Jeroen Kisters RPLU ARe

Daar zit wel degelijk een extra risico aan voor de desbetreffende verzekeraar van een individuele unit. Als bijvoorbeeld een brand binnen de unit blijft dan zal het niet zo vaart lopen, maar zodra het overslaat dan begint de ellende. Andere uniteigenaren zullen dan zeker trachten beslag te leggen op de verzekeringspenningen i.e., schade-uitkering. Dit omdat het aan jou is om te bewijzen dat de schade niet door een handelen of nalaten van jou is ontstaan. Als (deel)eigenaar van een onroerende zaak ben je namelijk risico-aansprakelijk en daarbij geldt een omgekeerde bewijslast. Dus echt wel zaak om de overige uniteigenaren dringend ertoe te bewegen om tenminste een gezamenlijke opstal- en aansprakelijkheidsverzekering voor de VvE af te sluiten!

Je kan, maar dat kost veelal extra, voor jouw unit individueel een opstalverzekering afsluiten. Zitten wel haken ogen aan hoor. Hier een link naar een particulier voorbeeld, maar dat kun je qua verzekeringstechniek ook zo bedrijfsmatig oplossen bij de juiste verzekeraar. Neem contact op met een assurantieadviseur zou ik zeggen.

Vanuit een hypotheekverstrekker ja, maar verder zijn er maar een beperkt aantal verzekeringen bij Wet verplicht en de opstalverzekering staat daar niet tussen.

Hans, GJ is niet actief op het gebied van ondernemingsrecht.

Wellicht om hetgeen hieronder is verwoord?

Tenzij je de Chinese fabrikant aan je zijde hebt, die je helpt om er werk van te maken?

"Men" zegt dat een BV pas fiscaal interessant wordt vanaf een belastbare winst van ongeveer €150K-€175K én met een BV krijg je te maken met een verplicht DGA-salaris én in box 2 met in de toekomst het afrekenen van een aanmerkelijk belang (AB) zodra je ook je aandelen van de BV-HoldCo van hand doet of die BV (ook) verkoopt of liquideert. Dat je je winst klein wil houden i.v.m. je waarschijnlijk hoogste belastingschijf dat snapt iedereen, maar daar ontkom je (bijna) niet aan gezien je DGA-salaris uit de BV naast je vaste baan. Er zijn zeker wel andere creatieve opties, waarmee je je verplichte DGA-salaris, het afrekenen van het AB en de IB vanuit je EZ kan voorkomen. Jij bent financieel adviseur, toch? (stuur me maar een PM als je wil dat ik uit eigen werk citeer)

Nou dan zie ik het nut en de noodzaak van het optuigen van een BV-HoldCo en BV-OpCo niet. Niet in fiscale zin en niet in de zin van (beroeps- en bedrijfs)aansprakelijkheid waarvan je het risico kan afwentelen op een verzekeraar.

.... dit dus?

Over wat voor activiteit hebben we het?

Bedrijfsaansprakelijkheidsverzekeraars sluiten standaard zogenaamde opzichtschades uit en meer specifiek ook gehuurde zaken.

Helemaal mee eens. Ik neem aan dat je voordat je je vraag stelde al aangeklopt had bij je eigen assurantieadviseur of verzekeraar? Zo ja, dan denk ik dat je de huurder alvast mag waarschuwen voor een pittige rekening.

Je bedoelt onder de inventarisverzekering van de huurder. Dat betwijfel ik. Overigens als je het prettig wil houden dan zou ik er zeker geen verzekeringswerk van maken ook omdat een verzekering geen abonnement is, maar een calamiteitenvoorziening. Daarnaast als er al dekking is op enige verzekering van jouw partner of de huurder en dat is een hele grote als dan zal er zéér waarschijnlijk een eigen risico van toepassing zijn. Vraag is dus ook of de schoonmaakkosten zodanig hoog zijn dat het überhaupt door een verzekering zou moeten worden uitgekeerd.

Ik denk dat dit een gevalletje voor eigen rekening en risico voor de huurder is, omdat de inventarisverzekering van jouw partner normaliter geen 'all risk'-dekking i.e., dekking voor alle van buitenkomende onheilen kent, maar maar een beperkt aantal met name genoemde evenementen. Ik neem aan dat de huurovereenkomst duidelijk stelt wat er is afgesproken als er schade is?

De desbetreffende persoon kan wellicht wel een kwitantie maken voor de diensten die men (heeft) verricht.

Waarom zou je dat überhaupt overwegen? Even los van dat het niet mag.