Norbert Bakker

Ik hoop van harte dat een afgestudeerd communicatiekundige "dat stukje groenheid" als subtiele ironie bedoelt ::) Een "stukje" staat op mijn communicatie-ergernis-top-10 net "een stukje" onder de ultieme gruwel van "ik heb zoiets van.." (enig juiste gebruik: "wat een leuke houten giraffe mevrouw. Ik heb zoiets van brons")

@Karel: doe eens op dat groene knopje waar "PM" op staat drukken bij Karen.

Tip: klik op het tabje "WieWatWaar" (bovenaan, 2e van rechts) en selecteer de branche "Zorg & Welzijn". Dan zie je niet alleen welke HL-leden allemaal activiteiten in die sector ontplooien (en zo ja, wat), maar ook waar ze geografisch gevestigd zijn.

[schoolmeestertoontje] M.i. dwalen we wat af van het onderwerp ::) [/schoolmeestertoontje] Waarom niet? Als jij partijen kunt overtuigen van een haalbare exploitatie en je hebt een goed voorbeeld om je prognoses mee te staven zie ik weinig beren op de weg. Maar wellicht moet je ook niet op zoek gaan naar vreemd vermogen maar naar een investeerder die niet alleen kapitaal inbrengt (in ruil voor mede-eigendom) maar ook expertise op gebied van financien en marketing. Ik twijfel sterk of een BBZ krediet van maximaal € 31.500,- jouw investeringsbehoefte voor een echt goede (re)launch van deze site wel dekt. Dit nog even afgezien van de vraag of je een BBZ lening krijgt voor een project waar je al een ton in de min staat (ik denk namelijk van niet: een gemeente beoordeelt de exploitatie m.i. niet op een zelfde manier als een bank of investeerder dat doet)

Waarom krijg je geen lening van de bank dan? Banken beoordelen primair de exploitatie en de ondernemer. Heb je feedback gekregen waarom ze geen lening verstrekken? Zo ja, wat was de voornaamste reden van afwijzing Je stelt dat je relatief lage kosten hebt. Maar maandelijkse entreefee, rente en aflossing op de lening en marketingkosten is leveren bij elkaar toch al snel een kostenpost op van ruwweg € 4.000,- per maand. En je moet zelf natuurlijk ook de huur of hypotheek en overige vaste kosten betalen en iets om van te kunnen eten en leven. Laten we dat eens op € 1.000,- (bruto) zetten Dat betekent dat je ruim 3.750 games per maand (125 per dag) moet verkopen om de vaste bedrijfskosten en je eigen levensonderhoud te dekken. Heb je concrete cijfers die aantonen dat dat mogelijk is (m.a.w. behaalde resultaten + onderzoek naar mogelijkheden en (marketing)kosten voor groei/opschalen) Je bedoelt Adwords? Lijkt mij een vrij dure optie voor iets dat 1,33 per transactie oplevert. Weet je wat de kosten per click zijn en heb je cijfers over de daadwerkelijke conversie van clicks naar koop?

Niet neigen, gewoon doen ;D Haal je Henk en mij niet door de war? ;). Geintje, ik moet bekennen dat de wijn het laatste uur invloed begon te krijgen (voordeel van reizen met de trein, en je krijgt geen parkeerboetes ook)

Inderdaad zeer geslaagd. Veel mensen kunnen spreken, maar helaas niet iedereen. Vervolg zeker wenselijk. Ik heb tijdens de - inderdaad zeer leerzame en van begin tot eind interessante - presentatie van Edo een paar foto's genomen. Die zijn dus niet maatgevend voor de sfeer tijdens en na het eten, maar geven wel een impressie voor de thuisblijvers (waarvan ik hoop dat de cavia's hun diploma hebben gehaald uiteraard) Edo maakt gebruik van de hele ruimte (presentatie tip 1) Kees reageert (presentatie tip 2: betrek het publiek, wees interactief) Edo presenteert zonder overheadprojector (presentatie tip 3: nooit de ruimte delen met iets dat meer licht geeft dan jezelf) Romano pitcht over Health life Bloxxes

Tja, de cavia vertikte het om te poseren, dus heb ik de dwerghamster als stand in gebruikt. De hamsters zijn sowieso al wat fotogenieker.. en sportiever

Zal mij benieuwen hoeveel cavia's alsnog vandaag moeten afzwemmen.. (de mijne heeft gisteren z'n B gehaald, dus ik heb geen enkel excuus om vanavond niet te komen)

Volgens de Postbank zullen de afboekpercentages van de risicohypotheken in een recessie sneller stijgen dan die van normale hypotheken. In een hoogconjunctuur daarentegen kunnen de risicohypotheken beter presteren dan de normale..waarvan akte dus. Enige tijd geleden was er ook een onderzoek naar de afboekpercentages van niet-hypthecaire consumptieve leningen aan particulieren. Wat bleek: de meeste afboekingen (procentueel) zaten niet bij de snelle veel adverterende geldverstrekkers AFAB of DSB maar bij...de Postbank.

Overigens hebben de meeste traditionele grootbanken de ZZP-er ook als hyptheekklant ontdekt, voor ondernemers zijn er gelukkig nog wel wat meer mogelijkheden. Voor mensen met een BKR-notering wordt het erg lastig. Maar ja, wat wat ook al weer de voornaamste oorzaak van deze crisis: het te gemakkelijk verstrekken van hypotheken aan klanten met een (zeer) hoog risico. Wacht met angst en beven af wat AIG morgen gaat doen, anders is het vanaf morgen ook afgelopen met de "hoger risico" bedrijfs- en beroepsaansprakelijkheidverzekeringen.

