Norbert Bakker

TS heeft een oplossing nodig waarbij niet alleen hij maar meerdere personen gebruik moeten kunnen maken van dezelfde - realtime - data. Een laptop met data sync of data replace is daarvoor geen oplossing. Alleen al de gruwel van de verschillende dataversies bij meerdere personen... brr... Een oplossing waarbij je niet te maken krijgt met de (te) trage uploadverbinding van het bedrijf, bijvoorbeeld door de data / schijf / server extern te hosten in bijvoorbeeld cloud of datacentrum

Tja, dan helpt geen enkele fatsoenlijke remote oplossing. Bottleneck is meestal de trage upload snelheid van ADSL.. Je hebt voor de remote locatie (kantoor dus) toch wel minimaal ADSL 2/2+ met 1 Mbps up nodig om een beetje redelijk remote te kunnen werken

Off topic posts over al dan niet werknemer zijn verwijderd, laten we a.u.b. gewoon even de reactie van TS op de PM afwachten, wel zo netjes.

Nee, als je zelf de eigenaar bent van die BV wordt je gewoon als ondernemer gezien. Er zit ook een bepaalde logica achter: wordt de werknemer ziek, dan is er loondoorbetalingplicht werkgever en daarna WIA. (en gaat de werkgever failliet tijdens de loondoorbetaling tijdens ziekte, dan is er nog Ziektewet vangnet). Wordt de werknemer ontslagen dan is er WW. (even geheel los van hoe beperkte rechten iemand heeft, toekomstige drastische versobering sociaal vangnet et cetera). Wordt daarentegen de ondernemer ziek, dan is er hopelijk een arbeidsongeschiktheidsverzekering, maar in de helft van de situaties is die er niet ( of is de premie niet betaald). Gaat de ondernemer failliet, dan is er geen enkel sociaal vangnet behoudens de voor iedere hypotheekschuld zwaar ontoereikende bijstand. Kortom: voor hypotheekbanken vormen werknemers op het eerste gezicht en op de korte termijn een gunstiger risico dan ondernemers. Weinig hypotheekbanken durven naar de wat langere termijn te kijken, waarin ondernemers wellicht een gunstiger risico vormen dan werknemers! Het fiscale verschil is bij aanvang nihil, omdat er de eerste paar jaar in de annuïteit nauwelijks wordt afgelost, maar dit neemt wel toe, waardoor de netto lasten toenemen ivm verminderde hypotheekrente aftrek/toename netto aflossing. Het is daarom wel van invloed op de maximale hypotheeklast: met het zelfde inkomen zul je na 01-01-2013 daarom een lagere hypotheek kunnen krijgen

Spot on. PM verstuurd.

Nee, maakt helemaal niets uit. Je bent geen werknemer maar zelfstandige, ongeacht of je nu vanuit een BV opereert of niet, Het is nu de combinatie gemiddelde winst en negatief EV die je nu nekt. Meer dan 50K krijg je nu niet gefinancieerd en daar koop je nog net een garagebox voor.... Werk aan beide: winst omhoog en negatief EV wegpoetsen en dan ben je voor iedere goede hypotheekbank acceptabel. Ga dan overigens niet meer zelf onderhandelen met hypotheekbanken, maar zoek een in ondernemershypotheken gespecialiseerde adviseur: die zal voor jou sneller met een aanbod komen.

I second that. Gewoon een kwestie van de resolutie van de remote computer aanpassen, al dan niet automatisch via teamviewer. Nooit scalen, altijd 1 op 1 werken, bij voorkeur volledig scherm. Met een goede up en down verbinding heb je dan niet eens in de gaten dat je remote werkt. TV werkt ook ideaal voor remote beheer via de Ipad, maar dan is het wel handig om de resolutie van de remote computer op max 1024x768 te zetten.

Edit: toelichting via PM ontvangen, topic heropend. @Jamie: iemand met een BV is Directeur Groot Aandeelhouder (DGA). Redelijk wat ZZP-ers/interimmers opereren vanuit een BV.

