Norbert Bakker

Wat zegt de adviseur (boekhouder, fiscalist en/of jurist) die deze fusie begeleidt?

Dank Mmint; dit topic gaat op slot.

niets, inderdaad. Dat klopt, maar dat is nu zowel voor de werkgever als freelancers te complex en te duur geworden. Het probleem lijkt mij juist dat er nu formeel (volgens de wet) maar 2 smaken zijn: "loondienst" of "zelfstandige", terwijl er in de praktijk 3 smaken zijn: loondienst, zelfstandigen en "freelancers" of "contract-arbeiders" "Freelancers" zijn wat mij betreft contractarbeiders die gedurende langere tijd ingehuurd worden door 1 opdrachtgever, maar daar niet in loondienst zijn. Wel staan ze feitelijk onder gezagsverhouding en hebben ze feitelijk een verplichting tot persoonlijke arbeid De vakbonden en politiek doen er alles aan om 3 groepen in 2 potjes te blijven stoppen : en als de freelancers niet goedschiks in het potje zelfstandigen kunnen passen, dan moeten ze kennelijk maar kwaadschiks in het potje loondienst en vice versa. Kortom: de splitsing tussen mensen in loondienst en ‘zelfstandigen is verre van eenvoudig, maar wat mij betreft juist de bron van alle problemen. Een eenvoudige oplossing wat mij betreft is: erken dat er 3 groepen zijn, en maak daar 3 potjes voor. En zorg dat mensen met niet al te veel moeite van potje kunnen wisselen, of in meer potjes tegelijk kunnen zitten: ik ken genoeg freelancers die ook part time in loondienst zijn of er een bestaan als echte zelfstandige naast hebben: een enkeling combineert zelfs alle drie. En geef ieder potje een eigen belastingaftrek, afhankelijk van een pro rata criterium: zelfstandigenaftrek voor de zelfstandige, arbeidsaftrek voor de arbeider en freelanceraftrek voor de freelancer. Hebben we dat gezeur over verlies zelfstandigenaftrek voor/door freelancers ook niet... Deze ideeën zijn niet nieuw en ook niet door mijzelf bedacht. En er is ook een variant denkbaar waarbij de freelancers (het 3e potje) loondoorbetaling bij ziekte en pensioenopbouw krijgen via de opdrachtgever/werkgever.

@Bart, Allereerst welkom op Higherlevel! Mij niet. Integendeel! € 120,- p/m is spotgoedkoop voor deze complexiteit: een echte no brainer: direct doen, zoektocht staken en focus op de core business richten. 2 ervaringen: 1) de eigen: bij startup gekozen voor boekhouder. Kostte veel geld maar erg prettig dat ik me daar geen zorgen over hoefde te maken in de opstartfase. Ben het pas later zelf gaan doen....maar altijd de boekhouder mee laten kijken. 2) een startup in digitale portfolio's: hebben met ruim 40 uur zoeken en pakketvergelijken een boekhoudpakket gevonden dat geen 100 maar 50 euro per maand kostte. En daarna gingen ze alledrie een veel te dure auto leasen voor bijna 800 Euro per stuk: díe keuze werd in minder dan 2 uur gemaakt. ::) :P

Yep, extra bescherming kost geld, net zoals airbags ;) Wat een schitterend forum is dit toch. Een vraag op zaterdagmiddag, en binnen 10 minuten reageren maar liefst 3 personen :) graag gedaan!

Beste Rafaella, Allereerst welkom op higherlevel! Een creatieve uiting is automatisch beschermd door het auteursrecht ; niemand mag dus zo maar jouw unieke figuur gebruiken zonder jouw toestemming, zolang jij maar kunt aantonen dat jij de oorspronkelijke ontwerper/bedenker bent. (En meestal betekent dat: kunnen aantonen dat je de eerste bent/was die het figuur gebruikte of publiceerde) Daarnaast kun je een bijzonder figuur of model ook als (beeld)merk of model vastleggen bij het Benelux Bureau voor het Intellectueel Eigendom (BBIE)

per abuis in verkeerde board geopend [iurl]https://www.higherlevel.nl/forum/index.php?board=26;action=display;threadid=58356[/iurl]

En met de wijze woorden van Hans sluit ik met ieders welnemen dit topic. Groet, Norbert

Met ieders welnemen zet ik dit topic op slot: Higherlevel is een ondernemersforum, geen beleggingsforum. Eigenlijk had dit topic in maart 2014 al op slot gemoeten... bij deze alsnog

Beste Hans, Trek het je vooral niet persoonlijk aan, maar ik wordt een beetje moe van mensen die me eerst vragen om ze te corrigeren als ze fout zitten, en vervolgens gaan klagen als ik dat doe. Hoe dan ook, keuvel gerust door, maar vooral zonder mij.

