarin jij alvast €30.000 (niet verkregen uit eigen middelen maar via vrienden/familie - als je zegt dat aan eigen middelen te hebben eisen ze het ook meteen op) kunt betalen op die borgstelling en waarin je verder je hypotheek kunt blijven aflossen + een afbetalingsvoorstel voor een deel van de restschuld. Stel bijvoorbeeld voor om die borgstelling af te kopen voor €100.000 waarvan je die €30.000 meteen kunt ophoesten en waarvan je voor de overige €70.000 een realistisch afbetalingsplan maakt. Zorg wel dat ze het een niet zonder het andere kunnen accepteren anders pakken ze je €30.000 en eisen ze alsnog je huis op. Leg dus vast dat zolang jij de rente + aflossing kunt blijven betalen op je huis en op de restschuld, dat ze dan van je huis af dienen te blijven. Zorg dat je ook nog wat onderhandelingsruimte hebt, ze zullen namelijk niet meteen ja zeggen en eerst voor het volle bedrag blijven gaan. Als ze daar niet mee akkoord gaan en hun aanpak is aantoonbaar minder gunstig voor beide partijen kun je altijd nog een rechtzaak starten om verkoop te voorkomen. Als je in die rechtzaak kunt aantonen dat jouw voorstel ook voor hen gunstiger is heb je best een redelijke kans dat een rechter je volgt en aandringt op een minnelijke schikking die voor beide partijen gezonder is. En als het dan nog mis dreigt te gaan kun je alsnog de wat meer Machiavelliaanse trucendoos opentrekken (verschillende bankafdelingen tegen elkaar uitspelen door selectief afspraken of uitspraken te quoten, publiciteit zoeken etc.). Heel veel succes!

Helaas niet: zoals Marjan al zegt is dit alleen het bedrag waarvoor je hypotheek staat ingeschreven bij het Kadaster door de notaris. Bijvoorbeeld: je hebt ooit een hypotheek van €200.000 afgesloten op een huis dat misschien €300.000 waard was - of zou worden als de prijzen door bleven stijgen zoals vóór 2008. De bank heeft toen misschien voorgesteld om een hogere hypothecaire inschrijving (let op: dit is niet de lening zelf maar het bedrag dat het kadastraal ingeschreven onderpand vormt voor de hypothecaire lening) van €300.000 te nemen zodat je - mocht je ooit een tweede hypotheek willen nemen - niet opnieuw de notaris hoeft te betalen voor een nieuwe kadastrale inschrijving van de tweede hypotheek. Dit betekent niet dat je nu ook echt zoveel hypotheek kunt opnemen. Dat zal je bank telkens opnieuw beoordelen. En iets zegt me dat ze nu niet te springen staan om je een extra hypothecaire lening te verstrekken gezien de huizenmarkt (je zegt zelf dat er geen overwaarde in zit) en het faillissement van je bedrijf.

1: Als je één hotel wil heb je niet veel opleiding nodig. Wel flink wat horeca-ervaring en ondernemersvaardigheden. Als je een keten wil opzetten is het wel verstandig om de hogere hotelschool of een MBA opleiding te doen. 2: reken op een gemiddelde investering van €50.000 per hotelkamer bij een hotel op een goede locatie. Dus bij een hotel van 30 kamers zit je snel op ca. €6.000.000 3: dat ligt aan je doelgroep. Ik merk uit je antwoorden dat je nog niet zoveel ervaring en inzicht in de horeca hebt. Het is zeker verstandig om na je HAVO dan de Hogere Hotelschool te gaan doen. Daar leer je zowel de praktijk als de managementkant goed onder de knie te krijgen. Tegen die tijd leer je wel wijn te drinken ;) Tot het zover is kun je misschien alvast een vakantie- of weekendbaantje in een hotel in je omgeving gaan zoeken. Daar leer je in elk geval het reilen en zeilen van een hotel van binnen uit kennen en kun je kijken of het in het echt ook net zo is als in je dromen.

Het is een vrij lange naam met enkele trefwoorden waarvoor veel synoniemen zijn (zoals de al eerder genoemde boot/boten) en waarvan de volgorde ook nog aangepast kan worden. Als je even naar de objectief meetbare benchmarks kijkt heb je een Google Pagerank van 2, geen hoogwaardige backlinks en een Woorank van 38. Dat is allemaal onder het gemiddelde en maakt de domeinnaam zeker geen meerprijs waard. Ik denk dat je al heel blij mag zijn met een bod van enkele honderden Euro's.

Ik denk dat de IB-aanslag wel mee zal vallen als je relatief slecht gedraaid hebt de afgelopen jaren. Je hebt sinds 2009 ook nog de renteaftrek van je hypotheek erbij + wat eenmalig aftrekbare kosten van de huisaankoop. Zorg wel dat je een goede boekhouder hebt die je administratie kan optimaliseren wat betreft posten voor onderhanden werk, geactiveerde ontwikkelingen en nog te factureren omzet. Mijn ervaring is dat crediteuren je niet snel failliet laten verklaren. In een faillissement vangen ze vaak minder dan jij nu nog kunt betalen. Zoals al eerder is geopperd: probeer faillissement te voorkomen. Je schulden vallen nog reuze mee. Probeer wel zo snel mogelijk van je personeel af te komen als je weet dat je vanaf oktober nog minder gaat omzetten. Zie ook https://www.higherlevel.nl/forum/index.php?board=48;action=display;threadid=37569 Ik wens je veel succes maar ik denk dat je hier wel uit kunt komen. Vergeet ook niet dat dit forum ook een prima marktplaats is: ik denk dat als je je bedrijfsgegevens hier durft te plaatsen dat er nog best eens wat extra omzet uit kan rollen.

Ik denk dat dit toch wel interessant kan zijn voor bedrijven/ZZP-ers die zelf de marketing/promotie minder goed op orde hebben en moeite hebben met het vinden van nieuwe klanten. Stuur gewoon al je concullega's en bedrijven in dezelfde sector een e-mail en zeg vertel het verhaal dat je hierboven ook schetst. Vermeldt vooral erbij hoeveel terugkerende klanten je hebt en hoeveel concrete opdrachtaanvragen je via de website binnenkrijgt en de gemiddelde opdrachtgrootte die daaruit volgt. Zet erbij dat als mensen/bedrijven geinteresseerd zijn dat ze je een overnamevoorstel per e-mail kunnen toesturen en dat je verder bereikbaar bent voor alle vragen.