Aan de anonieme gast die zojuist deze modsmelding deed: daar zijn modsmeldingen niet voor bedoeld! Tip: registreer je, log in, gebruik de zoekfunctie en als je het dan nog niet kunt vinden: stel je vraag in dit topic of open een nieuw topic. Groet, Norbert HL moderator

nee nogmaals nee.

Check de rubriek "verzekerden" van de polisvoorwaarden van je beroepsaansprakelijkheidsverzekering. Daarin staat - in 99 van de 100 gevallen vermeld dat maatschapsleden, vennoten, partners en/of bestuurders zijn meeverzekerd. Jouw holding is bestuurder van de werkmij en dus meeverzekerd En bij die zeldzame 1% overig, is het een kwestie van adviseur of verzekeraar bellen en de holding als medeverzekerde op de polis(sen) laten opnemen. Is geen wijziging of verzwaring van het risico, dus mag geen probleem zijn en geen extra premie tot gevolg hebben... Je zou eens contact op kunnen nemen met Joost Rietveld, bijvoorbeeld...

Beste Sonn, Kijk even bij de reacties van de vrijwel identieke vraag die je anderhalf jaar geleden stelde. Verder hebben we een zoekfunctie die je kunt gebruiken en waarmee je een zeer groot aantal topics over zaken doen met China kunt vinden, alsmede ook de China specialisten op dit forum. Dit topic gaat op slot.

Je bent directeur/eigenaar, uiteraard val je onder je eigen bedrijfsverzekeringen, voor zover je daar geen inkomensverzekeringen/werknemersverzekeringen mee bedoelt. door wie? Het lijkt me dat je gewoon eens contact moet opnemen met een goede fiscalist. Die kan je de voor - en nadelen van beide opties - die allebei toegestaan zijn, maar lang niet altijd even handig zijn - uitleggen.

Done, idem Marjan en - als ik het een beetje goed inschat - Iwan en Steven. Maar er komt nog een agenda-item

Zeker, dat blijft niet beperkt tot subboards...

Aah, vandaar! Dubbelmodding en crossmodding ;D. Nou ja, liever 2 dan 1

Beste Mullvad, Dezelfde vraag 2 x stellen is niet nodig. gelieve dat (dubbel posten/crossposten) a.u.b. niet meer te doen. Dit topic gaat op slot en zal worden verwijderd. Discussie kan in het oorspronkelijke topic De reactie van Ron van der Kolk zal ik verhuizen naar dat andere topic Groet, Norbert HL Administrator

Bijna ;) Kijk, ook daarom is zo'n kookcursus handig. Dan leer je dat je wild het beste kunt barderen in plaats van larderen ;) Ik stop konijn overigens liever in een stoofpotje, zoals Lapin au vin (rouge). Culinair veel minder uitdagend of complex, maar wel heel erg lekker!

Ik zal de chefkok van mijn oude kookclub, tevens uitbater/exploitant van een kookstudio in het midden van het land, eens vragen om een paar data in de tweede helft van januari. Groepsgrootte is dan gemaximeerd tot 12-16 personen, maar bij te veel animo doen we het gewoon nog een keer ;)

Allemaal weinig relevante info, vrees ik. 2 vragen die wel relevant zijn voor de keuze: wat is je winstverwachting, en wat is je risico?

Wat is het verschil tussen een % van de omzet en een commissie volgens jou? (die is er niet, volgens mij bedoel je % of vast bedrag?) Anyway, ik zou die commissie vooral laten afhangen van het rendement /winstmarge, bijvoorbeeld max 25% van de winst, en dit vervolgens terugrekenen naar omzet, waarbij je dan (bijvoorbeeld) op 8% van de omzet uitkomt. Dit voorkomt dat je in trajecten waar je veel kosten moet maken, verlies lijdt. Ook zou ik de commissie nooit recurring maken: vergoeding betreft alleen eenmalig de omzet/winst van het eerste jaar, niet voor de daaropvolgende jaren (indien sprake is van meerjarige contracten, serviceovereenkomsten etc) .