Ook bij ZZP NL staat het genoemd onder het vetgedrukte kopje "voordeelvarianten", Hans Wel héél erg jammer dat ook ZZP NL meent goede informatie te moeten koppelen aan de leugen "meestal met een collectieve korting", maar dat is een heel andere discussie ::)

Bij deze ;): max 2 jaar dus Dat lijkt me niet per sé. Een broodfonds zou zich dan kunnen gaan richten op bijvoorbeeld uitkering van de volgende 3 jaar na de verplichte eerste 2 jaar: zo zou een broodfonds dus wel een oplossing voor 5 jaar kunnen worden. hypothetische discussie overigens: want dat CDA plan gaat het niet halen.. ik ook...voor het risico van arbeidsongeschiktheid korter dan 2 jaar... net als zelf sparen. Voor het risico van arbeidsongeschiktheid langer dan 2 jaar is er geen beter of slechter, daarvoor zijn AOV of vrijwillige WIA via UWV de enige opties voor mensen die het niet uit eigen vermogen of alternatief inkomen kunnen dragen Een AOV keert geen max 5 jaar uit (tenzij je daar heel specifiek zelf voor kiest, of je 62 bent), maar tot max. eindleeftijd 67 Ter indicatie: de gemiddelde uitkeringsduur op een AOV van mensen die langer dan 1 jaar ziek zijn, bedraagt 7 jaar. En de maximale uitkeringsduur ligt op meer dan 45 jaar Verkeerd begrepen. Iedere volledige (wat mij betreft: dé "standaard"!) AOV biedt dekking voor psychische klachten. Alleen budgetvarianten of zogeheten "ex psyche"-dekkingen bieden geen dekking voor psychische klachten. Bij mijn eigen AOV relaties is psyche altijd meeverzekerd, tenzij ze uitdrukkelijk hebben gekozen voor ex-psyche (bijvoorbeeld vanwege een te verwachten uitsluiting psyche ivm recent medisch verleden: dan ben je beter af bij een verzekeraar die dat toch niet dekt, en er een lagere premie voor rekent)

Jep, zie ook de informatie op broodfonds.nl: Zelf beginnen En hier nog een Sprout Artikel over broodfondsen van een auteur die me vaag bekend voorkomt ;D

Ik vraag het me af....ballotage en sociale controle zijn toch wel 2 belangrijke pijlers om een broodfonds te kunnen laten werken.... maar zeker de moeite van het proberen waard: waarom doe je niet gewoon een oproep in V&A? Het aantal actieve leden dat je een beetje kent is een stuk kleiner Henk... Zwitserleven = Reaal = Vivat = voor € 1,- verkocht aan het Chinese Anbang. Laten we hopen dat niet alle Chinese investeerders zo traag van betalen zijn als de Eigenaar van ADO Den Haag :P

Niet alles staat op internet, of je kijkt op de verkeerde sites ;). Divers verzekeraars kennen geen maximale acceptatieleeftijd, zolang de polis maar 5 jaar kan lopen Met huidige AOW leeftijd betekent dat je de polis kunt afsluiten zolang je nog geen 62 bent, bij sommige verzekeraars tot 60. E.e.a. wel onder voorbehoud van de voor het beroep geldende eindleeftijd. Voor ICT & Zakelijke dienstverlening is dat 67, dus geen probleem, maar bijvoorbeeld een stukadoor of een vrachtwagenchauffeur kunnen zich op hun 55e vrijwel niet meer meer privaat verzekeren omdat hun maximale eindleeftijd voor de verzekering meestal lager is Wat let je Henk? Zoek tussen de 19 en 39 55-plussers op HL bij elkaar en start een HL broodfonds. Kun je de wachttijd van je AOV oprekken tot 2 jaar. Die eerste link komt me redelijk bekend voor ;D. (Die andere 2 overigens ook.)

Beste Drommelsch, Allereerst welkom op Higherlevel! Dan het minder goede nieuws: dit topic gaat op slot, omdat jouw vraag geen verband houdt met ondernemen of ondernemerschap. Ik raad je aan je vraag elders te stellen, bijvoorbeeld op goeievraag.nl.