Zie ANWB versus Routemobiel Moraal van dat verhaal: adverteren met "goedkoper dan" mag (kennelijk), maar je moet het wel waar kunnen maken

ach ja ::) als vier honden vechten om 1 ZZP-been.. ;)

Dat is dan ook precies mijn voor-eigen-parochie-prekende bedenking bij al door jou genoemde high pay witteboorden hoogvliegers: slaap je zoveel beter met de garantie van een bruto WW uitkering van 2500 euro gedurende 2 max jaar? Dat, en het niet van toepassing zijn van medische selectie op WIA en verzuimverzekering zijn de enige echte voordelen van het sociale vangnet. Maar daar betaal je dan ook fors voor, heel fors En laten we niet vergeten dat de WIA-uitkering ook gemaximeerd is tot 70% van het SV-dagloon: ook daar komt de uitkering dus niet boven de 2600 bruto uit. Wil je meer, zoals een excedent regeling of loondienst AOV dan is daarop uiteraard wel de medische selectie van toepassing. Wat ik wel eens zou willen maken, met Kees, een payroller en enig andere aanbieder is een redelijk volledige vergelijking van de voor- en nadelen en kosten (+/-) van [*]zelfstandige met Declarabele uren BV [*]payrolling [*] zelfstandige met vrijwillige UWV verzekering (zonder DUBV) [*]zelfstandige met arbeidsongeschiktheidsverzekering. alhier te publiceren in een column op HL. Wie doet er mee?

Jammer, want zo hebben de overige gebruikers van dit forum er dus niets aan.

Ligt het nou aan mij of gedraagt deze GMT zich een beetje als spammende WC eend?

@altan, zoals vermeld in het artikel komt er een sociaal plan, dus geld voor omscholingsmogelijkheden en/of gouden handdruk. Maar, hoe vervelend dit ook is voor die werknemers: wat voor relevantie heeft dit nieuwsitem voor een forum dat gaat over innovatie en ondernemerschap?

@Karel: de vraag ging toch echt over hoe een (kleine) uitgave de balans beïnvloed. Natuurlijk komt de uitgave zelf terug in de W&V maar niet op de door jou vermelde manier: m.i. zit er een factor 10 tussen ;) Mee eens, maar - zoals je zelf herhaaldelijk roept - is er niets mis mee (integendeel!) om bepaalde boekhoudkundige processen, zoals de basale werking van balans en W&V, proberen zelf te begrijpen.

@Racing: ev=140. Je eigen vermogen is de sluitpost van de balans. Je geeft 10 euro uit aan kosten, dus neemt je eigen vermogen af. @Tamara: V V (vreemd vermogen), niet W (lastig te zien met dit lettertype, i know)

Goed zo Romano! Erg goed om te horen dat je dit advies van harte hebt genomen (of er wellicht al eerder mee bezig was, hoor ik volgende week wel live van je).

Kijk ook eens naar financial lease constructies: dan betaal je geen aflossing (wel rente!) over het totale krediet, alleen over verschil tussen aanschafwaarde en restwaarde (slotbedrag) op einddatum krediet. De restwaarde van de auto vormt daarbij als het ware een onderpand waardoor de maandelijkse aflossing een stuk lager is. En ja, dit is ook mogelijk voor wat oudere auto's. Wellicht loont het dan zelfs de moeite om de eerste auto ook te financieren: het bedrag wat je daarmee aan liquiditeiten uitspaart kun je gebruiken als eigen aanbetaling voor alle 3 de auto's: meestal kan dat het geboden rentepercentage ook nog iets verlagen (en het verlaagt rente en aflossing in absolute zin) De rentepercentages van financial lease zijn doorgaans iets hoger dan een normale lening, maar door de lagere aflossing kan het toch aantrekkelijker uitpakken: zeker iets om naast elkaar te zetten dus. Voor een autolening voor een startende ondernemer kun je het eens vrijblijvend on-line proberen bij Autocash (ben hier niet aan gelieerd, is een label van mijn ex-werkgever Pon) , maar je kunt het ook vragen aan de dealer waar je de auto's aanschaft: meestal hebben ze wel ergens een samenwerking met een financier

Recentelijk een uitspraak van de belastingrechter over een verzekeringstussenpersoon: die kreeg een gebruikelijk loon opgelegd van 70% van de winst. Freelancers zullen in naam een wat variabeler inkomen hebben, maar kennelijk past de belastingdienst daar ook de gebruikelijk loonregel toe bij specifieke omstandigheden (zie citaat onder). Het volledige (m.i. zeer interessante) artikel is te vinden op Zibb.

Misverstand: Als de BV een behoorlijk verlies lijdt ben je niet verplicht om het minumum DGA salaris aan te houden (wat er niet is kun je immers ook niet uitgeven). Op dit forum wordt vaak de tip gegeven dat je dit - het hanteren van een lager of zelfs nihil salaris als DGA - vooraf aan de belastingdienst moet voorleggen. Ik weet uit eigen ervaring dat dat niet persé nodig is (jaar lang als DGA zelfs 0 salaris gehanteerd wegens aanloopverliezen: keurig netjes geaccepteerd) , maar dat - IMHO - correctie/verlaging van het DGA salaris achteraf (na einde boekjaar) vrijwel niet mogelijk is.

Reality is merely an illusion, although a very persistent one (Albert Einstein)

Er is een theorie die zegt dat als er iemand ontdekt waar het heelal voor is, dat het dan zal verdwijnen en worden vervangen door iets nog bizarders... .. een andere theorie luidt dat dit al een paar keer is gebeurd ;)