Beste Jasper, Een evenementenverzekering - met of zonder zogeheten Pluvius dekking (regen/slecht weer) - stelt de organisator van het evenement en/of eventuele slachtoffers schadeloos. Vervolgens gaat de verzekeraar de schade verhalen op aansprakelijke derden, bijvoorbeeld de podiumbouwer die een (vermeend) ondeugdelijk podium heeft gebouwd of slechte componenten heeft geleverd. Die podiumbouwer heeft dus zelf geen bescherming van de verzekering van de organisator, integendeel. Vandaar dat ik de opmerkingen over de (voordelen van een) evenementenverzekering van de organisator in relatie tot jouw werkzaamheden / aansprakelijkheidsrisico niet helemaal begrijp. Zelfs dekking voor stormschade aan jouw podium op de evenementenverzekering van de organisator lijkt mij twijfelachtig: als sprake is van een onvoorziene omstandigheid/overmacht is de organisator niet aansprakelijk te houden voor die schade. Een rechter zal kunnen oordelen dat dat jouw eigen (verzekerbare) risico is, zelfs als je uitdrukkelijk anders overeen bent gekomen in een huurovereenkomst... Ik raad dan ook meestal aan eventuele verzekering van dit soort risico's in eigen hand te houden, zelf te verzekeren en de kosten en eventueel eigen risico door te belasten aan de klant, zoals bij verhuur van apparatuur gebruikelijk is.

Nee, want de evenementenverzekeraar zal regres (verhaal) op de veroorzakende partij(en) willen kunnen uitoefenen. En diezelfde verzekeraar zal niet toestaan dat die verhaalsmogelijkheden contractueel worden beperkt tussen tentenbouwer en afnemer.

Ik durf dat te betwijfelen. Die verzekeringen zijn er wel, alleen moet je daarvoor niet bij de grote algemene verzekeraars zijn maar bij gespecialiseerde technische verzekeraars, assurantiebeurs of technische volmachten. Ik heb daar wel lastigere risico's ondergebracht, o.a. voor beveiligingsbedrijven gespecialiseerd in grote evenementen. Maar uiteraard moet je niet verwachten dat de premie op 150 Euro per jaar uitkomt. De minimumpremies beginnen zo rond de € 1.500,-

Dat ik dat antwoord uitgerekend van een advocaat moet lezen :'(. Het moge - gelet op de startpost - duidelijk zijn dat in dit geval de keuze voor BV van Jasper vooral risicotechnisch van aard is en juist niet fiscaal!. Jasper wil zich indekken tegen de gevolgen van calamiteitenrisico's zoals instortende podia. Afgelopen jaar zijn er een paar van dit soort calamiteiten in de publiciteit geweest met grote materiële schade, doden en gewonden. Niet vreemd dus dat Jasper zich dit afvraagt juist nu hij zich ook met dat soort activiteiten (overdekte podia) gaat bezighouden. Daar helpen goede contracten en algemene voorwaarden niet geheel of geheel niet tegen: het betreft aansprakelijkheid voor zaak- en letselschade als gevolg van een (vermeend) ondeugdelijke constructie, een risico wat je niet kan en mag exhonereren in je voorwaarden. Wat Jasper wel kan en moet overwegen of onderzoeken is of deze risico's ook op andere wijze - en tegen lagere kosten - tot acceptabel (rest)risico terug te brengen zijn, bijvoorbeeld door procedures/controle, het uitsluiten (niet doen) van bepaalde hoog risico werkzaamheden en/of overdracht zoals verzekeren. Een goede verzekering kan goedkoper zijn dan één of meer BV's, maar voor dit soort risico's betaal je uiteraard wel een hogere premie dan een paar tientjes per maand. Het blijft een kwestie van onderzoeken wat de voorwaarden, voordelen, nadelen en kosten van alle opties zijn - inclusief verzekeren - en dan een verstandige keuze maken.