Beste X_anoniempje, Higherlevel is helaas niet bedoeld voor vragen van adviseurs ten behoeve van hun (al dan niet betalende) eigen klanten. Dit topic gaat daarom op slot Edit: toelichting ontvangen van TS: blijkt geen adviseursvraag maar studievraag. Topic blijft op slot

Dus inbreuken op jouw privacy vind je niet erg, zolang iemand anders daar maar niet aan verdient? Wel consistent! Want het is ook waar favoriet Apple prat op gaat: jouw gegevens worden niet verkocht aan derden, maar wel optimaal gebruikt voor en door Apple zelf. Net als Forbes in het artikel waar ik naar verwijs vraag ik me af wat erger is: een partij als Google die meldt dat en wat ze allemaal met jouw persoonlijke informatie doen, of een partij als Apple die krampachtig roept dat ze dat niet doen, behalve als dat nodig is voor de "gebruikersvriendelijkheid". Ik heb overigens geen voor- of afkeur. Ben een groot Apple-fan, maar ook fan van Google, linkedin en Facebook. Voor allen geldt: weet wat je deelt, waar en met wie Those who would give up essential Liberty, to purchase a little temporary Safety, deserve neither Liberty nor Safety. Ben Franklin (*) Het gaat niet om dat jij niet te verbergen hebt, het gaat om de vrijheid en mogelijkheid om iets te kunnen of te mogen verbergen. (*)=Edit met dank aan reusgevert: Ben Franklin bedoelde er destijds kennelijk iets héél anders mee...maar die had destijds ook nog geen last van trackers, zombie cookies en apps die achter je rug om allerlei data vastleggen en versturen. Had Ben F. nu geleefd, dan had ie het vast anders bedoeld...

Karen doelt op de huidige kaart

@Rolf: zie mijn edit (met grote dank aan Robert van UWV Webcare!) De vrijwillige ziektewet verzekering van UWV kent dus wél een bevallingsverlofuitkering. Houdt er wel rekening mee dat dit een vrij dure verzekering is, en een die je binnen 13 weken na einde loondienst moet aanvragen (en altijd met terugwerkende kracht ingaat: dus ook premie betalen over oktober, november en december) Een private verzekering is meestal goedkoper, en biedt meer mogelijkheden om naar eigen inzicht /behoefte aan te passen (o.a. wachttijden, eindleeftijd, wijze beoordelen, indexatie etc),, maar de vrijwillige verzekering UWV kent geen wachttijd voor bevallingsverlof en kent geen medische selectie. Een tijdelijke dekking vrijwillige ziektewet tot aan het doorlopen van de eerste maanden bevallingsverlof voor een particuliere AOV, is dus zeker een te overwegen optie maar reken het goed door of laat dat doen: uiteraard zonde als je UWV premie vanaf oktober uiteindelijk hoger is dan de bevallingsverlofuitkering zelf

@Rolf, allereerst welkom op Higherlevel! Dat klopt. Ah, je bent bij de Rabobank geweest :). Diverse verzekeraars hanteren geen wachttijd van 2 jaar meer voor bevallingsverlof, maar 1 jaar of - in een enkel geval 9 maanden (m.a.w. niet zwanger op het moment van aanvragen). Nee, niet aanvullend bovenop de voor jullie beperkte ZEZ-uitkering. De vrijwillige ziektewetverzekering kent geen bevallingsverlofuitkering Edit: UWV WEbcare tikte me terecht op de vingers: de vrijwillige Ziektewet kent wel een bevallingsverlofuitkering Verstandig lijkt me om specifiek op zoek te gaan naar verzekeraars die een kortere wachttijd voor bevallingsverlof hanteren. En als je dan toch kiest voor advies (wat mij betreft in deze situatie ook niet onverstandig), kies dan niet voor een bank maar voor een adviseur die veel meer verzekeraars kan vergelijken en aanbieden. Niet alleen beter maar ten opzichte van een bank vaak ook nog veel goedkoper: zowel qua premie als kosten advies en beheer Mocht je in je eigen regio geen goede adviseur kunnen vinden, dan kan ik je desgewenst een naam geven van een concullega die landelijk werkt voor detailhandelaren / winkeliers

Dat moet je aan Ward vragen ;). De resultaten van Webwinkelkeur worden sinds 2012 door google vermeld. Google maar eens op je eigen site (en ja overige lezers, dit is natuurlijk enorme reclame voor een firstpost, maar wel functioneel imho)

Yep. En wat mij telkens weer verbaast is dat het blokkeren van die trackers, geen effect lijkt te hebben op de aan die trackers verbonden functionaliteit. Ik kan add this dus blijven blokkeren, maar wel van de social media buttons gebruik maken....

Hoe snel kun jij als jurist een duidelijke en waterdichte concepttekst aanleveren om niet?

Niet minder gek dan dat je een cookie moet installeren voor je opting-out van Add This Maar...eerlijk is eerlijk... ze bieden die functionaliteit dus wel. Omgekeerde wereld uiteraard...maar toch